Slik holder du fast eiendom Plan

En av de viktigste fordelene ved å ta seg tid til å sette sammen en bo plan, er å skape trygghet for deg og dine kjære. Men ikke alle eiendomsplaner blir skapt like når det gjelder å holde familie og økonomiske forhold i familien og vekk fra offentlighetens nysgjerrige øyne. Det er her forskjellen mellom en viljebasert bo plan og en trust-basert bo plan blir tydelig.

Vil-baserte eiendomsplaner Bli offentlige saksregister

Når du bestemmer deg for å gjøre en siste testamente og testamente, må du svare på spørsmålene du må svare på, hvem som skal få dine personlige effekter (inkludert smykker, samleobjekter og kunstverk), hvem skal få kontanter , investeringer, eiendoms- og næringsinteresser, og hvem bør bli ansvarlig for å sørge for at planen du har satt sammen, faktisk utføres.

Men en viktig ting som ofte overses er at for at de skriftlige instruksjonene du har satt i din vilje skal utføres, må den bli innlevert hos den lokale saksbehandlingsretten.

Hva er så ille om din vilje blir arkivert hos den lokale saksbehandlingen? Først og fremst, når din vilje blir arkivert med saksforvaltningsdomstolen, blir det en offentlig domstolsrekord. Dette betyr at så snart vilen blir arkivert, kan noen gå ned til den lokale saksbehandlingsretten og be om å se den. Jeg har gjort dette mange ganger, og ikke en gang har domstolsansvarlig spurt meg hvorfor jeg vil se på probatfilen. Jeg har selv bedt om kopi av viljen og andre dokumenter som er i probatfilen, og igjen, ikke en gang har domstolsansvarlig spurt meg hvorfor jeg trenger kopiene.

Så hva er så ille om noen kan se din probate-fil? Fordi filen vil avsløre hva du eide, hvem du skylde, og hvem står for å arve din eiendom.

Dette vil inkludere hver arvinges navn og adresse samt navn og adresse på eksekutøren din.

Nå har jeg fått din oppmerksomhet? Hvis ikke, så vil jeg si det på en annen måte - når en siste vilje og et testamente blir innlevert for probate, vil alle, inkludert dine naboer, disinherited arvinger, og regningsoppsamlere kan lese din vilje og andre dokumenter som er innlevert med probatet domstol.

Så hvordan kan du holde dine siste ønsker private, personlige saker som vil bli skjult for offentlighetens nysgjerrige øyne? Ved å bruke en trust-basert bo plan i stedet for en viljebasert bo plan.

Trust-Based Estate Plans Stay Private

En tilbakekallelig levende tillit er en privat kontrakt som er opprettet mellom deg som tillitsmann og forvalter til fordel for deg selv som mottaker. Mens du er i live og vel, får du ubegrenset myndighet til å ta alle avgjørelsene om tillitskapet, inkludert hvordan du investerer det og hvordan du bruker det på vegne av deg selv som mottaker.Hvis du blir psykisk ufrivillig, vil personen du har oppnevnt som funksjonshemmingskonsulent overta investeringsbeslutninger og utgifter. Etter at du har dømt, vil personen du har oppnevnt som administrativ forvalter, være ansvarlig for å betale de endelige regningene dine ut av tilliten, og deretter distribuere det som er igjen til mottakerne du har oppgitt i tillitsaftalen.

Hvordan holder en Revocable Trust dine siste ønsker privat?

Så hvordan holder en tilbakekallende levende tillit dine siste ønsker - faktisk alle dine ønsker - private, personlige saker som vil bli skjult for offentlighetens nysgjerrige øyne?

Fordi nøkkelforskjellen mellom en siste vilje og et testament og en tilbakekallelig levende tillit er at alle tre faser av tilliten beskrevet ovenfor (levende og godt, levende men ikke så bra og etter døden) kan utføres uten behov å legge tillit med den lokale saksbehandlingsretten.

Hva skal du gjøre?

Hvis du holder din familie og økonomiske forhold privat, er det en bekymring for deg, bør du vurdere å gjøre en tilbakekallelig levende tillit til styringsdokumentet til boen din. Selvfølgelig gir tilbakekallbare levende tillit også andre fordeler, men i noen situasjoner vil det ikke være nødvendig med tillit for å holde dine saker private. Du må konsultere en eiendomsplaneringsadvokat som er kjent med lovene i staten din og vil kunne se på din spesielle situasjon for å avgjøre om en tilbakekallelig levende tillit er riktig for deg.