Hva skal du spørre når du velger en administrator for din tillitskasse

I artikkelen Hva er et trustfond? vi snakket om de grunnleggende komponentene som er involvert i å sette opp et trustfond for å beskytte eiendeler som du vil sette til side for å være til fordel for noen andre, oftest en ektefelle, barn, barnebarn, nær venn eller familiemedlem. En av de viktigste personene som er involvert i prosessen, er mannen, kvinnen eller institusjonen som er oppkalt som forvalter. Selv den beste strukturerte tilliten fondet kan støte på betydelige vanskeligheter hvis du ikke legger forsiktig tid og hensyn til hvem som skal være ansvarlig for å beskytte hovedstaden du stiller til side som en arv.

Generelt er det tre ting du bør vurdere når du forsøker å velge en administrator.

en. Er personen Capable, Qualified, og villig til å tjene som Trustee?

Det er utrolig hvor ofte noen vil etablere et tillitsfond og så navngi en nær venn til rollen som trustee, uten å stoppe for å spørre om vennen har den nødvendige opplevelsen, og er villig til å ta på seg ansvaret og potensielt lovlig ansvar for å føre tilsyn med eiendelene. Bare fordi du liker og / eller stoler på noen, betyr det ikke at de skal være din forvalter, og bare fordi noen er strålende i virksomheten, betyr det ikke at de er villige til å være din forvalter. Hvis din tillit består av mange eiendomsinvesteringer, bør du vurdere noen som har erfaring med å investere i fast eiendom. Hvis du planlegger å bidra med en minoritetsandel i en lokal bank, bør du vurdere å utnevne en erfaren bankist.

Den beste regelen å følge: Vær ærlig når du vurderer en potensiell forvalters ferdigheter, og vær oppmerksom på deres følelser ved å spørre dem på forhånd om de ville være interessert i oppgaven.

2. Vil navngi denne spesielle personen som Trustee Hurt Family Relationships eller forårsake problemer nedover linjen?

Tenk deg at du har fire sønner. Den eldste er vellykket, intelligent og økonomisk uavhengig. Du har vært vellykket selv og forventer å forlate en eiendom verdt $ 1, 000, 000. Du vil ha alle pengene satt inn i et tillitsfond for barna dine som betaler 4% utbytte per år.

Det ville gi hver av dine fire sønner $ 250 000 i prinsippet, og generere $ 10 000 i kontantutdelinger årlig. Du heter din eldste sønnsforvalter og gir ham diskresjonær kraft over tillitskompensasjoner, bare å foreslå utbetalingsnivået du mener er hensiktsmessig, men ikke krever det. Hvis en av de andre tre yngre brødrene blir økonomisk uansvarlig eller utvikler et narkotikaproblem, skal de kreve penger fra den eldste broren. Forholdet vil bli anstrengt, sannsynligvis til håpens punkt. Selv de som ikke er plaget av dårlige valg, kan vokse for å fornærme ham.Som voksne menn skal de spørre om penger som var beregnet til deres fordel, og gir ham makt over livet. Dette arrangementet syser frøene av familiestrid. Det kan ikke ende bra i de fleste tilfeller på grunn av menneskets natur.

3. Tilbyr forvalteren kontinuitet og beskyttelse mot malfeasance?

Hva skjer hvis du kaller trustee til trustfondet og da dør han eller hun? Det er av denne grunn at mange personer og familier velger en institusjonell forvalter, for eksempel en stor bankstøtteavdeling. På den måten er det ikke bare overvåkning og tjenester som kan hentes av en finansinstitusjon, men også en relativ fred i sinnet.

Dersom den bankrepresentant dør eller er uføre, kan banken raskt sette en annen representant på plass. Det bør ikke være noen lange rettsforhandlinger eller mulige hender. Som en tilleggsbonus kan en institusjonell forvalter bidra til å beskytte dine eiendeler mot feil. Et scenario kan hjelpe deg med å forstå årsakene:

Tenk deg at du bruker en venn som administrator, og han utvikler et gamblingproblem, og stjeler tillitsmidlene. Jo han kommer til å gå i fengsel, men det gjør ikke noe bra for dine støttemottakere. Kontanter er fortsatt borte. Hvis du imidlertid hadde utnevnt en institusjon som Northern Trust, den berømte Chicago-baserte banken som teller omtrent 1 av 4 av amerikansk milliardærer som kunde, har banken interne revisjonshandlinger og garantier som forhindrer at slike tyveri oppstår.

Videre, hvis det oppsto, ville du ha krav mot banken (og bankens dype lommer), og gir håp om utvinning.

En måte å få det beste fra begge verdener er å utnevne din venn og banken som medforvaltere, som må samarbeide om store beslutninger. På den måten kjenner du noen som ser etter dine intensjoner, men du har en stor finansiell institusjon og et vakkert øye for å holde deg ærlig (og omvendt). Det er min foretrukne løsning under disse omstendighetene.