Finansiell rådgiver karriereprofil

Finansiell rådgiver (FA) og finansiell konsulent (FC) er samtidige jobbtitler for det som tidligere ble kalt en aksjemegler, megler, kontoadministrator eller registrert representant. En variant stavemåte, finansiell rådgiver, brukes også av noen firmaer i bransjen, og av noen økonomiske journalister og publikasjoner.

Selv om begrepet finansrådgiver har vært generelt brukt siden tidlig på 1990-tallet, er det ikke uten kontrovers.

Mange kritikere opprettholder fortsatt at det innebærer overholdelse av den strenge fiduciærstandarden som krever handling i beste interesse for klienter, i stedet for den mindre strenge egnethetsstandarden som tradisjonelt binder meglere. Merrill Lynch, for eksempel, var blant de siste av de store firmaene for å vedta begrepet, helt på grunn av denne bekymringen fra sin juridiske og compliance-avdeling, som var svært konservativ på den tiden.

Finn jobbåpninger: Bruk dette verktøyet til å søke nåværende jobbsøkinger i dette feltet.

Mer detalj på jobben

For de som søker informasjon utover et innledende nivå, inneholder dette veiledningsstedet en rekke andre artikler som utforsker finansiell rådgiver karriere og relaterte problemer mer detaljert. Disse artiklene er organisert i disse kategoriene:

• Karriereutvikling for finansielle rådgivere
• Øvelsesutvikling for finansielle rådgivere
• Kundeproblemer for finansielle rådgivere
• Investeringsprodukter
• Investeringsstrategier
• Behavioral Finance
• Ideer for småbedriftskunder

Arbeidet med en finansiell rådgiver har tradisjonelt involvert kjøp og salg av verdipapirer (for eksempel aksjer og obligasjoner) på vegne av klienter. Endringen i titlene som er skissert over, skal gjenspeile det faktum at, i stedet for å være fokusert hovedsakelig på å legge til rette for transaksjoner, bør finansielle rådgivere virkelig være mer som investeringsrådgivere og økonomiske planleggere som tar et helhetlig bilde av kundens økonomiske behov og mål.

Andre variasjoner i tittel, for eksempel verdiskapningsrådgiver, benyttes også, noen ganger å betegne en finansiell rådgiver som har tilleggsopplæring, sertifisering og / eller erfaring.

Spesialisering

Noen finansielle rådgivere fokuserer på å betjene individuelle eller detaljistkunder og andre konsentrere seg om forretnings- eller institusjonelle kunder. Noen verdipapirforetak foretrekker at finansrådgivere spesialiserer seg på denne måten, andre overlater det til de enkelte rådgivere å velge hvilken blanding av kunder de foretrekker. Bedriftskunder som trenger spesialisert råd og tjenester (for eksempel i arbeidskapitalforvaltning eller bedriftslån) kan foretrekke økonomiske rådgivere med detaljert kunnskap på disse områdene.

Plikter og ansvar

Finansrådgivere rådgiver klienter på investeringsmuligheter, i samsvar med sistnevnte behov, mål og toleranse for risiko.Jobben krever at du holder deg oppdatert med de finansielle markedene, overvåker kontinuerlig de spesifikke investeringene i kundenes porteføljer, og står på toppen av nye investeringsstrategier og investeringsbiler. Finansrådgivere må være sikre på beslutningstaking under usikkerhet og under ekstremt tidspres, ha gode mennesker og kommunikasjonsferdigheter, og vet hvordan de skal håndtere feil og misfornøyde kunder.

Suksess er sterkt avhengig av salgsmuligheter, både ved kjøp av nye kunder og i pitching av investeringsideer til eksisterende kunder. Betjening av klienter, compliance og praksishåndtering er tett sammenflettede problemer for finansielle rådgivere.

Finansrådgivere kan i stor grad øke produktiviteten og deres evne til å betjene en stor forretningsvirksomhet dersom de støttes av en eller flere salgsassistenter. Imidlertid må finansielle rådgivere finansiere betalingen av deres salgsassistenter, helt eller delvis, uten egen kompensasjon (se nedenfor).

Typisk tidsplan

Bureau of Labor Statistics (BLS) rapporterer at 24% arbeider mer enn 50 timer per uke. Den faktiske tidenes engasjement kan imidlertid være mye tyngre (60-80 timer per uke eller mer), både for de som starter i feltet og for etablerte finansielle rådgivere forpliktet til å levere utmerket service og å øke sin virksomhet.

Hva er å like

Finansrådgivere har en høy grad av faglig autonomi, mer liknende med å være en selvstendig entreprenør enn en bedriftsansatt. Det er en nær sammenheng mellom ytelse og belønning, med nesten ubegrenset inntjeningspotensial. Gjør jobben din bra, og du gjør en merkbar, positiv innvirkning på kundenes liv.

Det som ikke vil like

Presset på en finansiell rådgiver for å behandle en konstant lavine av informasjon, for å ta raske beslutninger under usikkerhet om at hvis det er galt, kan det være kostbart for kundene, å selge hele tiden og for å begrunne deg selv daglig være overveldende for noen mennesker.

Kompensasjon

Median årlig kompensasjon var rundt $ 67, 520 per mai 2012, med 90% tjente mellom $ 32, 280 og $ 187, 200. Finansiell rådgiver kompensasjon er typisk provisjonsbasert. Det vil si, en finansiell rådgiver får en andel av inntektene som genereres for firmaet av sine klienter. Andre beregninger, som for eksempel den totale verdien av klientens finansielle eiendeler på innskudd hos finansrådgiverens firma, kan også bidra til kompensasjon. Topp finansielle rådgivere kan tjene godt over $ 1 000 000.

Slik blir du en finansiell rådgiver : Følg denne linken for en detaljert diskusjon om utdanning, trening og faglig sertifisering som er nødvendig for å starte en karriere som økonomisk rådgiver.

Andre Relaterte kategorier: Du kan kanskje bla gjennom vårt omfattende bibliotek med artikler om disse andre aspekter av finansiell karriere:

• Finansiell karriere og jobbprofiler
• Ledende arbeidsgivere i finans
• Utdanning, og sertifiseringer for finansiell karriere
• Slik administrerer du din karriere
• Betal for økonomiske jobber

For mer informasjon om Financial Advisor Karriere: Følg linkene nedenfor for mer informasjon om kompensasjon, legitimasjon, karriereutvikling og mer .