Navngi en person din eksekutor og etterfølgerforvalter

Kan din eksekutor og etterfølgerforvalter være den samme personen? Vanligvis ja. Bør de være? Det kommer an på. For det første bidrar det til å forstå hver enkelt rolle i din bo plan.

Din eksekutor

I enkleste ord har den person du heter i din vilje som eksekutør av din eiendom, ansvarlig for å veilede eiendommen din gjennom probate-prosessen. Dette innebærer i stor grad å jobbe under retts tilsyn. Hun vil samle og identifisere dine eiendeler og gjøre det samme med gjeld og gjeld.

Hun vil varsle kreditorene om hvordan de kan gjøre krav på eiendommen din for betaling. Hun må kanskje likvide noen av dine eiendeler for å betale dem. På slutten av dagen vil hun rapportere alt hun er gjort til saksøksdommeren og motta tillatelse til å distribuere din gjenværende eiendom til mottakerne du har kalt i din vilje.

Din etterfølgerforvalter

Sperringskomplikasjoner, din etterfølgerforvalter vil utføre sin jobb uten domstolsintervensjon. Faktisk vil han ikke gjøre noe i det hele tatt før du dør eller med mindre du blir uføre. Hans eneste jobb er å vente i vingene til du trenger ham.

Hvis du navngir en etterfølgerforvalter, betyr det at du oppretter en tilbakekallelig levende tillit, den typen du beholder kontroll over, fordi du opptrer som hovedforvalter. Du kan flytte eiendeler inn og ut av din tillit, endre mottakerne, eller til og med oppheve tilliten din helt, hvis du bestemmer deg for at du ikke lenger trenger det eller vil ha det.

Men noen må overta denne rollen hvis du ikke lenger kan klare dine egne saker. Hvis du skulle bli uføre, vil etterfølgerens forvalter gå inn for å drive tilliten til deg. Etter din død vil han distribuere eiendelene i din tillit til dine navngitte støttemottakere, og i de fleste tilfeller lukke den ned.

Fordeler ved å navngi den samme personen

Å kjenne samme person som eksekutør av din eiendom og etterfølgerforvalter av din tilbakekallbare levende tillit vil minimere utgifter. Advokaten som hjelper til med å bosette eiendommen og tilliten vil bare ha en person til å jobbe med når man tar opp problemer som kan komme opp. Din eiendom er ansvarlig for å betale advokat, så jo mindre arbeid han har å gjøre, jo mer penger vil forbli i boet ditt for å gå til dine mottakere i stedet.

Ulemper ved å navngi den samme personen

Du vil kanskje nevne en annen eksekutor og oppfølgerforvalter for å gi sjekker og balanser når det gjelder å bosette din eiendom og tillit - ingen enkeltperson ville ha ensidig kontroll. Hvis du har det vanskelig å velge mellom dine barn eller andre slektninger, bør du vurdere å navngi ett barn eller en slektning som din eksekutor og to barn eller slektninger som etterfølger medforvaltere for å unngå mottakerfeiler og fremme familiens harmoni.

Oppgi samme person som eksekutor og etterfølger forvalter kan også presentere komplikasjoner avhengig av lovene i staten din. For eksempel, hvis du bor i eller eier fast eiendom i Florida, må din eksekutor være relatert til deg med blod eller ekteskap med lovlig tjeneste.

Du kan imidlertid nevne noen du liker å tjene som din etterfølger forvalter. Så din beste venn som bor i New York kan ikke tjene som eksekutor, men du kan navngi ham til å tjene som din etterfølger forvalter.

Noen andre stater har lignende regler. Rådfør deg med en eiendomsplaneringsadvokat for å finne ut om din er en av dem.

Det må ikke være et problem

Med alt som er sagt, vil eiendommen din i de fleste tilfeller unngå probat hvis din gjenopprettelige levende tillit er fullstendig finansiert - du har overført all din eiendom og eiendeler til eierskap. Dette betyr at din siste vilje og testamente og eksekutor du har navngitt i det, vil ikke ha mye å gjøre under alle omstendigheter. Hans eneste jobb ville være å håndtere alle eiendeler som du kanskje har forsømt å plassere i din tillit. Ellers vil det ikke være noe å tro på, og din tillit styrer dine legater til arvinger og venner.

Dette gjør selvfølgelig det individet du velger å tjene som etterfølgerforvalter, en svært viktig beslutning.