ØKonomisk rådgiver Jobbbeskrivelse

Når det gjelder å spare penger, har vi valg. Vi kan sette den under madrassen eller i banken, eller vi kan investere den. Ekspertene foreslår vanligvis en kombinasjon av de to sistnevnte og avskrekk alltid det første alternativet. Hvem er disse ekspertene? De er finansielle rådgivere som jobber med å hjelpe sine kunder med å planlegge for sine kortsiktige og langsiktige økonomiske mål. Disse inkluderer å kjøpe et hjem, betale for sine barns utdanning og pensjon.

En finansiell rådgiver kan gi investerings-, skatte- og forsikringsråd. Han eller hun bruker også mye tid på å vokse en kundebase.

Rask fakta om finansielle rådgivere

• I 2016 oppnådde økonomiske rådgivere en median årslønn på $ 90, 530.
• Mer enn 249, 00 personer jobbet i denne okkupasjonen i 2014.
• Finansnæringen ansatt mest av dem.
• Jobber er vanligvis på heltid.
• 20% av finansielle rådgivere selvstendig næringsdrivende.
• Utenriksdepartementet for arbeidsstatistikk (BLS) forutspådde at sysselsettingsutsiktene vil bli mye raskere enn gjennomsnittet for alle yrker gjennom 2024 og derfor betegnet det som en "Bright Outlook" -oppgave.

En dag i en finansiell rådgivers liv

Disse typiske arbeidsoppgavene kommer fra elektroniske annonser for finansielle rådgiverstillinger funnet på Indeed. com:

• "Anbefal investeringsprodukter og tjenester som er egnet for prospekter og kunder basert på deres mål, ressurser, tidshorisont, risikoprofil og preferanser"
• "Utfør og forhandle gjennom gjennomføringsfordeler, inkludert forsikring, investeringer , skatteplanlegging, gjeldshåndtering, eiendomsplanlegging og andre oppgaver oppgitt til klienten "
• " Bestem hvordan du bygger din praksis ved å velge dine kunder og markedene du ønsker å forfølge "
• " Oppfordrer klienter aktivt via telefon, post , henvisninger, etc. "

-

• "Opprettholde riktig dokumentasjon etter forhåndsdefinerte retningslinjer fastsatt ved overholdelse og ledelse"
• "Følg alle bransjens regler og forskrifter"

Hvordan bli finansiell rådgiver

For å jobbe som en finansiell rådgiver, må du tjene minst en bachelorgrad. Majors som tilbyr god forberedelse til denne okkupasjonen inkluderer økonomi, økonomi eller regnskap. Å tjene en MBA eller en mastergrad i finans kan hjelpe deg til slutt å gå inn i en lederstilling.

Hvis jobben din inneholder salg av finansielle produkter som for eksempel aksjer, obligasjoner og forsikringer, må du ha lisenser for å gjøre det. Se Katalog over verdipapirloven og forskrifter på NASAAs nettside for lisensinformasjon. Finansielle rådgivere som administrerer sine kunders investeringer må registrere seg med enten staten eller U.S. Securities and Exchange Commission (SEC), avhengig av størrelsen på firmaet de jobber for.

Mange som jobber på dette feltet, mottar godkjenning av sertifisert finansiell planlegger fra Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board). For å gjøre dette må de bestå en eksamen etter førstegangsutdanning og ha tre års erfaring i økonomisk planlegging.

Hvilke myke ferdigheter trenger du?

I tillegg til en grad og lisens trenger du også visse myke ferdigheter, personlige egenskaper som du ikke kan lære gjennom formell trening, for å lykkes i denne okkupasjonen. Her er de viktigste:

• Aktiv lytning: Du må kunne lytte til og forstå kundens økonomiske mål.
• Kritisk tenkning: For å finne ut hvordan du hjelper kundene dine med å nå sine mål, må du evaluere alle tilgjengelige data.
• Lesbegrepet: Det er nødvendig å forstå dokumenter som beskriver ulike finansielle instrumenter.
• Verbal Communication: Du må kunne tydelig forklare hvilke finansielle tjenester du kan tilby til potensielle kunder.
• Serviceorientering: Et ønske om å hjelpe folk med å planlegge for futures er viktig.

Hva vil arbeidsgivere forvente fra deg?

I tillegg til ferdigheter og erfaring, hvilke kvaliteter ser arbeidsgivere etter når de ansetter arbeidere?

Her er noen krav fra faktiske jobbmeldinger funnet på Indeed. com:

• "Godt organisert med evnen til å håndtere tid effektivt mens du administrerer flere prioriteringer"
• "Evne til å påvirke mennesker"
• "Ha en forpliktelse til profesjonalitet, ærlighet og sterk arbeidsmoral" Har demonstrert muligheten til å be om avtale, kvalifiserer for mulighet og nært forretning innen 2 til 3 samtaler "
• " Arbeid uavhengig, samt funksjon som en del av et lag "
• " Ferdig datakompetanse, spesielt Microsoft Office-applikasjoner "
• Er denne yrken en god passform for deg?

Blant de faktorene som vil avgjøre om du er finansiell rådgiver, er det bra for deg, dine interesser, personlighetstype og arbeidsrelaterte verdier. Denne karrieren er egnet for personer med følgende trekk:

Interesser

(Hollandsk kode): ECS (Enterprising, Conventional and Social) Personlighetstype

(Myers Briggs Personality Type Indicator [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP eller ESTP Arbeidsrelaterte verdier

: Uavhengighet, prestasjon, anerkjennelse Yrker med relaterte aktiviteter og oppgaver

Beskrivelse	Median årslønn 2016)	Minimumskrav til utdanning	Låntjenestemann
Hjelper folk og bedrifter får lån fra banker og andre utlånsinstitusjoner	$ 63, 650	Bachelorgrad	Kredittrådgiver
Gir råd om Kjøper og administrerer gjeld til enkeltpersoner og organisasjoner	$ 44, 380	Kandidatgrad	Revisor
Kontrollerer organisasjonens økonomiske registre for tegn på dårlig forvaltning	$ 68, 150	Bachelor's Degree	Fundraiser
Hjelper organisasjoner med å planlegge hendelser og kampanjer for å skaffe penger	$ 54, 130	Ingen spesifikke utdanningskrav, B ut Noen arbeidsgivere foretrekker en bachelorgrad	Kilder:

Bureau of Labor Statistics, U.S. Department of Labor,
Handelshøyskolehåndbok , 2016-17 (besøkt 24. september 2017). Sysselsetting og opplæring, U. S. Department of Labor,
O * NET Online (besøkt 24. september 2017). Les om andre økonomiske karriere og andre bedriftsøkonomier