Enkle tips for kjøp av verdipapirer

Forskjellige midler har det unike skillet mellom å være tilgjengelig og lett nok for nybegynnere til å bruke effektivt for sine egne investeringsporteføljer, men likevel kraftige og allsidige nok til at fagfolk kan bruke til å bygge opp kundeporteføljer.

Enten du er en begynnende investor eller en ekspert, er det 5 enkle tips for kjøp av verdipapirfond.

en. Bestem: Gjør det selv eller Bruk en rådgiver

Hvis du ikke er en profesjonell investor, vil din første beslutning være å bestemme om du vil undersøke, handle og administrere dine egne investeringer eller hvis du vil ansette en rådgiver.

Du trenger ikke å være investeringsrådgiver eller aksjemegler for å kjøpe fond, spesielt hvis investeringsbehovene dine er enkle og du liker å gjøre ting for deg selv. Du kan imidlertid ikke ha noen interesse i gjensidig fondforskning eller i å gjøre noe av oppfølgingsarbeidet, for eksempel overvåking av ytelse, revurdering av mål og kjøp av flere verdipapirfond. Hvis du gjør det selv, kan det være lurt å åpne en konto hos et godt, ikke-aksjeselskap, for eksempel Vanguard, Fidelity eller T. Rowe Price, eller du vil kanskje bruke en rabattmegler, som Charles Schwab eller Scottrade.

2. Lær hvordan du bygger en portefølje av verdipapirer

Før du begynner å studere og kjøpe aksjer i fond, bør du gjøre leksene dine og hvordan du bygger en portefølje. Komplekse planer og forberedelsestimer er ikke nødvendige for å kjøpe fond, men du må ha noen form for plan, formål eller mål i tankene før du kjøper fondet.

I det minste må du vurdere risikotoleransen din - hvordan du føler deg om risiko og investere - og du må vite det grunnleggende om aktivaallokering - hvordan du bestemmer en god blanding av verdipapirfond typer for investerings- eller besparelsesmål. Når du har en investeringsramme på plass, kan du begynne fondutvelgelsesprosessen.

3. Velg gjensidig fondstype eller kategori

Nå er du klar til å velge de beste fondstyper for dine investeringsbehov … Dette er hvor mange investorer, nybegynnere og fagfolk har en tendens til å gå seg vill eller uinteressert i valgfondet. Avhengig av dine behov, eller hvis du bare begynner med ditt første fond, kan det hende du vil holde ting enkelt med et S & P 500 Index-fond, et målrettet pensjonsfond eller et balansert fond. Når porteføljen din vokser større og du lærer nyansene i porteføljestrategier, må du diversifisere ved å spre risiko over flere fondskategorier.

4. Lær hvordan du analyserer et felleskonto

Når du analyserer verdipapirfond, er det mer å vite enn bare historisk prestasjon. Det er andre viktige faktorer, for eksempel omsetningsforhold, kostnadsforhold, lederstyring og skatteeffektivitet for å analysere og sammenligne før du kjøper et fond.Hvis du allerede har bestemt deg for å bruke indeksfond, som kan være et klokt valg for de fleste investorer, er analyseprosessen nesten unødvendig. I dette tilfellet vil du kanskje åpne en konto hos Vanguard Investments, hvor du finner det beste samlede utvalg av indeksfond og ETFer tilgjengelig på ett fondsted.

5. Bruk et Mutual Fund Research Tool

Når du forsker og analyserer verdipapirfond, vil du bruke de beste verktøyene for å gjøre jobben.

Det er tusenvis av verdipapirfond i investeringsuniverset, men bare noen få sider som er. Når du vet hvilke faktorer som er viktigst for deg, kan en nettside for fondforskning, for eksempel Morningstar eller Lipper, raskt hjelpe deg med å finne det fondet som passer best for dine behov.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt til diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.