Slik kontrollerer du Spot Cashier's Check Svindel - Eksempler på svindel

Kassaens sjekker anses ofte som trygge, og det er det som gjør dem perfekte for svindel. Enten du selger noe på nettet eller i person, fortjener kassekontrollen ekstra oppmerksomhet. Bli kjent med de vanligste røde flaggene, og du vil forbedre sjansene dine for å unngå svindel.

Sikkerhets- og kasserens kontroll Svindel

Hvorfor er kasserens sjekker trygge? Når de er legitime, tilbyr de garanterte midler: du trenger ikke å bekymre deg for en personlig sjekk, og du kan bruke pengene fra sjekken innen en virkedag (minst den første $ 5 000 skal være tilgjengelig).

Dessverre er kasserer sjekker mye mindre trygge enn de pleide å være. Hvis du ikke vet og stoler på kjøperen din, kan du bare ikke anta at en kasserer er like god som penger.

En vanlig kasserer sjekke svindel

Den vanligste kasserer sjekken svindel går noe slikt: en "kjøper" ønsker å kjøpe et produkt og vil bruke en kasserer sjekke. Uansett grunn har kjøperen en sjekk utstedt for et beløp på i overkant av av kjøpesummen. Deretter vil kjøperen at selgeren skal "bare fortsette" og sette inn sjekken. Til slutt ber kjøperen om at du returnerer de overskytende pengene, vanligvis i kontanter eller via bankoverføring eller via Western Union (midlene går enten direkte tilbake til kjøperen eller til en tredjepart).

Merk nøkkelelementene:

1. En kasseres check eller postanvisning er brukt (kan de betale noe annet?)
2. Du får mer enn du ba om
3. Du er Skal sende penger til noen andre.

Hvis du står overfor en situasjon som ser ut som noe som dette, har du nesten sikkert å gjøre med en tyv. Timing er viktig:

Ikke send penger før du finner ut at betalende bank faktisk har betalt midlene. Dette blir ofte referert til som tidspunktet når sjekken "rydder", men det kan være forvirrende - selv for bankansatte. Midler fra kasserer er tilgjengelig for deg for tilbaketrekking innen en virkedag, men det betyr ikke at midlene faktisk flyttet til din bank.

Denne prosessen kan ta flere virkedager eller lenger. Jo mindre du vet om kjøperen, desto lengre bør du vente.

Gasskassertjekker:

Kassereren sjekker svindelarbeid fordi alle tror at de er trygge - hvis banken lar deg ta penger, må sjekken være bra, ikke sant? Dessverre gjør banken forutsetningen at sjekken vil være god, men ansvaret er i siste instans ditt. Hvis du tar penger (for eksempel å sende den til en "shipper"), må du erstatte de pengene. I noen tilfeller mister ofrene hundrevis eller tusenvis av dollar. Når banken din har funnet ut at sjekken var falsk, vil innskuddet bli reversert - som kan gi deg en negativ kontosaldo.Med en tom bankkonto, vil du ende opp med hoppende sjekker og savne andre viktige utbetalinger. Beskytt deg selv

Det er flere ting du kan gjøre for å beskytte deg selv:

Aldri godta en kontroll for mer enn du ba om

1. Hvis mulig, gå til banken med den som betaler deg og se på dem få kassereren sjekk fra en teller (står i tråd med dem så det er ingen "switcharoo")
2. Bekreft midler på hvilken som helst sjekk eller postanvisning du mottar, men husk at dette ikke er en idiotsikker taktikk (det vil bare avslør noen av de sladderkriminellene)
3. Insister på andre betalingsmåter som du vet er mer pålitelige (for eksempel en overføring), men vær forsiktig med å gi ut bankkontoinformasjonen din.
4. Bare avtale med lokale kjøpere på Craigslist og lignende nettsteder, og insisterer på kontantbetalinger hvis du ikke kan gå til banken sammen.
5. Kontroller eventuelle sjekker du mottar, leter etter tegn på at det er en falsk (feilstavede ord eller dårlig papir uten noen sikkerhetsfunksjoner, for eksempel)
6. Stol på tarmen din og hold deg unna situasjonen før du aksepterer en kasseres sjekk. Noen ganger ser du merkelige spor som tyder på problemer (for eksempel synes personen ikke å vite mye om varen du selger, men han er ivrig etter å kjøpe).

Hvis du faller for en kasserer er å sjekke svindel, gå lett på deg selv - dessverre er con artister veldig gode på hva de gjør. Gjør tiltak for å forhindre ytterligere tap, og rapporter kriminaliteten til politiet.

Picking Cashier's Check Fraud Apart

Som med alt, må du spørre om situasjonen er fornuftig. Hvorfor ville en person du aldri har møtt betro deg tusenvis av dollar? Hvis de kan kontakte deg, kan de sikkert gi tilstrekkelige instruksjoner for å få banken til å utstede en kassekontroll korrekt. Hvis den overdrevne mengden faktisk var kjøperens feil, ville ikke kjøperen betale $ 3 (eller noe) avgift for å få en nøyaktig sjekk trykt i stedet for å gi deg (en fremmed) muligheten til å holde fast på ekstra penger?

Endelig, hvis de kan komme opp med pengene, kan de sikkert ha råd til å betale en ekstra kassererens avgift for å skrive en egen sjekk til deres "agent" eller "tilknyttet" som du skal sende pengene til.

Flere eksempler

Det er mange måter å bruke kasserer sjekker i svindel. Hold øye med noen av situasjonene nedenfor (og mer). Con-artister fortsetter å forandre sin tilnærming over tid, men disse er noen av klassikerne.

Money mule:

du mottar betalinger, og du skal sette inn betalingene på kontoen din og videresende pengene til noen andre. Ofte annonsert som en jobb-hjemme-sjekke behandlingsjobb, er disse systemene ofte problematiske. I noen tilfeller vasker du penger for kriminelle. I andre tilfeller er de første betalingene fine, men til slutt får du en falsk sjekk (etter at de har fått tilliten), og du vil miste penger. Utenlandske formue svindel:

Noen som du ikke vet, når ut til deg og ber om hjelpen til å overføre en stor sum penger ut av en korrupt nasjon.I bytte kan du beholde en liten brøkdel av overføringen, noe som er mer enn du gjør om et år. Selvfølgelig må du sende penger til noen for å fullføre overføringen (som aldri kommer). Arv og lotteri svindel:

du er i ferd med å motta mye penger, men du må betale et lite beløp for skatter eller juridiske gebyrer for å "frigjøre" midlene. Det er en liten pris å betale for rikdommene som er på vei. Selvfølgelig vil de aldri materialisere seg. Boligutleie svindel:

noen flytter til ditt område for en ny jobb. De vil gjerne betale den første og siste måneden av leie (og depositum) med kassenes kontroll før de noensinne ser eiendommen. Dagen etter at du legger inn sjekken, sier de at det var et problem med jobben - de kommer ikke, så de trenger ikke utleie. Du kan holde depositumet, men de vil gjerne returnere noen av leien. Etter at du har sendt refusjonen, vil du oppdage at sjekken var en falsk.