Grunner til å selge ditt gjensidige fond nå

Hent et finansmagasin, les pengeravsnittet i en avis, eller søk etter verdipapirfond online, og du vil ikke få problemer med å finne et fond for kjøp akkurat nå. Det er ingen mangel på "toppfond" -lister. På den annen side kan det ikke være en lett oppgave å finne en artikkel, blogginnlegg eller fondsselger for å gi informasjon som vil hjelpe deg med å bestemme om du skal selge ditt fond.

Så hvorfor skal du selge ditt fond?

en. Selge ditt fond for å møte dine mål

Hvis du er fond for investorer, kan du kjøpe verdipapirer ved hjelp av en tildelingsmetode som er knyttet til et mål (for eksempel pensjon, barns høyskoleutdanning). Når du går langs veien mot målet ditt, er det nødvendig med endringer i ressursfordelingen. For eksempel, hvis barna dine nærmer seg høyskoleopptak, kan du bestemme deg for å justere porteføljen din til en mer konservativ tildeling for å redusere risikoen for å miste pengene du har øremærket til høyskoleopplæring. I dette tilfellet vil du selge en del av egenkapitalfondene dine og kjøpe mer konservative renteinntekter.

2. Selg ditt fond hvis du ser Style Drift

Hvis du kjøpte et bestemt fond for å fylle den innenlandske småkapitalandelen av porteføljen din og nedover veien, oppdager du at fondet har utviklet en betydelig vekting mot en annen investering stil, for eksempel innenlandske big cap-aksjer, vil du kanskje selge ditt fond.

Dette problemet med å endre investeringsmåter er kjent som en "stil drift". “

Style drift kan være et vanskelig problem. Du bør fortsette å undersøke og evaluere verdipapirfondene dine for å oppdage denne stilen, fordi du uvitende har for mye eksponering i ett område av markedet. Style drift kan gi deg overvekt i en investeringsklasse og undervekting i en annen, og dermed endre risiko / belønningskarakteristikkene til porteføljen din.

3. Selg ditt fond om fondet endrer seg

En annen grunn til at du bør vurdere å selge ditt fond, er hvis lederen av fondet forlater roret. Mange investorer kjøper et fond etter grunn av en bestemt fondsleder. Husk for eksempel Peter Lynch, den berømte lederen av Fidelity Magellan Fund til 1990? Mange investorer kjøpte seg inn i Fidelity Magellan-fonden på grunn av Peter Lynchs unike investeringsstrategi og vellykkede track record, bare for å bli skuffet over manglende avkastning (eller i det minste ikke som sterkt avkastning) etter at han ble pensjonert.

Når en fondsforvalter går på pensjon, eller på annen måte forlater for å forfølge andre forsøk, og en erstatningsansvarlig går inn i brettet, kan den nye lederen ha en annen filosofi enn den nylig avdøde lederen.Av denne grunn kan fondets leder revolusjonere porteføljen og skape omsetning som i det minste kan føre til uønskede kapitalgevinster. Hvis lederen av fondet ditt går ut, anser det som en indikasjon på en endringsstrategi og vurderer å selge ditt fond.

4. Selg ditt fond hvis det konsekvent savner sitt merke

Hvis du kjøper et husholdningsfond med storkapital, kan du forvente at fondet over tid skal overgå benchmark.

I dette tilfellet ville du forvente at en innenlandsk storkapitalfond skal overgå S & P 500 - ellers ville du bare ha kjøpt et S & P 500-indeksfond, ikke sant? Hvis fondet ditt konsekvent undervurderer referanseindeksen, bør du vurdere å selge ditt fond og kjøpe et annet aktivt forvaltet fond, eller kanskje kjøpe referansen selv gjennom et indeksfond.

Selg ditt fond - En siste del av rådgivning

Hvis du er en langsiktig investor, og du tror på en kjøp og hold strategi, er det viktig å huske at din kjøp og hold strategi ikke betyr at du aldri bør selge ditt fond. Hold kontakten med fondet ditt, enten gjennom forskning (utover en årlig opptredenskontroll) eller en pålitelig økonomisk profesjonell. Kanskje … bare kanskje … du vil finne grunner til å selge ditt fond og erstatte det med et alternativ som bedre oppfyller dine behov.