Indeksfondene minimer skatter

Hvis du elsker lave kostnader, enkelhet, diversifisering og pålitelig langsiktig ytelse av indeksfond, vil du elske dem enda mer når du lærer hvordan de kan minimere investeringsrelaterte avgifter.

Selvfølgelig er typen av skatter vi skal diskutere i denne artikkelen bare referert til hva som er mulig på en skattepliktig konto (og ikke aktuelt for skattefordelte kontoer som 401 (k) s og IRAer).

Begrepet som beskriver hvordan enkelte investeringer produserer mer eller mindre avgifter i forhold til andre, er skatteeffektivitet.

Hvis et bestemt aksjefond er skatteeffektivt, betyr det at det ikke produserer så mye skatt for den enkelte investor i forhold til andre midler.

Indeksfondene sies å være skatteeffektive midler. Her er hvorfor:

Indeksfond har lav omsetning

Et nøkkelelement i indeksfond som gjør dem skatteeffektive er et lavt omsetningsforhold, som er en måling som uttrykker andelen av et bestemt fonds beholdninger som er erstattet ( vendte om) i løpet av det foregående året. For eksempel, hvis et aksjefond investerer i 100 forskjellige aksjer og 20 av dem erstattes i løpet av ett år, vil omsetningsforholdet være 20%.

Hva er galt med høy omsetning? Når verdipapirfond har mer kjøp og salg av virksomhet, er de nødt til å selge noen verdipapirer til en høyere pris enn fondets leder kjøpte dem. Dette betyr at det er en gevinst og når verdipapirfond har gevinst, passerer de langs disse gevinster til investorer i form av kapitalgevinster.

Hva er galt med fordelene med kapitalgevinster? De produserer kapitalgevinster skatt!

Derfor gir høy omsetning ofte høy relative skatt. Men av natur har indeksfondene ekstremt lav omsetning - ofte så lite som 1% eller 2% - mens aktivt forvaltede fond ofte har omsetningsforhold på over 20% og noen ganger så høyt som 100% eller mer.

Indeksfond generelt Betal mindre utbytte

Utbytte fra verdipapirfond er skattepliktig som inntekt, og de fleste indeksfondene genererer generelt mindre utbytte enn aktivt forvaltede midler innenfor samme respektive kategori.

Med mindre du kjøper et indeksfond som er spesielt utviklet for å kjøpe og holde aksjer som betaler utbytte, eller med mindre du kjøper obligasjonsindeksmidler, er det ikke sannsynlig at du holder et indeksfond som gir inntektsskatt fra utbytte eller renter.

Enda bedre, hvis det passer dine risikotoleranse og investeringsmål, kan du kjøpe vekstindeksmidler, for eksempel Vanguard Growth Index (VIGRX) . Vekstbeholdninger betaler vanligvis ikke utbytte (fordi selskapene som utsteder dem reinvesterer sin fortjeneste, i stedet for å dele dem med investorer i form av utbytte).

Bunnlinjen er at hvis du har en skattepliktig meglerkonto, kan indeksfondene være en smart bedrift, forutsatt at du vil holde skattene til et minimum.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd eller skatteråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.