Hva er en konkursregel 2004 eksamen?

En regel 2004 eksamen i en konkurs sak er veldig som en deponering i en søksmål. La oss se hva en Rule 2004-eksamen er ment å oppnå og hvordan det kommer til.

Skriftene og møtet med kreditorer

Filene i et konkursfall må gi mye informasjon til retten, forvalteren og kreditorene i saken. I tidsplanen og påstandene beskriver skyldneren (personen som innleverte konkurs) gjeld, eiendeler, inntekter, utgifter og detaljer om finansielle transaksjoner, særlig de som skjedde i løpet av de to årene før saken ble innlevert, og i noen tilfeller opplysninger om transaksjoner så gamle som seks år.

All denne informasjonen kan ha betydning når det gjelder saken.

I tillegg til tidsplanene, er alle personer eller enheter som driver konkurs, lovfestet for å delta i en prosedyre som kalles et kreditormøte, også kalt et 341-møte. Ironisk nok vises det få kreditorer som faktisk vises på kreditormøtet. I stedet bruker kapittel 7 eller kapittel 13-trustee den tiden til å ta vitnesbyrd fra skyldneren eller en representant for skyldneren i tilfelle en bedriftsarkivering. For mer informasjon om hva som skjer på et møte med kreditorer, se:

Kapittel 7: Hva skjer på møter av kreditorer

Kapittel 13: Hva skjer på møter av kreditorer? I de aller fleste tilfeller er spørsmålet på kreditormøtet kort , til punktet og utløser ingen uvanlige svar. Det gjør lite mer enn å verifisere informasjonen i debitorens papirer innlevert til retten.

Noen møter er mye mer involvert og kan kreve timevis av vitnesbyrd, spesielt de for store bedrifter i kapittel 11 omorganisering. Noen ganger kan det være nødvendig å avbryte møtet til en annen dato for ytterligere vitnesbyrd eller presentasjon av dokumenter. Til slutt vil imidlertid kreditormøtet bli avsluttet.

Regelen 2004-eksamen

Så omfattende som tidsplaner, erklæringer og møter for kreditorer, noen ganger tar de ikke bare opp opplysninger som forvalter eller kreditor måtte trenge for å bestemme en løpet av handlingen. Faktisk er skyldneren forpliktet til å samarbeide med forvalteren og kreditorene i hele saken. Noen ganger er det flere spørsmål som er uformelle, som når forvalterens kontor kaller skyldnerens advokat for å be om kopi av en gjerning eller en selvangivelse. Men noen ganger vil spørreskjemaet ha noe mer formelt. Det er her Konkursregel 2004 kommer inn. Regel 2004 gir en prosedyre for å undersøke praktisk talt hvem som helst som har kunnskap om noe som berører skyldnerens økonomi, eiendom, tidsplaner, plan for omorganisering eller evne til å betale gjeld. På grunn av sitt brede omfang er en regel 2004-eksamen ofte en fiskekspedisjon uten egentlig mål i tankene, annet enn å reise opp debitor eller avdekke bevis for misbruk eller økonomisk dårlig forvaltning.Av den grunn kan selv å legge inn en bevegelse med retten som ber om en 2004-eksamen, føre til en kamp og til og med en mini-undersøkelse av retten for å avgjøre relevansen av den søkte informasjonen.

Hvem kan be om regel 2004 eksamen?

Regel 2004 sier: "Ved bevegelse av noen part i interesse, kan retten bestille eksamen av enhver enhet. "

Det er ganske bredt uttale. Eventuelt parti i interesse - enhver som har en legitim interesse i saken - kan legge inn en bevegelse som ber retten å bestille ethvert organ for å underkaste seg eksamen. Partene i interesse inkluderer skyldner, ektefeller, kreditorer av debitor, eiere, aksjonærer og obligasjonseiere, nesten alle eller enhver enhet som er direkte berørt av konkurs saken.

Omfanget av Rule 2004-eksamenen henger ofte på rollen som personen som utfører undersøkelsen. For eksempel vil forvalteren vanligvis være på utkikk etter informasjon om plasseringen og verdien av dine eiendeler, bevis på økonomiske transaksjoner, nøyaktighet av dine tidligere uttalelser og informasjonen du inkluderte i dine tidsplaner, og bevis på svindel.

Dine kreditorer kan bruke en regel 2004-eksamen for å finne ut informasjon om eiendeler du ikke inkluderte i dine tidsplaner eller for bevis for å støtte en motstander som går for å fastslå at en gjeld ikke er utladbar.

Hvem kan undersøkes i en regel 2004 eksamen?

På samme måte, som regelen fastslår, kan retten bestille undersøkelse av enhver enhet, ikke begrenset til interessepartnere. Enheten som skal undersøkes, kan omfatte alle som har tilgang til kunnskap om skyldnerens eiendom eller økonomi.

Umiddelbart kan du fortelle at Regel 2004 når videre enn et møte med kreditorer fordi det gjelder enhver part som kan ha informasjon som er relevant for saken. Eksamen kan omfatte en undersøkelse av bankansvarlige, ansatte, offiserer eller styremedlemmer av debitor, arbeidsgivere, ektefeller og tidligere ektefeller, utleiere, advokater, regnskapsførere, begunstigede, leverandører, til og med slektninger til debitor - praktisk talt alle med relevant informasjon til skyldnerens økonomi, underlagt eventuelle privilegier som advokat / klient, spousal og lege / pasient, som alle forblir intakte under en undersøkelse som de ville under en deponering eller en prosedyre i retten.

Videre har retten muligheten til å motta den personen som skal undersøkes og for å pålegge at personen tar med relevante dokumenter. Som en prosedyre i retten eller en deponering, er undersøkelsen gjort under ed og utført i nærvær av en rettsreporter. Informasjonen oppnådd under eksamen kan senere brukes i retten, akkurat som en deponering kunne.

Hvor bredt er omfanget av en Rule 2004-eksamen?

Omfanget av regel 2004 er nesten like bredt som listen over personer som kan bli kalt. I henhold til regel 2004 (b) kan spørsmålet

bare vedrøre handlinger, oppførsel eller eiendom eller til gjeldsforpliktelser og økonomiske forhold, eller til noe som kan påvirke forvaltningen av skyldnerens eiendom, eller til skyldnerens rett til utslipp.

Selv om regelen har til hensikt å begrense spørsmålet, kan emnet for en regel 2004-eksamen ta på nesten alt som påvirker gjeldsfinansieringen eller eiendommen, fortid og nåtid.

I et tilfelle der en virksomhet kan fortsette i kapittel 11, kapittel 12 eller kapittel 13, kan spørsmålet også vedrøre

driften av enhver bedrift og ønsket om videreføring, kilden til penger eller eiendom ervervet eller skal erverves av debitor for å fullføre en plan og vederlaget som er gitt eller tilbys for det, og enhver annen sak som er relevant for saken eller til utformingen av en plan.

I sannhet, hvis spørsmålet kan formulere et spørsmål som har noen tangentiell relevans for debitorens fortid eller nåværende økonomiske forhold eller debitorens planer for fremtiden, er det rettferdig spill på en Rule 2004-eksamen.

Regel 2004-eksamener brukes ofte til å stille debitorer om bøker, poster og eiendeler som forsvinner. Konkurs § 727 bestemmer at en debitor får en utslipp dersom ikke visse handlinger er blitt forpliktet eller utelatt. Hvis en individuell debitor har skjulte eiendeler, skjulte eller ødelagte bøker og plater, gjort en falsk eid, eller mislyktes å tilfredsstillende forklare tapet av poster eller eiendeler, kan skyldneren nektes en utslipp. Følgelig kan noen av emnene i en 2004-eksamen inneholde

Lånhistorikk

Kontroll, besparelser, CD, fond eller andre kontoer

401k, IRA, pensjon eller annen pensjonskonto

• Forsikringspolicyer og livrenter
• Kredittkontoer
• Arbeidshistorie
• Bedrifts-, partnerskaps-, eierforetakshistorikk
• Lager- og salgsrekord
• Kjøp, salg og andre eiendomsoverføringer
• Verdivurdering av eiendeler eller aksjebeholdning > Skattehistorie
• I tillegg til å bli bedt om å vises og svare på spørsmål, kan eksaminanden bestilles for å ta med eventuelle dokumenter som vedrører emnene som skal diskuteres, inkludert
• Kontoudskrifter
• Kredittkontoopplysninger > Lønn, lønn, provisjon, bonushistorie
• Lagerregnskap

Pensjonskontoopptegnelser

• Sysselsettingskort
• Titler, boliglån, finansieringserklæringer og sikkerhetsavtaler
• Regnskap
• Bedriftsdokumenter
• Brev, e-post, telefonoppføringer
• Salgsdata
• Inventory recor ds
• Bokføring og regnskapsposter
• Markedsføringsmateriale, inkludert nettsteder, trykt reklame, prospekter, skript