Hvordan håndtere aksjemarkedskorreksjoner

En markedskorreksjon defineres typisk som en nedgang i aksjekursene på 10% eller mer fra deres siste topp. Hvis prisene fortsetter ned til det punktet hvor de er nede 20% eller mer, kalles det da et bjørnmarked.

Frekvensen av markedsjusteringer

• Markedsjusteringer forekommer i gjennomsnitt om hver åtte til tolv måneder.
• I gjennomsnitt varer markedsjustering ca 54 dager.

Ifølge Fidelity (fra mai 2010) Siden 1926 har det vært 20 aksjemarkedskorrigeringer under oksemarkeder, noe som betyr at 20 ganger markedet falt 10%, men ikke senere faller inn i bjørnemarkedet.

Slik håndterer du en aksjemarkedskorreksjon

Hvis det var en måte å "tide markedet" og finne ut når det skulle gå opp, og så selge før en markedsjustering skjedde, vel, hvem ville ikke t gjør det? Det virker som det er rikelig med informasjon på internett som tyder på at dette er mulig. La oss tenke på dette: Hvis du hadde denne ferdigheten, ville du skrive artikler på internett … eller sitte på stranden et sted med din bærbare datamaskin, drikke en Corona og tjene penger?

De fleste mister penger ved å prøve å flytte pengene sine rundt for å delta i oppgangene og unngå nedturene. Dette er en dokumentert oppførsel som er studier av akademikere rundt om i verden. Studien er kalt atferdsfinansiering .

Som en profesjonell finansiell planlegger, er vår jobb å bygge porteføljer basert på vitenskap vs oppførselspesifikasjoner. Når vi bygger en portefølje, forventer vi at en av hver fjerde kvartal vil få en negativ avkastning.

Vi kontrollerer størrelsen på den negative avkastningen ved å velge en blanding av investeringer som enten har større potensial for oppside, noe som medfører større potensial for markedsrettelser eller en blanding som har mindre potensial for høy returnerer, og også mindre risiko.

Hvis du skal investere i markedet, er det best å forstå at aksjemarkedskorrigeringer skal skje, og det er ofte best å bare ri dem ut.

Tenk på det som å gå til en fornøyelsespark; Du kan ikke komme på rulleskøyten bare for opp, og unngå de store nedturene. Det er ikke slik turen fungerer.

Slik kontrollerer du omfanget av markedskorreksjoner du opplever

Du kan kontrollere størrelsen på markedskorreksjonene du opplever, ved å nøye velge blandingen av investeringer du eier.

Første , må du forstå nivået på investeringsrisiko knyttet til en investering. For eksempel, i en investering med det jeg kaller en nivå 5 risiko (høy risiko) er det potensialet du vil miste alle pengene dine. I en investering med nivå 4-risiko kan du oppleve en dråpe på 30-50%, men du vil ikke miste alt.Det er en stor forskjell i risiko.

Du kan se en serie grafer som illustrerer mengden av risiko i ulike typer investeringer i Tar på investeringsrisiko, gir høyere avkastning.

Second , må du forstå hvordan du blander disse ulike typer investeringer for å redusere risikoen for porteføljen som helhet. Dette er en prosess som kalles kapitalfordeling.

Det er viktig å redusere eksponeringen din for betydelige markedsjusteringer som du nærmer deg pensjon. Og når du har pensjonert, må du strukturere dine investeringer, så når markedsrettelser oppstår, er du ikke tvunget til å selge markedsrelaterte investeringer; I stedet bruker du sikrere delen av porteføljen din for å støtte utgifter til behovene i disse tider.

Tredje , må du forstå risikoavkastningsforholdet mellom å investere. Potensialet for høyere avkastning kommer alltid med ytterligere risiko. Jo høyere og raskere prisen på aksjemarkedet stiger, jo mindre er potensialet for fremtidig høy avkastning. Like etter et aksjemarkedskorreksjon, eller bære marked, er potensialet for fremtidig høy avkastning i markedet større.

Det siste å vite ; Hvis du ikke vil ha potensial til å oppleve en markedskorreksjon, er det sannsynligvis best å unngå å investere i markedet alt sammen. I stedet holde fast med sikre investeringer.