En grunnleggende konkursbrudd

Det handler om pengene. Konkursmisflikter involverer nesten universelt et forsøk av en part for å enten få mer penger eller beskytte et begrenset ressursbasseng. Dette er føderale forbrytelser som oppstår i en konkurs eller har noen tilknytning til det. Nesten hver spiller i et konkursfall kan begå eller bli anklaget for en forbrytelse.

BANKRUPTCY ER DATA

Konkursfall er konglomerater av hva som kan være tusenvis av opplysninger.

Noen av informasjonen er strengt økonomisk, som for eksempel gjeldssaldo. Andre er knyttet til statusen til eiendeler eller hendelser i debitorens økonomiske liv. Debitorens advokat hjelper debitor til å samle inn de rå dataene, analysere dens betydning, organisere den i konkursplaner og uttalelser som deretter blir innlevert til retten. Retten, forvalteren (som er utnevnt til å administrere konkursboet, som er samlingen av filens eiendommer og rettigheter), kreditorene og andre interesserte, benytter denne informasjonen til å vurdere skyldnerens økonomiske tilstand ved innleveringstidspunktet, avgjøre om krav er riktig og vil bli betalt og om skyldnerens eiendeler vil bli likvidert for å dekke kravene.

Hvert parti i konkurs er plikt forpliktet til å gi nøyaktig og fullstendig informasjon. Hver erklæring og planlegge at en debitorfiler i retten er signert under straff av perjury.

Disse kalles "ubøyelige erklæringer", men i konkursformål er de tilsvarende å svære eller bekrefte. Den nåværende iterasjonen av erklæringen under straff av perjury i debitorens konkursplaner er som følger:

Du må sende dette skjemaet når du arkiverer konkursplaner eller endrede tidsplaner. Å gjøre falsk utsagn, skjule eiendom eller skaffe penger eller eiendom ved bedrageri i forbindelse med konkurs kan føre til bøter på opptil $ 250 000 eller fengsel i opptil 20 år eller begge deler. 18 U. S. C. §§ 152, 1341, 1519 og 3571.

Debitorer er ikke de eneste aktørene som er underlagt straffedommer. Et annet eksempel er erklæringen på et bevis på kravskjema som er innlevert av kreditorer, deres advokater eller noen andre på vegne av kreditor. Denne utsagnet lyder:

Jeg forstår at en autorisert signatur på denne Beviset for Krav tjener som en bekreftelse på at kreditoren ga ved debitering av fordringsbeløpet kreditor for eventuelle betalinger mottatt mot gjelden.

Jeg har undersøkt informasjonen i dette bevis på krav og har en rimelig tro på at informasjonen er sann og korrekt.

Jeg erklærer straffen for mein at ovennevnte er sant og riktig.

I marginen ved siden av erklæringen som vises rett over, angir skjemaet de nåværende straffer for å fremlegge en falsk påstand:

En person som sender et falsk krav kan bli bøtelagt opp til $ 500 000, fengslet for opp til 5 år, eller begge deler.18 U. S. C. §§ 152, 157 og 3571.

Det skal være tydelig at å gi falsk informasjon og sende falsk påstand er alvorlige lovbrudd. Plikten til å være sannferdig følger skyldneren og kreditorene gjennom alle stadier av saken, fra dokumenter innlevert med en uforsiktig erklæring, til høringer på posten, og til og med prosedyrer som det offisielle møtet mellom kreditorer, som ikke holdes for dommeren, men krever likevel vitnesbyrd gitt under ed.

Jury er bare en type kriminalitet i et konkursfall. Her er andre som vi ofte ser.

VEDRØRENDE OG FRAUDULENT KONSERN AV EIENDELER

Selv om det ikke er en uttømmende liste over forbrytelser knyttet til konkursssaker, fastsetter del 152 i Tittel 18, den føderale koden, en rekke forbrytelser som direkte kommer fra en konkurs. Feds finner og retsforfølge den bedrageriske skjulingen av eiendeler mer vanlig enn noen annen konkurskriminalitet. Av en eller annen grunn involverer 70% av konkursforbrytelsene hvert år å skjule eiendeler.

Noen eksempler på kjenne og bedrageri er:

• Unnlater å utlevere utstyr til en bedrift.
• Overføre et fast eiendom til en annen persons eller firmanavn, da ikke å formidle eiendelen på konkursplanen eller under ed.
• Penger eller hvitvasking av midler ved hjelp av tilknyttede enheter eller selskaper som ikke sender konkurs.
• Overføring av eiendeler mellom mann og kone før en av de to filene konkurs.
• Dumping penger til offshore-kontoer uten å erklære overføringene til retten.

ANDRE BANKRUPTCY CRIMES

Seksjon 152 og § 157 i Tittel 18 angir en rekke andre tiltak som kan utgjøre en konkurskriminalitet, inkludert de som er nevnt ovenfor.

• Gjør en falsk ed eller konto
  • Eksempel: Ligge under ed
• Utgjøre en falsk erklæring under straff av perjury
  • Ex: Ligge på offisielle dokumenter som konkursplaner som ikke er signert under ed.
• Å presentere en falsk påstand
  • Eks: Skrive et krav for mer enn det skyldige beløpet
• Motta eiendom med sikte på å bedra kreditorer eller retten
  • Eks: Skjuler fordeler for en debitor
• Bestikkelse
  • Eks: Gjøre penger til offshore eller å sette et hus i andres navn
• Å ødelegge eller manipulere med dokumenter og dokumenter
  • Eks: Endring av regnskapstall for å skjule eiendeler
• Presentasjon av falske regnskap for å skaffe varer eller tjenester
  • Eks: Låne på en låneansøgning
• Lading varer eller tjenester uten hensikt å betale gjelden
  • Ex: lading opp kredittkort i påvente av innlevering av konkurs
• Ponzi-ordninger
  • Eks: Bruk av eiendeler til en investor til å betale av en annen investor
• INNOCENT ERRORS VS. SIKKERHETSFORANSTALTNING
  • Så, hva hvis du ikke klarer å liste snøblåseren din nabo lånt i vinter som sitter i verktøyet sitt / Har du begått en forbrytelse? Ikke nødvendigvis. Forfølgbare konkursforbrytelser må innebære elementet av hensikt.Men hensikten kan være vanskelig å bevise, og den amerikanske advokatkontoret, som vanligvis pålegger disse forbrytelsene, må ofte bruke hensiktstegn som å bevise handlinger som ikke kunne ha blitt gjennomført for legitime formål.

HVOR KAN IMPLISERES

Som nevnt ovenfor er skyldnere ikke de eneste som kan bli fanget opp eller begå en forbrytelse. Enhver som er involvert i et konkursprosjekt kan holdes ansvarlig for overtredelser. Trustees har blitt fanget forbløffende midler fra konkursboet, venner og slektninger kan konspirere for å skjule eiendommen, og kreditorer kan bevisst pålegge krav på feilbeløp eller chikanere skyldnere for betaling.

I de senere år har klare kriminelle oppfunnet nye måter å spille konkurssystemet på. Med oppgangen i foreclosures i løpet av det siste tiåret så vi en enorm økning i mennesker som har til hensikt å hjelpe belejrede huseiere redde sine hjem ved å forhandle om endringer og forbrytelser. Når deres innsats mislyktes, ville disse agenter ofte bruke konkursloven til deres fordel og husets ulempe. Innlevering av en konkurs saken fungerer som et forbud som forbyr ytterligere kontakt med debitor uten tillatelse fra konkursretten. Også kalt det automatiske oppholdet, kan dette forbudet stoppe mange samlingshandlinger, inkludert repossessions og foreclosures. Agenter for villaeiere ville forberede og legge til saker som utnytter forkastelsen for å stoppe en forestående avskærmning. Når faren var gått, ville de tillate saken å bli avvist. Noen ganger visste husseieren ikke hva agenten hadde gjort før det viste seg på en kredittrapport.

Filing konkurs er også en vanlig knep blant å identifisere tyver. De vil bruke stjålet navn og personnummer til å kreve mye gjeld, og deretter innlevere en konkurs sak ved hjelp av det stjålne navnet og falsk personnummer.

De typer aktiviteter som vil føre til svindel om konkurs, kan også være i strid med andre føderale og statlige kriminelle vedtekter, inkludert RICO, konspirasjon, hvitvasking av penger, skattesvikt, postsvindel, bedrageri, kredittkortsvindel og bruk av en falskt personnummer, alle som bærer sine egne alvorlige straffer uavhengig av konkurs.

Undersøkelsen

Trustees og kreditorer er de mest sannsynlige spillerne til mistenkelig aktivitet. Forvalteren har ansvaret for å avgjøre om det foreligger eiendeler som kan likvideres og betales til kreditorer. Forvalteren vil også gjennomgå alle kreditorkravene som er innlevert i saken for å avgjøre hvilke krav som er skikkelig og forsvarlig sikkerhetskopiert av bevis på gjeld og balanse. En forvalter som mistenker at en forbrytelse har blitt begått, vil normalt henvise saken til kontoret til US Trustee, en avdeling av Justisdepartementet. FBI kan også bli involvert.

Kreditorer oppdager ofte bevis på en konkurskriminalitet når de samler bevis for en utfordring for utslipp eller utelukkelse av gjelden sin.

PENALTIES FOR BANKRUPTCY CRIMES

Straffen for en konkurs skyldner dømt for en konkurskriminalitet kan variere fra avskedigelsen av en sak til alvorlig føderal fengselstid.Her er noen av straffen en saksøkt kan forvente. Saken blir avvist - kastet ut av retten.

Saken blir avvist, og skyldneren er forbudt å sende inn et annet sak i en periode på vanligvis så lite som tre måneder til så mye som et levetidsforbud mot innlevering.

Saken forblir i retten, men en bestemt gjeld erklæres ikke utladbar.

• Debitoren mister retten til generell ansvarsfrihet, men eiendeler er fortsatt likvidert for å betale gjeld.
• Gjerningsmannen er bøtelagt opp til $ 250 000 per brudd.
• Gjerningsmannen er bøtelagt og / eller gitt prøvetak i stedet for fengselsstraff.
• Gjerningsmannen er bøtelagt og / eller dømt til et begrep i føderal fengsel i opptil fem år.
• LEVER EN KRIMINAL DEFENSE ATTORNEY ER OPPLEVET MED BANKRUPTCY PROSECUTION
• Dette er ikke på tide å gå alene. Som debitor i konkurs er du sannsynligvis allerede representert av en advokat. Hvis du er under utredning for konkursbedrag, må du kanskje også ansette en kriminell advokat. Hvis du også er kreditor. Anklagelsen kan være komplisert på grunn av arten av de begjente forbrytelsene. Noen vil si at du bør ansette en forsvarsadvokat så snart du ser en stævning eller når du får det første anropet fra forvalteren, den amerikanske advokat, den amerikanske trustee eller FBI.