Tips for beregning av tilskudd og utarbeidelse av skjema W-4

Du ser det med hver lønnsslipp - din nettoinntekt er bortgjemt som din arbeidsgiver tar føderale og statlige avgifter ut av din bruttolønn. Han holder tilbake skatt og sender pengene til regjeringen på dine vegne.

Så hvordan vet arbeidsgiveren hvor mye å holde tilbake? Fortell han du. Form W-4 forteller blant annet til arbeidsgiveren hvor mange kvoter du vil kreve. Det gir deg en grad av kontroll over hvor mye av inntekten du vil beholde, basert på kvotene du påstår.

Disse godtgjørelsene justerer delen av inntekten din som er underlagt føderal inntektsskatt.

Du blir bedt om å fylle ut et skjema W-4 når du starter en jobb først. Ansatte kan også til enhver tid sende inn et nytt skjema W-4 i løpet av deres ansettelse dersom de ønsker å endre sine kvitteringer.

Vanskelighetsgrad: Gjennomsnittlig

Tid kreves: 10 til 50 minutter

Slik er:

1. Last ned skjema W-4 fra IRS-websiden. Det er i et PDF-format, og du kan skrive informasjonen direkte på dokumentet på datamaskinen din og skrive den ut. Men det er en god ide å beholde en kopi av det siste skjemaet W-4 på datamaskinen din for senere bruk. Bruk Lagre-knappen til å lagre en kopi av filen til harddisken din når PDF-filen lastes i nettleseren din, og åpne deretter den nedlastede filen og skriv inn informasjonen. Du kan videresende det ferdige utkastet etter at du har fylt ut det.
2. Se over de to sidene i skjemaet for å gjøre deg kjent med det. Det er noen korte instruksjoner på første side etterfulgt av et personlig tillatelsesark, deretter den faktiske Form W-4 som du vil gi til arbeidsgiveren din. Det er to arbeidsark på den andre siden: regnearket fradrag og justeringer og arbeidsarket to-tjenere / flere jobber. På slutten av den andre siden, under disse regnearkene, er to tabeller som relaterer seg til arbeidsarket Two-Earners / Multiple Jobs.

1. Start med Personlige Tillatelser regneark på første side, og fyll ut linjene A til H. Spørsmålene på disse regnearkene er relatert til det nåværende skatteåret, og de er ganske svart og hvite. Hvor mange avhengige har du? Vil du bli innlevert dine skatter som husstandsholder? Dette regnearket spør deg også om enkelte skattekreditter som du kanskje er kvalifisert til å ta, noe som kan ha betydelig innvirkning på skatteforpliktelsen ved årets slutt, og i tillegg, hvor mye som skal holdes tilbake fra lønnsslippet. Hvis du forventer å ta standardavdrag og personlige unntak bare uten andre fradrag, kan du overføre det resulterende nummeret på linje H til linje 5 i W-4 og gå videre til trinn 7 nedenfor.
2. Hvis du forventer at du har en betydelig inntekt annet enn lønn fra denne arbeidsgiveren, og / eller du tror du vil kreve inntektsjusteringer eller spesifisere fradragene dine, fortsetter du til regnearket Fradrag og justeringer.Ellers går du videre til to-Earners / Multiple Jobs-regnearket som er forklart i trinn 6.
3. Arbeid gjennom linjene 1 til 10 i regnearket Deductions and Adjustments. Det kan hende du trenger hjelp fra noen regneark som finnes i IRS-publikasjon 505, Skattehold og Estimert skatt, for å fullføre noen beregninger. Du kan også trenge å referere til selvangivelsen fra foregående år for å hjelpe deg med å estimere ikke-lønnsinntekter, justeringer til inntekt eller spesifiserte fradrag.
4. Regnearket Two-Earners / Multiple Jobs brukes til ugifte personer med mer enn en jobb og for ektepar som planlegger å fil sammen, og de har to eller flere jobber mellom dem. Arbeid gjennom linjene 1 til 9 i dette regnearket. Det kan hende du må referere til tabellene under det for å få hjelp.
5. Du har nå et nummer som representerer dine kvitteringer. Hvis du vil, kan du krysse av dette nummeret for å se om det gir riktig beløp for deg. Begynn med det nøyaktige beløpet som vil bli holdt tilbake hver lønningstid ved hjelp av restbeløpene du nettopp har beregnet. Du må kanskje bruke en lønnsom kalkulator på nettet. Du trenger en nåværende paystub.
6. Bruk lønn kalkulatoren, finne ut hvor mye føderal inntektsskatt vil bli holdt tilbake ved hjelp av restbeløpene du nettopp har beregnet. Deretter multipliserer dette tallet med de resterende lønnene i året og legger til hvor mye føderal skatt er holdt tilbake år-til-dato. Resultatet er din forventede føderale skattefradrag for året. Sammenligne dette tallet med forventet skatteforpliktelse for hele året, som du også må beregne.
7. Du kan beregne din forventede skatteforpliktelse ved å bruke regneark i publikasjon 505 eller skatteplanleggingsfunksjonen i skatteprogrammet. Ved å sammenligne din tilbakeholdenhet for året med skatteplikt for året, kan du finne ut om din tilbakeholdenhet vil være mer enn ditt skatteforpliktelse - noe som vil resultere i refusjon - eller mindre enn din skatteforpliktelse, slik at du skylder en balanse til IRS. Nå kan du justere oppholdet ditt opp eller ned for å få din forventede tilbakebetaling eller balanse forfalt innenfor et område som er akseptabelt for deg.
8. Fyll ut resten av skjemaet W-4 og gi det til arbeidsgiveren din. Hvis du starter en ny jobb, vil arbeidsgiveren bruke denne informasjonen til å beregne din skattemessige tilbakeholdenhet på din første lønnsslipp. Hvis du sender inn et revidert skjema W-4, bør din arbeidsgiver gjøre endringene så raskt som mulig og praktisk. Teknisk sett er fristen begynnelsen av den første lønningsperioden som slutter 30 eller flere dager etter at du slår på W-4.

Tips: Prøv å bruke kalkulatoren på kildekode på IRS-nettsiden dersom dette hele gir deg litt overveldet, eller bruk det i forbindelse med disse trinnene.

Og ikke forsøm på å se på lønnsslippet ditt etter at inntektsavgiftene dine er trådt i kraft. Du prøver å oppnå den perfekte balansen mellom å holde nok, slik at du ikke har skatteforpliktelse ved årsskiftet, og fortsatt har nok hjemmehjem til å leve komfortabelt.

Advarsel: Det er en spesiell prosedyre for å fylle ut skjema W-4 hvis du er en utenlandsk fremmed. Du kan henvise til de spesielle instruksjonene for skjema W-4 for ikke-residente ansatte på IRS-nettsiden, eller spør en skatteselskap for å få hjelp.