ØKonomisk planlegger karriere oversikt

En finansiell planlegger rådgiver enkeltpersoner om å administrere sin personlige økonomi, og tar seg av saker som:

• Lagre for pensjonering
• Lagre for høyskole
• Lagre for hjem eller bilkjøp
• Budsjettering
• Utgifterskontroll
• Låning
• Investering

Mange planleggere jobber selvstendig eller i småbedrifter, selv om større finansielle tjenesteselskaper enten legger til økonomiske planleggere til staben eller insisterer på at deres finansielle rådgivere (eller finansielle konsulenter) ) blir også sertifisert som økonomiske planleggere.

Finn jobbåpninger: Bruk dette verktøyet for å finne aktuelle arbeidsåpninger i feltet.

Utdanning

En bachelorgrad er den minimumsopplæringen som forventes av en finansiell planlegger. Kurs i økonomi, regnskap og / eller økonomi er nyttig, men ikke nødvendig. Sterke kvantitative og problemløsende ferdigheter er avgjørende, men det er også kommunikasjons- og salgsfunksjoner. En MBA kan gjøre deg til en spesielt ønskelig jobbkandidat, avhengig av firmaet.

Sertifisering

Juridiske krav til å fungere som en finansiell planlegger varierer etter stat. Selv i jurisdiksjoner der det ikke er lovlig lov, er det best tilrådelig å bestå eksamen for å bli en sertifisert finansiell planlegger. CFP-betegnelsen øker din troverdighet og markedsførbarhet, til potensielle arbeidsgivere og kunder.

Plikter og ansvar

En finansiell planlegger hjelper kundene med å skape personlige budsjetter, kontrollere utgifter, sette mål for å lagre og implementere strategier for å samle rikdom.

Han eller hun kan ha samarbeidsforhold med finansielle rådgivere, investeringsforvaltere og / eller fondsselskaper ved å benytte disse spesialistene til den faktiske investeringen av sine kunders midler. Jobben krever at du holder oppdatert om utviklingen i finansielle produkter, skattelovgivning og strategier for personlig økonomistyring, spesielt med hensyn til pensjonsplaner og eiendommer.

Suksess krever også salgsmuligheter, både i oppkjøpet av nye kunder og i utviklingen av nye ideer for å forbedre eksisterende kunders økonomiske situasjon.

Typisk tidsplan

Tidsforpliktelsen er svært variabel, avhengig av hvilken type praksis du er i, klientbelastningen din, og innsatsen du legger inn i å skaffe nye kunder. Dermed kan det variere fra en deltidsarbeid på under 40 timer per uke til en som langt overstiger 40 timer. For å imøtekomme deres kunders planer, må finansielle planleggere ofte være tilgjengelige for møter og telefonkonsultasjoner om kveldene og i helgene.

Hva skjer?

Avhengig av firmaet kan en finansiell planlegger nyte en høy grad av profesjonell selvstyre. Jobben skal appellere til de som liker å undervise, gitt at mange av kundene dine vil være usofistikerte økonomisk og kreve utdanning i grunnleggende personfinansiering.Jobben gir også en mulighet til å forbedre kundenes liv på en konkret måte.

Hva som ikke vil like

Økonomisk usofistiserte kunder krever ofte mye håndholding fra en finansiell planlegger, kan ha urealistiske forventninger, og kan klandre planleggeren for deres egen unnlatelse av å følge anbefalinger.

Planleggere kan møte interessekonflikter. For eksempel kan en finansiell planlegger som ansetter et verdipapirforetak, bli presset til å anbefale visse investeringsprodukter som kanskje ikke er helt egnede for sine kunder. På samme måte står planleggere som arbeider for småbedrifter som har avtaler om å drive virksomhet til bestemte finansielle rådgivere, pengeforvaltere eller verdipapirfond, som står overfor lignende konflikter.

Lønnsomfang

Ifølge data utarbeidet av Princeton Review, kan gjennomsnittlige lønninger for finansielle planleggere overstige $ 100 000 for de med 10-15 års erfaring. Startavgiften kan imidlertid være så lav som $ 20 000. Som nevnt ovenfor er mange økonomiske planleggere selvstendig næringsdrivende eller ansatt i små, uavhengige praksisgrupper. Planners i disse situasjonene kan ha mer variabel inntjening enn de som ansettes av større firmaer, avhengig av skiftende forretningsforhold.