Kan Impact Investing endre verden?

Impact Investing er en spennende, uten tvil ny måte å investere på, mens du forsøker å få positiv innvirkning på samfunnet.

Konseptet innebærer å forsøke å skape investeringer som også har en økonomisk fordel, en lokal fordel og en miljømessig eller sosial fordel, samtidig. Et klassisk eksempel ville være å finansiere en vindmøllepark på en First Nation i Canada, som ville ha et økonomisk, miljømessig og lokalt positivt resultat alle samtidig.

En sier at Impact Investing er uten tvil ny, ettersom andre former for investering til fordel for lokalsamfunn har eksistert i en stund, for eksempel Calvert Foundation-arbeidet for bare ett eksempel. Fellesskapets investeringer var faktisk den økonomiske overfordelen av 2008, året for den globale finanskrisen, som hevder at Impact Investing kan sees på som noe av en sikring, spesielt i disse dager hvor hver tradisjonell aktivklasse ser ut til å være til full verdi.

Hvordan er Impact Investing i alle fall, hva er det egentlig og hva er egentlig i stand til?

Organisasjoner for å se på innflytelse Investering

Tre organisasjoner som skal se på dette emnet er:

1) Rockefeller-stiftelsen, noe av den opprinnelige mesteren av denne grunnen, som arrangerte en begivenhet hvor dette formulerte først ble bekjentgjort tilbake i 2007.

2) JPMorgan, som har publisert ledende rapporter om dette feltet og den pågående fremgangen, og

3) Global Impact Investing Network (kjent mest som GIIN)

JPMorgan's Eyes on Horizon rapport fra 2015 er fortsatt verdt å se. Rapporten fant 60 milliarder dollar i investeringer som søker Impact, hvorav de fleste var i tilgang til helsetjenester, boliger, finansielle tjenester, utdanning. Bare 10 prosent eller 6 milliarder dollar var i energi, ikke så mye hvis du tenker på det.

Impact Investing Potential for å løse sosiale problemer

Likevel beholder Impact Investing mye potensial for å bidra til å løse sosiale problemer. Et eksempel på hvor dette virker noe bra, gjelder sosialt samfunnsobligasjoner designet for å bidra til å redusere tilbakefall.

Samarbeid mellom regjeringen og investorene har for eksempel blitt rammet for å dele samfunnsmessige fordelene med prosjekter som hjelper folk å holde seg utenfor fengsel, og redusere kostnadene for samfunnet ved å redusere antall fengselsceller som kreves. Slike obligasjoner kan gi så mye som 10 prosent eller mer, noe som skaper et ideelt scenario med utbytte i et utfordret år, pluss å skape et positivt samfunnsmessig utfall.

Social Impact Bonds har ikke vært uten sine utfordringer, da Goldman Sachs første forsøk ikke var vellykket, men potensialet forblir.

Mikrofinansiering, små lån til de trengende for å hjelpe dem med å starte nye virksomheter kan også betraktes som en form for Impact Investing, slik det var i denne JPMorgan-rapporten, men ikke alle ser det på den måten.

Investeringsstørrelsenes størrelse

Denne rapporten fra GIIN i 2016 ble undersøkt som mange innflytelse investorer som de kunne finne og 156 reagerte, som har 77,4 milliarder kroner i innflytelse på å investere eiendeler, slik at feltet nærmer seg 100 milliarder kroner.

Til og med 100 milliarder ville være et relativt lite beløp i motsetning til størrelsen på andre aktivaklasser, for eksempel de mye større private equity- og venturekapitalområdene, ikke minst 70 billioner i verdi av børsnoterte selskaper.

B Korporasjoner og Benefit Corps

En annen måte å hoppe på disse ideene ville være for flere offentlige og private selskaper å bli B-selskaper eller Benefit Corps.

B Korporasjoner er sertifisert for å ha et minimumsnivå for fellesskap og ansattes relasjoner samt god regjering og miljøbevisst. 1 888 selskaper har oppnådd denne sertifiseringen hittil, og noen av dem er store offentlige selskaper som Natura i Brasil, som har en poengsum på 88 av 200, hvor 80 eller mer er nødvendig for å oppnå sertifisering.

Interessant, lister B Corporation 55 som medianpoengsum for de som har tatt vurderingen, noe som resulterer i at mange flere selskaper undersøker om de kvalifiserer enn de som gjør det.

Hvis 10 prosent av offentlige bedrifter oppnådde dette sertifiseringsnivået, ville det være en måte for sosiale bedrifter å oppnå meningsfylt omfang.

Benefit Corps er forskjellig fra B-selskaper ved at de i deres vedtekter fastsetter en forpliktelse til å returnere verdier til alle interessenter, ikke bare aksjonærer, en annen interessant trend for å se etter fremgang.

Tilbake til Natura, følger høydepunktene i vurderingen som følger: "

• Styring: Prestasjonsevaluering inkluderer gjennomføring av selskapets sosiale eller miljømessige oppdrag og mål; Styringsomtaler sosiale og miljømessige KPIs; Selskapet produserer en offentlig Årsrapport som blir vurdert / godkjent av en tredjepart.
• Arbeidstakere: Gir privat tilleggsforsikring til heltidsansatte;> 75% av medarbeiderne deltar i selskapets fortjenesteplan, nyansatte får gjennomsnittlig beløp av trening 1 uke-1 måned.
• Fellesskap: >> 50% av lederne er kvinner; Selskapet har talsmann for positiv reform på privat, lokalt og internasjonalt nivå for å forbedre miljøstandarder; Selskapet bidro med 3% av overskuddet til offentlig utdanning og samfunnsinvestering; Arbeider med små samfunnsleverandører og yter teknisk bistand for å forbedre sin bærekraftige virksomhet. Miljø:
• Bedriftsspor og rapporter om miljøaspekter av Signif icant Suppliers 'operasjoner, inkludert energibruk, vannbruk og avfall; Selskapet har studert drivstoffutslippene fra hele operasjon og forsyningskjede og hatt et karbonnøytralt program med strategier for forbedring. Selskapet bruker fornybar energi generert på stedet. " Se sin fullstendige vurdering fra november 2014. B Corporation har lagt til en 5. poengsum på kunder siden denne vurderingen ble foretatt.
• Natura hevder å være" å bli et internasjonalt merke , identifisert med samfunnet av mennesker som er forpliktet til å bygge en bedre verden, basert på bedre relasjoner med seg selv, med andre mennesker, med naturen de er en del av, og med det hele.Mer enn å bidra til samfunnet med vedtakelse av bærekraftig praksis ønsker vi å fremme en voksende bevegelse av bevissthet og søke etter løsninger på en mer balansert og rettferdig fremtid med et sosialt, økonomisk og miljømessig perspektiv. "

Unilever hevdet å være Forsøk på å følge med i 2014, som ville være et stort kupp, men et søk fra B Corporation fant selskapet ikke sertifisert ennå. Unilevers datterselskap Ben and Jerry er imidlertid en B Corporation med en poengsum på 101 og har vært sertifisert siden 2012.

En annen bemerkelsesverdig B Corporation er Metode hvis forbruksvennlige rengjøringsprodukter har scoret 132 og har fire fulle rapporter på B Corporation nettsiden som går tilbake til 2007.

Metode hevder å "drive sin virksomhet i en verdidrevet måte, bygge sosiale og miljømessige fordeler i sine produkter og alt det gjør. Metoden er avhengig av grønn kjemi for å drive våre formler. Vårt team av formuleringskemikere (kjent som grønne kokker) finner og utvikler avanserte anvendelser av innovative materialer, avhengig av smart vitenskap i stedet for farlige konsentrasjoner av konvensjonelle kjemikalier med ukjente effekter. Alle materielle bruksområder vurderes av et eksternt materialvitenskapelig firma for å sikre helse og miljøsikkerhet. "

Top-Down for Impact Investing?

Et annet fremskritt for Impact Investing er tilbudene som alle bankene rushing inn i nevnte Bank of America, Goldman Sachs og JPMorgan samt Morgan Stanley.

Noen argumenterer for Impact Investing for å bli forfulgt av mindre spillere, men det virker som om det er optimalt å la en topp ned, nedre rase for kvalitet spille ut og la de beste løsningene vinne.

BlackRock, verdens største investor som administrerer omtrent 4,4 milliarder dollar, blander innvirkning og bærekraftig investering, og det kan være grå områder mellom de to for å være sikker. På mindre enn ett år etter at han ble med BlackRock, Deborah Winshel bidro til å sette strategier for 7 milliarder dollar i investeringer, inkludert 6 milliarder dollar i fornybar energi.

De andre store bankene nevnt ovenfor har også sett milliarder dollar av ny kapital inn i en rekke s olutions og har vært ansatt i stor utstrekning. I flere tiår. Disse firmaene hadde svært få hvis noen ansatte var dedikert til disse spørsmålene.

Dette er noen av tegnene på fremgang vi søker. Hvor mye mer kapital er nødvendig for å løse verdens problemer? Mange er fortsatt etterlatt av den moderne økonomien for å være sikker, enten gjennom globaliseringens eller automatiseringsstyrken, noe som gjør oppgangen til sosial virksomhet til et av de beste områdene av håp for oss alle.