3 Viktige bevegelser du bør gjøre før skattedag

15. april er det typisk dagen skattene skal bli arkivert for året før. Selv om denne datoen er konsekvent, finner de fleste seg selv for å få papirene sine sammen i uken (eller dagen) på forhånd.

Hvorfor ikke ta deg tid til å forberede på forhånd, i stedet for å stresse deg ut, og muligens pådrive rushavgifter fra din regnskapsfører?

Du kan aldri begynne for tidlig, spesielt hvis du skal få dine skatter innlevert av en profesjonell, eller hvis du er selvstendig næringsdrivende.

Her er tre viktige trekk du bør gjøre før skattedag for å lindre stress.

en. Send inn papirarbeidet ditt tidlig

Jo tidligere du kommer i gang, jo mer tid må du sørge for at alle dine økonomiske andder står på rad. Gjør dette ved å sikre at CPA eller finansiell rådgiver har papirarbeidet ditt så tidlig som mulig.

Å gi dem god tid til å gi råd om deg, kan hjelpe dem med å spore eventuelle tidligere muligheter du fortsatt kan kvalifisere for. Så ryd opp alle de følgende dokumentene og organiser dem etter seksjon for enkel tilgang og gjennomgang av CPA:

• Din siste avkastning
• Eventuelle / alle skattmeldinger du mottok fra IRS
• Form W-2 for bevis på lønn fra din arbeidsgiver
• Form 1099 for inntjening på renter og utbytte mv.
• Andre investeringstransaksjonsposter (dvs. megleropplysninger fra aksjer og obligasjoner mv.)
• Plan K-1 form for inntekt for tap fra partnerskap som selskaper mv.
• Fast eiendomstransaksjon papirarbeid

Former 1098 for bolig- og eiendomsskattedeklarasjoner

• Form 1098-E for eventuell rente betalt på studielån
• Eventuell annen regnskapsføring, inkludert sjekklister og kvitteringer
• Når Du blir klar til å sende inn dine økonomiske dokumenter for CPAs gjennomgang, holde alt papirarbeidet ditt organisert og klar til å gå.

Ikke bare vil denne startstarten spare deg for visse skattemessige hodepine, men hvis CPA-kostnadene per time, blir organisert og klar til å gå, kan du spare penger også.

Og husk, når du er i tvil om hvilke papirer du skal sende til CPA, ta med alt. De vil helst ha for mye informasjon enn å innse at de mangler kritisk informasjon. Dette eliminerer også frem og tilbake.

2. Gjør Retroaktive Bidrag

Beklager du ikke å maksimere din pensjonskonto eller høyskolebesparelsekonto i fjor? Selv om året har kommet teknisk og teknisk, kan du gjøre tilbakevirkende bidrag til IRA, Roth IRA, 401K, HSA, 529 eller Coverdell Education Savings Account og velge å gjøre det til et bidrag for det foregående skatteåret.

Alt du trenger å gjøre er å angi hvilket år bidraget skal tilskrives, og sørg for at alle sluttbetalingene er poststemplet etter skattedag.Eventuelle bidrag mottatt uten angitt år vil bli ansett som et løpende årsbidrag.

Dette er et flott øyeblikkelig skatteflytt for å gjøre, og det har den ekstra fordelen at du maksimerer dine sparekontoer.

3. Kontroller for å se om du trenger å gjøre "Fjerning av overskytende bidrag".

På baksiden av mynten, hvis du ved et uhell bidro for mye penger til sparekontoene dine i fjor, kan du bruke dette til tid for å foreta nødvendig fjerning av overskytende bidrag.

For eksempel, hvis du ved et uhell bidro med $ 5, 500 (nåværende grense) til

både en tradisjonell IRA og en Roth IRA, må du trekke ut $ 5 500 totalt fra kontoene dine. Du kan fjerne $ 2, 250 fra hver, $ 4 000 fra en og $ 1, 500 i den andre, eller en hvilken som helst annen kombinasjon du foretrekker, så lenge de samlede bidragene til begge kontoene ikke overstiger det årlige maksimumet på $ 5, 500. < Hvis du ikke foretar "fjernelse av overskytende bidrag" ved å trekke ut overskytende midler fra disse kontoene før skattedagen, må du betale en skatt på 6 prosent på de ekstra pengene pluss renter det påløper. Au! Det er derfor det lønner seg å ha tid på din side før skattedagen. Gjennomgå forsiktig alle kontoene dine og sørg for at du ikke har gått forbi bidragsgrensene. Beregn det overskytende beløpet av ditt bidrag ved å trekke bidragsgrensen fra ditt bidragsbeløp, og kontakt din finansinstitusjon for å finne ut hvor mye interesse eller annen inntjening det overskytende bidraget ditt genererte mens det var på kontoen din.

Få et utmeldingsskjema fra din finansinstitusjon og be om eventuelle distribusjoner fra kontoene dine før skattedag for å unngå eventuelle skattestraff. Husk å også rapportere tilbaketrekking av overskytende bidrag som inntekter, fordi det er gjenstand for en ti prosent tidlig tilbakebetaling straff.

Dra nytte av å ha tid før skattedag

For å feile er menneskelig, og å feire på skatter er spesielt menneskelig. Ikke vær redd for økonomiske feil mens du fortsatt har tid til å fikse dem.

Bruk tid før skattedag for å bli organisert, informer CPA, og korrigér eventuelle arkiveringsfeil du måtte ha gjort. Skattedagen vil gå mye jevnere hvis du gjør legwork nå i stedet for i siste øyeblikk.