Video: Investing Basics: ETFs 2025
En stor fordel ved en ETF er skattefordelen den har over et fond. ETF er mer skatteeffektive på grunn av deres konstruksjon og måten IRS klassifiserer dem. Spesielt er kapitalgevinst skatt bare realisert på en ETF når hele investeringen er solgt, mens et aksjefond påløper kapitalskatt hver gang eiendelene i fondet selges.
Fondskatt
Når du selger et aktiv for profitt, ønsker regjeringen sin andel av kaken.
Skatten på dette resultatet er kjent som kapitalgevinstskatten. Hvis du tjener penger, gjør regjeringen penger.
Siden eiendelene i et fond er aktivt omsatt av en fondleder, skal hver gang aksjer selges til et overskudd, skal realavgift betales. I løpet av tiden kan det legge opp til mange hyppige skatteinnkomster.
ETF Skatt
Det er kapitalgevinster som skal betales på det lønnsomme salget av ETF også, men med en stor forskjell. Kapitalavgiften på en eiendel i en ETF utbetales bare når hele ETF selges, ikke mens du holder ETF.
Mens ETF-eiendeler ikke er like aktivt omsatt som aksjer i verdipapirfond, kan det være noen aksjer i ETF som må endres eller erstattes på grunn av justeringer. Skattene på eventuelle gevinster fra salget av disse eiendelene blir imidlertid forsinket til hele ETF er solgt. Hver gang du kan holde på pengene dine er det en god tid. En fugl i hånden.
Skatt på ETF Utbytte
For skatter fra utbytte ETF er ting litt annerledes. Det er to typer utbytte som aksjene i en ETF kan utstede. Kvalifisert utbytte og ukvalifisert utbytte. For et ETF-utbytte som skal skattlegges som kvalifisert, skal egenkapitalen i fondet som betaler utbyttet eies av investor i mer enn 60 dager i løpet av 121-dagers perioden som begynner 60 dager før utbyttedagen.
Det kan heller ikke være på den ukvalifiserte utbyttelisten, og den må betales av en USA eller et kvalifisert utenlandsk selskap.
Skattesatsen på kvalifisert utbytte er alt fra 5% til 15%, avhengig av inntektsskattesatsen. Hvis du har en inntektsskattesats på 25% eller høyere, blir ditt kvalifiserte utbytte beskattet til 15%. Hvis inntektsskatten er mindre enn 25%, blir dine kvalifiserte utbytte beskattet til 5%.
Ved ukvalifiserte utbytte, utbetalinger som ikke oppfyller kvalifikasjonene som er diskutert ovenfor, og er utbytte at regjeringen ikke anser sanne utbytte. Noen eksempler inkluderer utbytte på pengemarkedsregnskap, utbytte på kortsiktige verdipapirer, rente fra din kredittforening, utbytte i IRA, og utbytte fra REITs (eiendomsinvesteringer). Ved ukvalifiserte utbytte beskattes disse utbetalingene til din normale inntektsskattesats.Så hvis du har ukvalifiserte utbytte fra ETFene i porteføljen din, vil de få en tyngre skattebyrde enn de normalt kvalifiserte utbyttene fra disse verdipapirene.
Så det er ikke en skattefordel på ukvalifiserte utbytte fra ETF, men det er fordeler for saker med kvalifisert utbytte.
Endelig avkastning
Som konklusjon har en ETF to store skattefordeler over et fond.
Fondsmidler utfører vanligvis mer kapitalgevinster enn ETFer på grunn av hyppigheten av handelsaktivitet. Også kapitalgevinstskatten på en ETF er forsinket til salget av produktet, men et fond forfaller skatt i løpet av investeringen.
Og disse fordelene er ikke bare begrenset til ETFer, men til ETNs (også børsnoterte notater). Og som med enhver investering er det viktig å vite alle implikasjonene som er involvert. Så før du kommer i gang med ETFer, må du sørge for at du forstår hvordan de kommer til å påvirke selvangivelsen.
Investeringsstrategi - bedre avkastning med gjensidig fond
Investeringsstrategier for å få høyere avkastning trenger ikke å være komplisert. Med verdipapirfond er det minst fem måter å øke porteføljens ytelse på.
Forskjeller mellom gjensidig fond og ETNs
ETNs kan være smarte investeringsverktøy, men de er ikke det samme som verdipapirfond eller ETFer. Lær mer om hvordan valutahandlede notater fungerer.
Bør du investere med mer enn ett fond for gjensidig fond?
Er det sikrere å investere i flere fondforetak? Når skal en investor diversifisere blant forskjellige firmaer? Finn ut hva som passer best for deg.