Beste investeringsstrategier

De beste investeringsstrategiene er de som fungerer best for den enkelte investor. I forskjellige ord er investeringsstrategier som matdieter: Det er ingen "beste investeringsstrategi", unntatt den som fungerer best for deg .

Du vil heller ikke implementere en investeringsstrategi og finne ut at du vil overgi den til en ny, ny trend du oppdaget i en tidsskriftartikkel. Ikke bli forvirret av alle de god-å-være-sanne smaker av måneden.

Hold deg til det tidsprøvde grunnleggende.

For å bruke en annen kjent metafor, er investeringsmåter og taktikk som de klær som passer deg best. Du trenger ikke noe dyrt eller skreddersydd; du trenger noe komfortabelt som vil vare lenge, spesielt hvis investeringsmålene dine er langsiktige (10 år eller mer).

Så før du gjør en forpliktelse til noe, om det er matdieter, klær eller investeringsstrategier, se hvilke som passer best for din personlighet og stil. Du kan starte med å vurdere de 10 beste investeringsstrategiene, hvorav noen er teorier, stiler eller taktikk, som kan hjelpe deg å bygge en portefølje av verdipapirfond eller ETF.

Best Investing Strategies: Fundamental Analysis

Vi begynner med fundamental analyse fordi den er en av de eldste og mest grunnleggende formene for investeringsstil. Primært brukt til å undersøke og analysere aksjer (individuelle aksjer, i stedet for valg av aksjefond), er grunnleggende analyse en form for en aktiv investeringsstrategi som innebærer å analysere årsregnskap med det formål å velge kvalitetsaksjer.

Data fra regnskapet brukes til å sammenligne med tidligere og nåværende data for den aktuelle virksomheten eller med andre virksomheter i bransjen. Ved å analysere dataene kan investor komme til en rimelig verdsettelse (pris) av selskapets aksje og avgjøre om aksjen er et godt kjøp eller ikke.

Investeringsstrategier: Value Investing

Fond og ETF-investorer kan benytte den grunnleggende investeringsstrategien eller -stilen ved å bruke verdipapirfond. Enkelt sagt er verdien investoren på jakt etter aksjer som selger på en "rabatt" de vil finne et røverkjøp. I stedet for å bruke tiden til å søke etter verdier og analysere selskapsregnskap, kan en fondsbeviser investere i indeksfond, Exchange Traded Funds (ETF) eller aktivt forvaltede fond som har verdier.

Beste investeringsstrategier: Vekst Investering

Som navnet antyder, har vekstbeholdninger vanligvis det beste i modne stadier av en markeds syklus når økonomien vokser med en sunn sats. Vekststrategien gjenspeiler hvilke selskaper, forbrukere og investorer som alle gjør samtidig i sunne økonomier - får stadig høyere forventninger til fremtidig vekst og bruker mer penger til å gjøre det.Igjen er teknologibedrifter gode eksempler her. De er typisk verdsatt høyt, men kan fortsette å vokse utover disse verdivurderingene når miljøet er riktig.

En nyansert versjon av vekstinvesteringer kan bli funnet i momentuminvesteringsstrategien, som er en strategi for kapitalisering av dagens prisutvikling med forventning om at momentum vil fortsette å bygge i samme retning.

Vanligvis, og spesielt med verdipapirfond som er utformet for å fange momentuminvesteringsstrategien, er ideen å "kjøpe høyt og selge høyere." For eksempel kan en fondforvalter søke vekstbeholdninger som har vist trender for konsistent prisvekst med forventning om at de stigende prisutviklingene vil fortsette.

Best Investing Strategies: Teknisk Analyse

Teknisk analyse kan betraktes som det motsatte av grunnleggende analyse. Investorer som bruker teknisk analyse (tekniske handelsfolk) bruker ofte diagrammer til å gjenkjenne de siste prismønstrene og dagens markedstrender med det formål å forutsi fremtidige mønstre og trender. I forskjellige ord er det spesielle mønstre og trender som kan gi den tekniske næringen bestemte signaler eller signaler, kalt indikatorer, om fremtidige markedsbevegelser.

Noen mønstre er for eksempel gitt beskrivende navn, for eksempel "hode og skuldre" eller "kopp og håndtak". Når disse mønstrene begynner å ta form og blir anerkjent, kan den tekniske næringsdrivende foreta investeringsbeslutninger basert på det forventede resultatet av mønsteret eller trenden. Grunnleggende data, som P / E-forhold, vurderes ikke i teknisk analyse der trender og mønstre prioriteres over verdsettelsesforanstaltninger.

Best investing Strategies: Kjøp og hold

Kjøp og hold investorer mener at "tid på markedet" er en mer forsiktig investeringsstil enn "timing markedet." Strategien brukes ved å kjøpe investeringspapirer og holde dem i lange perioder fordi investor mener at langsiktig avkastning kan være rimelig til tross for volatiliteten som er karakteristisk for kortsiktige perioder. Denne strategien er i motsetning til absolutt markedstiming, som typisk har en investor som kjøper og selger over kortere perioder med det formål å kjøpe til lave priser og selge til høye priser.

Kjøper-og-hold investor vil hevde at holdingen i lengre perioder krever mindre hyppig handel enn andre strategier. Derfor reduseres handelskostnadene, noe som vil øke den samlede nettoavkastningen på investeringsporteføljen.

Porteføljer som bruker kjøps- og holdstrategien, har blitt kalt lataktige porteføljer på grunn av deres lavt vedlikehold, passiv karakter.

1. Kjerne og satellitt

   Kjerne og satellitt er en vanlig og tidsbestemt investeringsporteføljedesign som består av en "kjerne", for eksempel et storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen, og andre typer midler - "satellitt" -fondene - hver bestående av mindre deler av porteføljen for å skape hele. Hovedformålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen ved å diversifisere (sette eggene i forskjellige kurver) mens de overgår (å oppnå høyere avkastning enn) et standard referansemål for ytelse, for eksempel S & P 500-indeksen.Samlet sett vil en Core and Satellite-portefølje forhåpentligvis oppnå over gjennomsnittlig avkastning med under gjennomsnittlig risiko for investor.

2. Dave Ramsey Portefølje

   Popular Talk Show Host og generelt respektert Personal Finance Guru Dave Ramsey har lenge støttet sin fire portefølje strategi for sine lyttere og fans:

   Her er Dave's Investing Philosophy, spesielt med hensyn til verdipapirfond , tatt direkte fra hans nettsted:

   Dave anbefaler fond for din arbeidsgiversponsorerte pensjonssparing og din IRA. Fordeler dine investeringer likt mellom hver av disse fire typer fondene:

   • Vekst
   • Vekst og inntekt
   • Aggressiv vekst
   • Internasjonal

   Velg A-aksjer (front end load) og midler som er minst fem år gammel. De bør ha en solid oversikt over akseptable avkastninger innenfor deres fondskategori.

   Hvis risikotoleransen din er lav, noe som betyr at du har kortere tid til å holde pengene dine, legger du mindre enn 25% i aggressiv vekst eller vurderer å legge til et "Balansert" fond til de fire typer fondene som foreslås.

   Daves visdom er i sin enkelhet; hans leverings- og økonomiske metoder er enkle å forstå. Men visdomen stopper der. Disse fire fondstyper vil ofte finne overlappende fond, noe som betyr at det er lite mangfold. Videre er lavere risikoaktiver, for eksempel obligasjoner og kontanter, helt fraværende fra porteføljen.

3. Moderne portefølje teori

   Moderne portefølje teori (MPT) er en investeringsmetode hvor investoren forsøker å ta minimal markedsrisiko for å oppnå maksimalavkastning for en gitt portefølje av investeringer. En investor som følger prinsippene til MPT, kan bruke en kjerne og satellitt tilnærming, som beskrevet i nummer 6 ovenfor.

   Kjerne av investeringsfilosofi vil alle investorer oppnå høyest mulig avkastning uten å ta ekstreme risikonivåer. Men hvordan kan dette gjøres? Det korte svaret er diversifisering. Ifølge MPT kan en investor ha en bestemt eiendelstype, fond eller sikkerhetsrisiko individuelt, men i kombinasjon med flere andre aktiva typer eller investeringer kan hele porteføljen balanseres på en slik måte at risikoen er lavere enn noen av de underliggende eiendelene eller investeringene.

4. Postmoderne portefølje teori (PMPT)

   Forskjellen mellom PMPT og MPT er måten de definerer risiko og bygge porteføljer basert på denne risikoen. MPT ser risiko som symmetrisk; porteføljekonstruksjonen består av flere ulike investeringer med ulike risikonivåer som kombinerer for å oppnå en rimelig avkastning. Det er mer et stort bildevisning av risiko og retur. En PMPT-investor ser risiko som assymetrisk; måten investorene føler om tap er ikke det motsatte speilbildet av hvordan de føler seg om gevinster; og hvert økonomisk og markedsmiljø er unikt og utviklet. PMPT ser at investorer ikke alltid handler rasjonelt. PMPT står derfor for betegnelsene for investorbesetningen, ikke bare den matematiske modellen som MPT følger.

5. Taktisk Asset Allocation

   Taktisk Asset Allocation er en kombinasjon av mange av de tidligere stilene nevnt her. Det er en investeringsstil der de tre primære aktivaklassene (aksjer, obligasjoner og kontanter) er aktivt balansert og justert av investor med det formål å maksimere porteføljens avkastning og minimere risiko sammenlignet med et referanseindeks, for eksempel en indeks. Denne investeringsstilen er forskjellig fra teknisk analyse og grunnleggende analyse ved at den primært fokuserer på kapitalfordeling og sekundært på investeringsvalg. Denne store bildevisningen er av god grunn, i hvert fall fra investorens perspektiv, å velge taktisk ressursallokering.

For å gjenta det første punktet i denne artikkelen. Å velge en investeringsstrategi eller -stil er ikke annerledes enn å velge investeringer: Hver investor er unik og den beste strategien er den som fungerer best for sine unike investeringsmål og toleranse for risiko.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.