Gjør skatteregistrering enklere med disse oppbevaringstipsene

Når skattetid kommer rundt, graver du friskt gjennom hauger av papirer som ser etter dokumentasjonen du trenger for å forberede din avkastning? Er du usikker på hvilke poster du bør beholde og hvilke du kan trygt kaste bort? Hvorfor ikke gjøre livet ditt lettere, og sørg for at du ikke går glipp av noen fradrag ved å organisere rekordbehandlingssystemet tidlig på året og holde den oppdatert? Slik er det.

- 9 ->

Hvorfor du bør holde poster

Med så mye av alles økonomiske liv som eksisterer online eller i elektronisk form, er det mye mindre sannsynlig for folk å beholde alle sine relevante poster på ett sted. Det er ikke å si at rekordbehandlingsstrategien du vedtar, ikke kan være elektronisk, betyr det bare at den skal organiseres og beholde alt du trenger på et sikkert sted. Hvis du beholder papiroppføringer, investerer du i et vann- og brannsikkerhetssikkert. Kanskje vurdere å beholde flere kopier på forskjellige steder. Hvis du bestemmer deg for å bli digital, må du skanne i de dokumentene du har i harddisken, men viktigst er det at du holder filene sikre og har sikkerhetskopiering.

Det er ikke bare å ha organiserte poster, gjør det lettere og mindre frustrerende for deg å sende innmeldingen, men det sikrer også at du kan dra nytte av alle fradrag eller skattefordringer du er kvalifisert for. Viktigst av alt, ved å holde poster, kan du også forklare et element ved din retur som Internal Revenue Service (IRS) kan stille spørsmål ved en revisjon.

Enkelt sagt, å holde nøyaktige poster kan få deg alle skattefordelene du er berettiget til, og hindre deg fra å måtte betale ekstra skatter og straffer for ubestemte varer.

Meldinger du bør beholde

Din sjekkliste, personlig budsjettprogramvare eller nettbankverktøy kan hjelpe deg med å huske inntekter og utgifter som skal rapporteres på selvangivelsen din, men kun sjekklisten eller programvaren er Tilstrekkelig dokumentasjon for å bevise fradragsberettigelse av en utgift.

I tillegg til betalingsbevis (avbestillte sjekker, kredittkortkvitteringer, etc.) trenger du også fakturaer, kvitteringer, salgssedler eller annen skriftlig dokumentasjon som forteller nøyaktig hva du har betalt for. Fradrag som du trenger å dokumentere kan omfatte aliment, velgørende bidrag, boliglån, barnehageutgifter og eiendomsskatt. Hvis du foretar betalinger i kontanter, får du en datert og signert kvittering som viser totalbeløpet og en detaljert beskrivelse av det som ble kjøpt.

For å bevise at du på riktig måte hevdet inntekter fra investeringer som aksjer, obligasjoner og fond, må du kunne bestemme grunnlaget og om du har gevinst eller tap når du selger.Oppføringene dine bør vise kjøpesummen, salgsprisen og provisjonene, utbytte mottatt i kontanter eller reinvestert, lageravsetninger, belastningsavgifter og opprinnelig utstedelseskort (OID). Et Excel-regneark er en flott måte å spore denne informasjonen på, men selv en uttalelse fra megleren eller finansiell rådgiver eller en håndskrevet skjema vil gjøre.

Hvis du har fradragsberettigede utgifter som holdes tilbake fra lønnsslippet ditt, for eksempel unionsavgifter, medisinske forsikringspremier eller 401 (k) bidrag, må du sørge for at du holder betalingsstubene som bevis på betaling.

Fortsatt ikke sikker på hva du bør holde på? Her er noen av de vanligste spesifikke postene du bør beholde:

• Form W-2 og 1099
• Kontoudskrifter
• Meldinger og fondsbeviser
• Form K-1 (for partnerskap)
• Salg kuponger
• Fakturaer
• Kredittkortskvitteringer
• Avbestillte sjekker eller annet betalingsbevis
• Hjemkjøps- og salgsavtaler, avsluttende uttalelser og forsikringsposter

Hvor lenge du bør beholde poster

Selv om lovlig Du er kun pålagt å holde skatteposter i tre år fra datoen du sendte inn den relaterte selvangivelsen, du bør beholde en kopi av dine faktiske selvangivelser, W-2s, 1099s, etc., på ubestemt tid. IRS ødelegger opprinnelige selvangivelser etter tre år, og du eller dine arvinger kan trenge informasjon fra avkastningen på et tidspunkt, eller du må eventuelt bevise inntektene dine for sosiale trygghetsformål.