Slik beskytter du virksomheten din mot svindel

Svindel er en av de vanligste måtene som bedrifter mister penger på. Men du kan ta skritt for å unngå å være utsatt for svindel.

Hva er svindel?

Ifølge svarte lovord er svindel "å vite feilaktig fremstilling av sannheten eller skjulingen av et materiell faktum for å indusere en annen til å handle til hans eller hennes skade". Legg merke til at bedrageri er forsettlig; personen som begår bedrageri vet at uttalelsen eller unnlatelsen ikke er faktisk.

Merk også at det er to typer svindel:

• Bedrageri, der noen sier et faktum at de vet det ikke er sant "Den bilen har aldri vært i en ulykke, "(å vite at det har vært) eller
• Svikt av utelatelse, der noen skjuler et materiell (viktig) faktum, som ved å vite at en bil har vært i en ulykke og ikke avslører den.

Svindel er vanligvis en sivil kriminalitet (en person eller enhet mot en annen), men i noen tilfeller, spesielt forsettlige handlinger, kan det være kriminelt (påtalt av en statlig enhet).

Det bør også bemerkes at det må være tap for å kreve svindel. Hvis du kjøper en bil fra den fyren som sier, "den bilen var aldri i en ulykke", og du finner ut at det var i en ulykke, må du bevise at du ble skadet på en eller annen måte, kanskje fordi bilen ikke kjører riktig eller at det er verdiløst på grunn av skade du ikke la merke til.

Hva er typer svindel?

Svindel kan komme i mange typer.

Her er noen eksempler som påvirker bedrifter:

• Konkurs svindel, som kan inkludere skjuler eller undervurderer eiendeler, skjuler informasjon om selskapet eller ødelegger dokumenter
• Mailbedrager , ved hjelp av USAs postkontor for å gjøre falske representasjoner
• Sysselsettingssvindel , forfalskning av opplysninger om et ansettelsesprogram eller ikke rapportering av overbevisninger og forbrytelsesavgifter før ansettelse
• Forsikringssvindel , påstand om skade eller forfalskning av forsikringskrav > Trådfeil,
• ved hjelp av elektronisk kommunikasjon (inkludert Internett, TV eller radio) for å gjøre falske representasjoner Identity Theft
• , stjele bedriftsinformasjon, vanligvis elektronisk, inkludert skatteinformasjon og kredittkortsvindel. Bedrageri mot bedrifter

Mediene er fulle av historier om svindel mot enkeltpersoner, men bedrifter er like sannsynlig å være ofre for bedrageri, og kanskje enda mer, fordi en virksomhet omhandler mange ansatte, leverandører og kunder hver dag, hvorav noen kan forsøke å bedra selskapet.

Bedrifts- og insiderbedrag

De vanligste typer insider-svindel er tyveri av eiendeler og regnskapsbedrageri; Hvis disse gjøres av ansatte, er denne typen svindel ofte betraktet som forvirring. Andre måter ansatte og andre innsidere svindler på, er å skumme penger, skrive falske sjekker til seg selv eller ta varer eller forsyninger fra selskapet.

Kundesvikt

Kunder eller kjøpere kan bedrive en bedrift på en rekke måter, inkludert å skrive dårlige sjekker, bruke dårlige kredittkort, shoplifting, returvarer som ikke er kjøpt for å få tilbakebetaling

Entreprenør eller leverandør Svindel

Uavhengige entreprenører eller underleverandører som jobber for din bedrift, kan bytte deg på jobb, over-charge eller faktura for arbeid som aldri er gjort.

Forhindre svindelforsøk i bedriften din

Mens du ikke kan forhindre at det oppstår svindel i virksomheten din, kan du ta forholdsregler for å minimere svindelaktivitet.

For å hindre ansattes bedrageri og forgiftning:

Gjør bakgrunnskontroller på alle nye ansatte, særlig de som har økonomisk ansvar.

• Separate økonomiske plikter, slik at ingen har alt.
• La medarbeiderne vite at du ser
• Ikke gi opp ditt økonomiske ansvar til noen ansatt (sjekkskriving , for eksempel rikelig)
• Les mer om hvordan du avskrekker ansettelsesbeslag.

Forhindre andre typer svindel

For å forhindre tap av penger, trene dine ansatte på hvordan du kan finne falske penger, dårlige sjekker og stjålne kredittkort. Instituttsspesifikke retningslinjer for å håndtere disse situasjonene.

• Konfigurer lagerstyringspolitikk for å holde oversikt over forsyninger og inventar slik at den ikke går ut av døren. Det kan hende du ikke kan telle hver blyant, men du bør alltid vite hva som finnes i forsyningsskapet eller i beholdningen.
• Gjennomgå betalinger, fakturaer og innkjøpsordrer regelmessig for å sikre at de kommer fra ekte leverandører, og at du får de produktene du bestiller.
• Instituttets datapolicyer og sikkerhetskopiere dine sensitive bedriftens data kontinuerlig.
• Du vil kanskje vurdere å sette opp et overvåkingssystem for å holde øye med kunder og ansatte.
• Forhindre identitetstyveri ved å overvåke bedriftskontoene dine.
• Generelt er

de beste måtene å forebygge og oppdage bedrageri mot din bedrift: Sette opp systemer for å overvåke aktivitet på alle kritiske områder, fra ansatte til kunder til leverandører, og

• Faktisk gjør overvåking, så du vet hva som skjer.