Beste obligasjonsindeksfondene å kjøpe fra Vanguard og Fidelity

Når du tenker på de beste indeksfondene, vil den første tanken som kommer til å tenke trolig ikke være obligasjoner. Men de samme fordelene indeksfondene tilbyr for aksjefond utvider også obligasjonsfond.

Faktisk kan noen av fordelene med indeksinvestering være mer signifikant med obligasjonsfond som med deres børsfond fettere. For eksempel vil mange obligasjonsinvestorer som ser etter inntekt naturligvis ønske å presse så mye avkastning ut av obligasjonsfondene som mulig, og de lave utgiftene som er forbundet med indeksfondene, hjelper definitivt i den innsatsen.

En annen antagelse at mange investorer forståelig nok gjør det, det er ikke helt sant, er at alle de beste indeksfondene kun finnes hos Vanguard Investments. Mens Vanguard utvilsomt er kongen av å investere, og mange av de beste obligasjonsindeksfondene er i Vanguard-oppstillingen, er det fortsatt en rekke utestående valg i andre fondsselskaper, først og fremst fra Vanguard rival Fidelity Investments.

Så med den bakgrunnen deler vi de beste obligasjonsindeksfondene i ulike kategorier, som vil slå alle de store obligasjonstyper.

Beste indeksfond for totalobligasjonsmarkedet

Hvis du er ute etter en god obligasjonsfond å holde, eller du trenger en solid kjernekapital for en renteportefølje, er totale obligasjonsmarkedsfondene et klokt valg. Her er noen av de beste:

• Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): VBMFXs største obligasjonsfond, tilbyr aksjeeiere eksponering for hele universet i det amerikanske obligasjonsmarkedet, som inkluderer mer enn 8 , 500 obligasjoner. For å gjøre dette, følger VBMFX Barclays amerikanske Aggregate Bond Index. Utgiftsforholdet for VBMFX er en bergbunn 0. 16 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3, 000.

Fidelity Total Bond

• (FTBFX): Selv om Fidelitys totale obligasjonsfond har et litt høyere kostnadsforhold (0,45 prosent) enn VBMFX, kan den ekstra kostnaden være verdt det fordi FTBFX har historisk sette opp høyere årlig avkastning og avkastning. Fondet gjør dette ved å konsentrere sine beholdninger (ca. 1, 300 sammenlignet med 8, 500 pluss for VBMFX) i obligasjoner i Barclays Aggregate som kan gi høyere gevinster og utbytter. Dette gjør det litt mer risikofylt enn noen obligasjonsfondsmidler, men fortsatt et høy kvalitet valg med potensial for større gevinster i det lange løp. Minimumsinvesteringen for FTBFX er $ 2 500. Beste indeksfond for langsiktige obligasjoner

Langsiktig obligasjonsfond har en tendens til å fungere best når rentene faller, men hvis du vil legge til en langsiktig obligasjon fond til porteføljen din, indeksfond kan være et godt valg. Vanguard og Fidelity har igjen noen av de beste midlene i denne kategorien:

Vanguard Long Term Bond Index

• (VBLTX): Hvis du vil ha bred eksponering mot det langsiktige obligasjonsmarkedet, vil du ikke finne en finere valg enn VBLTX.Fondet sporer Bloomberg Barclays USA Long Government / Credit Float Adjusted Index, som omfatter over 2 000 obligasjoner, som består av om lag 60 prosent langsiktige obligasjoner og 40 prosent langsiktige amerikanske statsobligasjoner. Utgiftsforholdet er lavt på 0,16 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3 000. Fidelity Long-Term Treasury Bond Index
• (FLBIX): Hvis du leter etter høy eksponering for langsiktig amerikanske Fondobligasjoner, FLBIX er en av de beste indeksfondene for å gjøre jobben. Fondet investerer normalt minst 80 prosent av sine eiendeler i Barclays Long Year US Treasury Index. Beholdningen er mer konsentrert og er normalt rundt 50 obligasjoner. Utgiftsforholdet er lavt på 0. 20 prosent og minimumsinvesteringen er $ 2, 500. Beste indeksfond for kortsiktige obligasjoner

Kortsiktige obligasjoner er gode valg for investorer som leter etter lav relativ markedsrisiko med investeringsperioder mindre enn tre år.

Kortsiktige obligasjoner har også lavere renterisiko, noe som betyr at de kan være smart å investere ideer når rentene øker (obligasjonsprisene flytter vanligvis i motsatt retning av renten).

Vanguard kortfristet obligasjonsindeks

• (VBISX): Hvis du leter etter lavkost eksponering for et bredt utvalg av kortsiktige obligasjoner, er VBISX en av de beste obligasjonsfondene for pengene dine. Porteføljen består av ca 30 prosent bedriftsobligasjoner og 70 prosent amerikanske statsobligasjoner. Denne blandingen gir en balanse mellom risiko og sikkerhet som kan gi avkastning bedre enn tilsvarende midler som investerer 10 prosent av eiendeler i statsobligasjoner. Kostnadsforholdet for VBISX er 0. 16 prosent og minimumsinvesteringen er $ 3 000. Fidelity Short-Term Treasury Bond Index
• (FSBIX): Som navnet antyder, fokuserer FSBIX på amerikanske statsobligasjoner. Porteføljen konsentrerer beholdninger opp til 80 prosent av eiendelene. Skatteobligasjoner har vanligvis lavere avkastning enn bedriftsobligasjoner, men markedsrisikoen er lavere. Derfor, hvis du er på utkikk etter relativ sikkerhet for rektor på kort sikt, kan FSBIX være et smart valg. Utgiftsforholdet er 0. 19 prosent og minimumsinvesteringen er $ 2, 500. Beste indeksfond for internasjonale obligasjoner

Hvis du ønsker å diversifisere obligasjonsfondene dine utenfor USA, er det et smart valg å bruke et indeksfond som investerer i utenlandske obligasjoner.

Vanguard Total International Bond Index

• (VTIBX): For investorer som ønsker å diversifisere seg til utenlandske obligasjoner med et indeksfond, er det egentlig bare ett godt valg, og dette fondet fra Vanguard er det. VTIBX søker å spore resultatene av en indeks som inneholder ulike typer obligasjoner, fra utenlandsk regjerings- og byråobligasjoner og bedriftsobligasjoner, hovedsakelig fra utviklede land, men også fra noen av de mindre utviklede vekstmarkedene landene. Utgiftsforholdet er bunnbunn på 0,17 prosent og minimumsinnkjøpet er $ 3 000. Beste indeksfond for alternative obligasjonstyper

Det finnes flere nisjekategorier av obligasjoner, men noen få som er tilgjengelige som indeksfond og verdig investor oppmerksomhet er skattefrie obligasjoner og verdipapirfond (TIPS) fond.Vanguard og Fidelity har flere fremragende valg her:

Vanguard skattefrie obligasjonsindeks

• (VTEBX): Dette obligasjonsindeksfondet gir bred eksponering for kommunale obligasjoner, som er unntatt fra skatt på føderalt inntektsnivå. Noen kommunale obligasjoner tilbyr også skattefri inntekt, men de må være fra stater og kommuner der innkjøpspartnere lever. Men å begrense seg til bare en stat reduserer også potensialet for høyere avkastning og bedre langsiktig avkastning. Derfor kan et diversifisert skattefritt fondindeksfond som VTEBX være et smart valg. Kostnadsforholdet er VTEBX er 0. 25 prosent og minimumsinnkjøpet er $ 3 000. Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund
• (FSIQX): TAS-obligasjoner med treasury-inflasjonsbeskyttede verdipapirer kan fungere som en Sikre mot inflasjon og FSIQX er en av de beste TIPS-fondene der ute. Utgiftsforholdet er ekstremt lavt på 0. 19 prosent og minimumsinnkjøpet er $ 2, 500. En forsiktighet på obligasjonsindeksfondene før du kjøper

Obligasjonsindeksfond er store diversifikasjonsverktøy og de kan slå aktivt forvaltede midler i det lange løp. Men siden de er passivt forvaltet, er porteføljeforvalterne ikke i stand til å kjøpe og selge selskapene etter eget skjønn. Når rentene stiger, kan dette være en negativ faktor fordi indeksfondsleder er tvunget til å holde obligasjoner som kan falle i pris mer enn lignende midler som er aktivt forvaltet.

I andre ord, hvis obligasjonsprisene er i ferd med å falle av en klippe, er obligasjonsindeksfondschefen tvunget til å gå over klippen, mens den aktive lederen muligens kan unngå det verste fallet.

Med det sagt begynte mange aktive obligasjonsfondforvaltere å forutse en renteøkning allerede i 2010. Det var en liten økning i 2013, etterfulgt av et negativt år for obligasjonspriser, men obligasjonsindeksfondene overgikk de fleste aktive midler i tre år å følge.

Bunnlinjen er at selv profesjonelle pengeforvaltere ikke nøyaktig og konsekvent kan forutse hvilke markeder som vil gjøre på forhånd. Dette er grunnen til at indeksfond fortsetter å være den beste investeringsideen for de fleste investorer.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.