Hvordan unngår en Revocable Living Trust?

Et av de primære formålene med å danne en tilbakekallelig levende tillit er å unngå probate. Å stole på er ikke alt som er komplisert å oppnå, og du kan være trygg på å vite at eiendommen din og dine begunstigede ikke vil bli rammet ned i en domstolstilsynet probateprosess etter døden.

Du vil også vite at dine personlige forhold forblir bare så private. Din siste vilje blir et spørsmål om offentlig rekord når den er sendt for probate.

Konfigurere en Revocable Living Trust

En tilbakekallelig tillit er opprettet ved å skrive en tillitsavtale. Avtalen innebærer tre primære partier: Tillitsmannen, også kalt Bidragsgivende eller Settlor; forvalteren; og mottaker. Som navnene antyder, er tillitsskaperen den personen som lager og finansierer tilliten. Mottakeren er den personen som drar nytte av tilliten. Forvalteren styrer tilliten og eiendommen sin.

Med en typisk tilbakekallelig tillit, er tillitsmannen, forvalteren og mottakeren alle de samme som de samme.

Finansiering av en Revocable Living Trust

Etter at tillitsaftalen er fullført og signert, vil tillitsmannen fortsette med å finansiere tilliten, som innebærer å overføre sine eiendeler til eierskapet. Han ville normalt utpeke tilliten som mottaker av hans pensjonskonto, livsforsikring og livrenter. Fast eiendom er også vanlig i trusts.

Som forvalter vil forvalteren da administrere, investere og bruke tillitens eiendom til sin fordel som mottaker, og til fordel for andre hvis han også har kalt dem som begunstigede av tillit til å arve etter hans død.

Hvordan en tilbakekallelig leveforlengelse unngår probate

Tillitskonsulenten vil ikke eie eiendom i sitt eget navn etter at hans eiendeler har blitt finansiert i navnet på tilliten. Teknisk vil de bli eid av forvalteren til fordel for mottaker-selv- eller senere mottakerne. Fordi han ikke personlig eier denne eiendommen, er det ikke nødvendig å overføre probasjon til å overføre eierskap til andre personer når han dør.

Hans tillit dør ikke med ham, men lever videre som en egen juridisk enhet.

Administrasjons- eller etterfølgerforvalteren som er oppført i tillatelsesavtalen, vil ha den juridiske myndighet til å gå inn i tillitskonsulentens sko etter hans død. Han kan da ta kontroll over bankkontoer, investeringskontoer og forretningsinteresser. Han kan også samle livsforsikringsprovenu, pensjonskonto og livrenter, betale tillitskonsulentens endelige regninger, gjeld og skatter og distribuere saldoen i tillitsfondene til tillitstillatørens andre mottakere som er oppført i tillitskonvensjonen - alt uten saks og domstol involvering.

Når det kan hende at det kan være et forsøk

Selvfølgelig, hvis du danner en tilbakekallelig levende tillit, men forsømmer å overføre bestemte eiendommer til det - kanskje noe du kjøpte lenge etter at tilliten ble opprettet, og at du aldri kom rundt for å flytte inn i tillit - denne spesielle eiendelen vil kreve probate. Hvis du ikke har en vilje, vil eiendommen passere til dine slektninger-din nærmeste slektning som kan arve fra deg i fravær av en vilje i henhold til statlig lov.

En måte å unngå et slikt tilsyn med er å skape en "pour-over" vilje samtidig som du oppretter og finansierer din tillit. En pour-over vil lede at eventuelle eiendeler du eier utenfor tilliten, skal flytte inn i tilliten på tidspunktet for din død for å bli administrert til din tillitsfullmottaker i henhold til betingelsene i din tillitsavtale.

Men alle eiendommer som er igjen utenfor din tillit vil fortsatt kreve, selv om overtakelsen din vil sende eiendommen til din tillit ved døden. Du-ikke din tillit-eide den da du døde, vil det være nødvendig å overføre eiendelene til noen eller noe som fortsatt er "levende". Det beste alternativet er å gjøre det til et poeng å overføre alle nyanskaffede eiendeler til din gjenopprettelige levende tillit umiddelbart.