Slå volatilitet med de beste balanserte fondene

Hvis du vil finne de beste midlene til et bjørnmarked, kan balansert midler være et smart verktøy å vurdere. Og når markedet blir svingbart, som ofte skjer før bjørnmarkedet, kan balansert midler glatte ut kantene og holde opp-og nedturene til et minimum.

Men hva er balansefond og hvordan hjelper de investorer med å redusere markedsrisiko og holde volatiliteten til et minimum?

Også kalt hybridfonde eller aktivaallokeringsmidler, balanseførte fond er fond som inneholder en blanding av underliggende investeringsmidler, for eksempel aksjer, obligasjoner og kontanter.

Assetfordelingen, eller "balansen" av eiendeler, forblir relativt fast og tjener et oppgitt formål eller investeringsstil. For eksempel kan et konservativt balansert fond investere i en konservativ (relativt lav risiko) blanding av underliggende investeringsmidler, for eksempel 40% aksjer, 50% obligasjoner og 10% pengemarked.

Hvordan balansert fond reduserer markedsrisiko

Balanserte midler gjelder den tidløse investeringen visdom av diversifisering. Når du diversifiserer med investeringer, kjøper og holder du verdipapirer med ulik ytelsesadferd og risikoprofil. Den beste diversifiseringspraksis innebærer vanligvis å holde investeringer som ikke er høyt korrelert til hverandre. I forskjellige ord, for å gjøre en god jobb med å bygge en diversifisert portefølje av verdipapirfond, trenger du en kombinasjon av fondstyper, for eksempel aksjer og obligasjoner for et enkelt eksempel, som ikke utfører identisk med hverandre.

Dette er det som balansert midler gjør for investorer: de gjør det mulig for dem å kjøpe et fond som allerede er diversifisert.

Det eneste virkelige arbeidet med investorer er å velge det mest balansert fondet som passer deres investeringsmål og risikotoleranse.

Typer av balanserte fond

Det er tre primære typer av balanserte midler:

1. Konservative Balanced Funds : Disse midlene vil vanligvis holde en balanse mellom aksjer, obligasjoner og kontanter som passer for konservative investorer - - de som ikke føler seg komfortable med store svinger i priser. Fordelingen av konservative balansefond er vanligvis rundt 35% aksjer, 60% obligasjoner og 5% kontant.
2. Moderate Balanced Funds : Disse midlene har normalt en balanse mellom aksjer, obligasjoner og kontanter som passer for investorer som ikke bryr seg om noen svingninger i prisene, men ikke så mye som et fond med 100% allokering til bestandene. En typisk aktivaallokering for et moderat balansert fond er 65% aksjer, 30% obligasjoner og 5% kontant.
3. Aggressive Balanced Funds : Disse balanserte fondene vil ha den høyeste allokering til aksjer og passer for investorer som er komfortable med store svingninger i prisene. En liten tildeling til obligasjoner kan imidlertid tilby diversifisering som kan føre til prisvekst som er lavere enn aksjemarkedet, målt ved S & P 500-indeksen.Et aggressivt balansert fond vil typisk ha en tildeling på ca 85% aksjer og 15% obligasjoner.

Investorer bør huske på at aktivaallokeringen for balansert fond forblir relativt fast. Derfor bør de ikke forveksles med pensjonsfond med måldato, som har tildelinger som endres over tid.

Best Balanced Funds for å redusere volatiliteten

Ved balansert design kan alle typer av balanserte midler redusere volatiliteten sammenlignet med en portefølje som består av 100% allokering til aksjer. Derfor vil "bestbalansert fond" for en gitt individuell investor avhenge av investorens investeringsmål og toleranse for risiko.

Imidlertid er de midler som kan fungere best på bjørnemarkeder generelt, når aksjekursene faller mer enn 20%, konservative balansefond.

En av de beste konservative midlene i fondet for universitetsfond er Vanguard Wellesley Inntekt (VWINX) . I 2008, da S & P 500-indeksen hadde en massiv nedgang på -37%, hadde VWINX en mer tolerabel avkastning på -9. 8%. Selv om en negativ avkastning ikke er en velkommen opplevelse for konservative investorer, slår denne avkastningen i 2008 90% av andre konservative tildelingsfond. For et bredere perspektiv er den 15-årige årlige avkastningen gjennom 31. desember 2015 en fantastisk 6,8%, som slår 97% av konservative tildelingsfond.

VWINX har en eiendelfordeling på ca 38% aksjer, 60% obligasjoner og 2% kontant.

Hvis du ikke har noe imot å ta litt mer risiko, er en av de beste moderate allokeringsfondene Vanguard Wellington (VWELX) , som har en tildeling på ca 65% aksjer, 34% obligasjoner og 1% kontant.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.