Forskjellen mellom vekstfond og verdifond

Aktiefondene faller under mange fondstyper og -kategorier, men de to primære klassifiseringene er vekstfond og verdipapirfond. Å vite forskjellen mellom vekst og verdi er viktig i å bygge en investeringsstrategi og portefølje som passer dine personlige investeringsmål.

I ulike ord forstår vellykkede investorer hva de investerer i og hvorfor de gjør det. Her er det å vite når det kommer til vekstfond mot verdifond.

Hva er vekstfond og hvordan investerer de?

Vekstbeholdningsfond er midler som inneholder vekstbeholdninger, som er aksjer av selskaper som forventes å vokse raskere i forhold til det generelle aksjemarkedet.

Vekstbeholdninger har en tendens til å fungere best når økonomien er i midten til slutten av konjunktursyklusen, når bedriftens fortjeneste er sunn. Teknologiske aksjer, for eksempel Apple ( AAPL ) og Facebook ( FB ) og forbrukssikliske aksjer, som Disney ( DIS ) og Home Depot ( HD ) , er gode eksempler på hvilke aksjeselskapsforvaltere i vekstfond som kjøper for sine porteføljer. Men vekstfondsmidler kjøper ikke alle store, store aksjer som disse. De kjøper også små og mellomstore vekstbeholdninger av selskaper du kanskje ikke har hørt om, men kan være det neste store vekstfirmaet.

Vekstfonde betaler lite eller ingen utbytte, slik at avkastningen til investor realiseres gjennom prisøkningen av den underliggende investeringen; mens avkastningen til investor for verdi / inntektsfond kan være en kombinasjon av prisvekst og avkastning (utbytte).

Vekstfonde ofte (men ikke alltid) har ordet "vekst" i navnene sine. Eksempler inkluderer Vanguard Growth Index (VIGRX ) og Fidelity Growth Company (FDGRX) .

Hva er verdipapirfond og hvordan investerer de?

Verdipapirfondene investerer primært i verdipapirer, som er aksjer som en investor mener, selger til en pris som er lav i forhold til inntjening eller andre grunnleggende verdier.

Enkelte verdier, investor eller fondleder, ser etter aksjer som selger med "rabatt". de vil finne et røverkjøp. Disse investorene eller ledere bruker ofte den grunnleggende analysemetoden for å undersøke og analysere selskaper for å avgjøre om aksjene skal kjøpes - for å se om det er en "god verdi".

Men i stedet for å gjøre all forskning og analyse , et effektivt middel for å få eksponering for verdier aksjer er å bare kjøpe et fond med verdivurdering. De mest verdipapirfondene har ordet "verdi" i deres navn. Eksempler er Vanguard Value Index ( VIVAX ) og Fidelity Value ( FDVLX ) .

Aksjer og aksjefond som betaler utbytte betraktes ofte som verdipapirfond, og de som betaler lite eller ingen utbytte betraktes som vekstfond. Derfor er den vanligste hensikten med å bruke verdifond for inntekt eller avkastning. I ulike ord ønsker investor eller trenger utbyttebetalinger som en inntektskilde. Derfor er verdifond ofte referert til som "inntektsfond". Pensjonister er de vanligste investorene i verdifond for inntektsegenskapen.

Verdifondsinvestorer kan også velge å få utbytte reinvestert for å kjøpe flere aksjer i fondet. Denne strategien er vanlig for folk som liker å investere, men trenger ikke nåværende inntekt (de ønsker å vokse sin investeringsportefølje).

Derfor kan verdipapirfondene kjøpes med henblikk på langsiktig vekst, selv om navnet eller målet ikke er bokstavelig "vekst".

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsrådgivning. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.