Sørg for at aksjeplukkene dine passerer disse testene

Når du kjøper enkelte aksjer i stedet for å investere i verdipapirfond eller ETFer, går du opp mot en stiv konkurranse: Profesjonelle handelsmenn og institusjonelle investorer, som alle har ulike måter å analysere aksjer på . Mens amatørinvestorer kanskje ikke er forberedt på å gjøre avansert lageranalyse, kan de bruke disse enkle analysene for å sikre at de gjør en smart investering.

En primer på grunnleggende og tekniske indikatorer

Lageranalyser faller inn i to hovedleirer: grunnleggende analyse og teknisk analyse. Fundamentalanalyse fokuserer på selskapets økonomiske resultater, som inntekter, utgifter, eiendeler, gjeld og kontantstrømmer. Teknisk analyse er fokusert på nylige og langsiktige aksjehandelstrendene.

For de fleste nybegynnere er fokus på fundamentale nøkkelen til suksess. Teknisk analyse brukes sterkt av kortsiktige forhandlere, mens langsiktige investorer har en tendens til å lene seg på fundamentale. Med grunnleggende analyse er fokuset å finne den virkelige, inneboende verdien av en aksje for å avgjøre om det er en god investering. Med teknisk analyse fokuserer investorene på trendlinjer for å bestemme om de skal investere eller ikke.

Voksende inntekter og fortjeneste

Med utgangspunkt i grunnleggende, se på inntekter og fortjeneste trend på en aksje du vurderer å kjøpe. Din megling er en kilde for denne informasjonen, og det er mange gratis investeringssider rundt på nettet.

Når du ser etter denne informasjonen, kan du se både kvartalsvise og årlige historier.

Se på både inntekter og fortjeneste over tid, og se etter en vekstutvikling. Ett dårlig år eller kvartal skal ikke riste deg for mye, men et nylig dårlig resultat eller en negativ trend bør være nok til at du kan hoppe over denne aksjen og gå videre til en annen investeringsidee.

Rimelige forhold

Hvis inntekter og fortjeneste passerer trendtesten, er det neste stedet å se grunnleggende forhold. Tre bemerkelsesverdige og brukervennlige forhold er pris / inntjeningsforholdet, "syretesten" og bokført verdi etter andel.

• Pris / inntjening: Pris / fortjeneste-forholdet eller PE-forholdet forteller deg hvordan aksjekursen gjelder selskapets fortjeneste. PE-forholdet har en tendens til å variere etter sektor, men hvis ett selskap er langt borte fra bransjemenn, kan det være et tegn på en kommende prisgong.
• Syretest: Syretestforholdet, også kalt hurtigforholdet, er et mål for likviditet. Denne testen deler omløpsmidler med gjeldende forpliktelser for å forstå selskapets evne til å betale regninger.
• Bokført verdi per aksje: Kampet som en viktig indikator av Warren Buffett, bokført verdi per aksje viser verdien av eiendeler på bøkene etter å ha tatt ut gjeld.

Dette er bare en liten smak av forhold og tester tilgjengelig for investorer, men alle tre er et flott sted å komme i gang med lageranalyse før ditt første kjøp.

Tenk trendene

Mens grunnleggende analyse er viktigere for nye investorer, ignorer ikke de tekniske indikatorene. Mens de daglige trendlinjene innfører mye støy, er en nyttig, men ofte oversett teknisk indikator, Bollinger Bands, oppkalt etter analytiker John Bollinger.

Bollinger Bands inkluderer tre viktige tekniske indikatorer: det bevegelige gjennomsnittet og øvre og nedre bånd basert på statistisk analyse av nylige resultater. Utfallet viser sannsynligvis øvre og nedre prispoeng med et gjennomsnitt i midten. Vanligvis bør du unngå å kjøpe om nåværende pris er over øvre bånd og prøv å kjøpe hvis prisen er under underbåndet. Men hvis prisen beveger seg dramatisk på grunnlag av selskaps- eller markedsinformasjon, kan disse indikatorene bli mindre nyttige. For eksempel, her er Bollinger Bands for Apples lager.

Innsjekk med analytikerne

Ett siste sted å se før du kjøper, er analysen. Mens lageranalytikere er langt fra ufeilbare, er de en god ressurs for å sjekke inn før kjøp eller salg. Som informasjonen ovenfor kan du generelt finne analytikere vurderinger eller oppsummeringer i din meglerkonto.

I stedet for å se på hver analytiker alene, se på gjennomsnitt og konsensus tall blant analytikere. Dette gir deg en oversikt over hvilke utdannede, heltids investorer tenker på aksjen.

Følg tallene og gutten din når du investerer

Mens investeringsgevinster og tap er svart og hvitt, fører beslutningen om å investere ofte til mange grå områder. For å ta den beste avgjørelsen, gjennomgå både de grunnleggende og tekniske indikatorene, sammen med det generelle stemningen fra investeringsanalytiker-fellesskapet. For nye investorer bør grunnleggende indikatorer holde mest vekt i din beslutning.

Men det er en investeringsguide du vil aldri få nummer til: din tarm. Og akkurat som du kanskje finner et stort rødt flagg fra å se på et selskaps tall, så kan også din tarminstinkt på en lager svinge deg på en eller annen måte.

Når instinktene dine og tallene stemmer, har du sannsynligvis funnet en vinner. Hvis det går grunnleggende analysetester og tekniske trendlinjer; Investeringsanalytikerne gir tommelen opp; og instinktene dine sier å kjøpe, er det på tide å bevege seg fremover og klikke på "kjøp" -knappen. Mens det ikke er noen garanti vil aksjen gå opp, du kan være trygg på at du har gjort leksene dine.