Hva er en finansiell konsulent?

Finansiell konsulent er en jobbtittel som nå er blitt erstattet av finansiell rådgiver hos de fleste finansielle tjenester. Følg den første lenken for en detaljert diskusjon om finansiell rådgiver og finansiell rådgiver jobber, inkludert plikter, ansvar, ansette trender, jobbutsikt, kompensasjon og utdanning, trening og sertifiseringer som trengs for å komme inn på feltet.

Historie:

Denne samme jobben ble kjent allment blant offentligheten som megler eller aksjemegler, mens den mer formelle jobbtittel som ble brukt av de fleste verdipapirforetaksselskaper, tradisjonelt var kontoadministrator eller registrert representant.

I løpet av 1980-tallet hadde de fleste ledende verdipapirforetaksleder lansert det som i dag ville bli kalt en rebranding av denne posisjonen, og forsøkte å oppgradere sitt bilde ved å omdøpe det. Finansiell konsulent var et populært valg hos mange firmaer. Det ble designet for å erstatte gamle bilder av en transaksjonsdrevet selger med nye av en høyt utdannet finansiell profesjonell som tilbød verdifull investeringsrådgivning og råd til kunder.

I begynnelsen av 1990-tallet begynte finansiell rådgiver å komme i popularitet som enda en rebranding øvelse. Mange firmaer trodde at denne tittelen, enda mer enn finansiell konsulent, formidlet bildet som de ønsket å prosjektet. Det syntes å være en åpenbar utvikling, da den rådgivende rollen var en viktig del av "konsulentbildet".

Interessant var retail-verdipapirforetaksleder Merrill Lynch den siste av de største bedriftene for å gjøre denne endringen. I den perioden var dens avdelingsavdeling veldig kraftig og veldig forsiktig.

Det fryktet at bruk av finansiell rådgivertittel ville ha alvorlige juridiske og lovgivningsmessige konsekvenser, ved å antyde at innehaverne av den aktuelle tittelen ville være underlagt strengere fidusiærstandarden i stedet for den looser egnethetsstandarden som tradisjonelt styrt handlinger av meglere, kontoadministratorer og registrerte representanter.

Faktisk redaksjonelle ulike forretnings- og finanspublikasjoner, blant annet Wall Street Journal , Barron's og Forbes , bare en slik implikasjon, og krevde at fiduciærstandarden ble pålagt sine innehavere. Som det viste seg, viste Merrill sin frykt for å være ubegrunnet, og den endte til slutt sine finansielle konsulenter som finansielle rådgivere.

Også kjent som: Kontoforvalter, Konto Exec, AE, Broker, Aksjemegler, Aksjemegler, Registrert Representant, Registrert Rep, RR, Finansiell Rådgiver, Finansrådgiver, FA, Finansiell Konsulent, FC

Brokerage Bruk av Financial Consultant:

Som en kilde til potensiell forvirring, merk at Chartered Financial Consultant (ChFC) betegnelse er en referanse for finansielle planleggere.