Hvordan å markedsføre tid med fond

Når det gjelder kjøp av verdipapirfond, er all investering en form for markedstiming, selv om du bruker en investerings- og investeringsstrategi. For eksempel, når du bestemmer deg for å kjøpe et fond, har du valgt hva å kjøpe og når for å kjøpe det. Det samme gjelder salgssiden - du bestemmer hvilken investering som skal selges, hvor mange aksjer, og du bestemmer tidspunktet, uansett om du er bevisst "timing markedet" eller ikke.

Som med alle investeringsstrategier og økonomiske planer, er det mange måter å lykkes på. Du trenger bare å finne en eller to strategier som fungerer for deg og bli hos dem. Her er 10 måter å teste markedet med verdipapirfond, sammen med et ord med forsiktighet om markedstiming på slutten:

1. Overvinne Investorens Verste Fiende

For å omskrive legendarisk investor, Ben Graham, er investorens verste fiende ofte selv. Kanskje den største feilen en investor kan gjøre er å tillate seg å bli blindet av skadelige følelser, som for eksempel frykt, grådighet, angst og ønske om kontroll, som alle kan minimeres eller nøytraliseres av dyder av ydmykhet og tålmodighet. Når du bestemmer deg for det, er det umulig å "smake markedet" og du skjønner at resultatene ikke er ofte øyeblikkelige, du begynner å redusere oddsen for å ta fattige beslutninger, som vanligvis er de som er basert på følelser.

Disse dårlige avgjørelsene kan komme fra eksterne kilder, for eksempel finansielle medier. Leser du artikler som trykker på følelsesmessige knapper, for eksempel "Hvordan bli rik raskt med markedstiming"? Prøv å holde informasjonsforbruket så faktumbasert som mulig. Men hvis du føler behov for å holde kontakten med et nettsted som liker å provosere følelser, må du sørge for at du balanserer det med en annen kilde som er mer realitetsbasert.

2. Value vs Growth vs Index

Enten du bygger en portefølje av verdipapirfond fra grunnen av eller du er på utkikk etter den beste måten å øke ytelsen til din eksisterende investeringsmiks, er du klok til å forstå hvor i markedssyklusen verdien og veksten strategier fungerer best.

Vekststrategier (vekstfondsfond), som navnet antyder, fungerer typisk best i modne stadier av en markeds syklus når økonomien vokser i en rask takt. Vekststrategien gjenspeiler hvilke selskaper, forbrukere og investorer som alle gjør samtidig i sunne økonomier - får stadig høyere forventninger til fremtidig vekst og bruker mer penger til å gjøre det. Teknologiske selskaper er gode eksempler her, og det er andre industrisektorer som energi eller alternative områder, som for eksempel edle metaller. De er typisk verdsatt høyt, men kan fortsette å vokse utover disse verdivurderingene når miljøet er riktig.

Verdidestrategier (verdipapirfond) verdier vanligvis overfor vekst og blanding (indeks) i lavkonjunkturmiljøer. Tenk på 2002 da "dot com bubble" hadde fullt utbrudd og vekst var rundt hjørnet. Mer nylig i 2008, toppet av den store resesjonen, så verdier dominere veksten.

3. Beste tid til å investere i Small Cap-aksjer

Konvensjonell visdom er blandet på når det er den beste tiden å investere i småkapitalfondsmidler. Noen sier at de har det beste i stigende rentemiljøer, men småkapital dominans kan ofte oppstå tidlig i økonomisk utvinning, når renten kan være relativt høy og fallende. Begrunnelsen er at små bedrifter kan begynne å komme seg i voksende økonomier raskere enn større selskaper fordi deres kollektive skjebne ikke er knyttet direkte til renten og andre økonomiske faktorer for å hjelpe dem å vokse. Som en liten båt i vannet, kan små bedrifter bevege seg raskere og navigere mer presist enn de store selskapene som beveger seg som gigantiske havfiskere.

4. Timing med gjensidige fondstrømmer

Mutualfondsstrømmer, som vanligvis kalles "fondstrømmer", indikerer hvordan investorer investerer sine penger i verdipapirfond.

Strømmene er tiltak av dollar som strømmer inn i eller ut av fond. Noen investorer bruker fondsstrømmer som en ledende økonomisk indikator, noe som betyr at ledetråder om hvilken retning økonomien kan være på vei i nær fremtid, kan oppnås ved å observere hvordan investeringsfond investorer investerer i dag. Hvis for eksempel fondsstrømmer er positive - flere dollar strømmer inn i verdipapirer enn å flyte ut - investorer kan vurdere dette som et tegn på at økonomien går i en positiv retning i nær fremtid.

5. Bruke Bear Market Mutual Funds

Bear-markedsfond er fond for porteføljer bygget og designet for å tjene penger når markedet faller. For å gjøre dette skal markedsfondene investere i korte posisjoner og derivater, og dermed går avkastningen i motsatt retning av referanseindeksen. Derfor er den beste tiden til å bruke bjørnmarkedsfond nær slutten av et oksemarked, eller når investor ser tvingende bevis på et bjørnmarked.

6. Tidsmarkedet med sektorer

Det finnes flere ulike industrisektorer, som helse, finans og teknologi, og hver sektor har en tendens til å fungere godt i ulike faser av økonomisk ekspansjon og sammentrekning. Derfor er det mulig å tidsmarkere med sektorfond eller ETF. Selv om det ikke er en idiotisk metode for timing av aksjemarkedet, kan man legge til sektorer i små porter til en investeringsportefølje, som tre eller fire sektorfond eller ETFer fordelt på 5% hver, faktisk kan legge til diversifisering (minimere risiko) og potensielt øke porteføljen avkastning.

7. Momentum Investering: Timing og Strategi

Vanligvis, og spesielt med verdipapirfond som er utformet for å fange momentuminvesteringsstrategien, er ideen å "kjøpe høyt og selge høyere." For eksempel kan en fondforvalter søke vekstbeholdninger som har vist trender for konsistent prisvekst med forventning om at de stigende prisutviklingene vil fortsette.Denne timingen er vanligvis i de siste stadiene av et oksemarked, hvor aksjekursene generelt har klatret i mer enn noen år, og den økonomiske syklusen nærmer seg modne stadier.

For de fleste investorer er den beste tilnærmingen å bruke en god vekstindeks børsnotert fond, for eksempel Vanguard Growth ETF (VUG) eller aktivt forvaltet vekstfond, som Fidelity Growth Company (FDGRX).

8. Tactical Asset Allocation

Tactical Asset Allocation er en investeringsstil hvor de tre primære aktivaklassene (aksjer, obligasjoner og kontanter) er aktivt balansert og justert av investor med det formål å maksimere porteføljens avkastning og minimere risiko sammenlignet med en referanseindeks, for eksempel en indeks. Denne investeringsstilen er forskjellig fra teknisk analyse og grunnleggende analyse ved at den primært fokuserer på kapitalfordeling og sekundært på investeringsvalg.

Den delen av denne investeringsstilen som gjør det taktisk, er at tildelingen vil endres avhengig av de rådende (eller forventede) markeds- og økonomiske forhold. Avhengig av disse forholdene og investorens mål kan tildelingen til en bestemt eiendel (eller mer enn ett aktivum) være enten nøytralvektet, overvektet eller undervektet.

Det er viktig å merke seg at taktisk eiendomsfordeling er forskjellig fra absolutt markedstiming fordi metoden er langsom, bevisst og metodisk, mens timing ofte involverer hyppigere og spekulativ handel. Derfor er taktisk ressursallokering en aktiv investeringsstil som har litt passiv investering, kjøp og hold kvaliteter fordi investor ikke nødvendigvis forlater eiendelstyper eller investeringer, men heller endrer vektene eller prosentsatsene.

9. Bruke teknisk analyse

Teknisk analyse er en markedstids-teknikk som bestrides av effektivmarkedshypotesen (EMH) som sier at all kjent informasjon om investeringspapirer, som for eksempel aksjer, allerede er innregnet i prisene på disse verdipapirene. Derfor kan ingen analyse gi investor en fordel over andre investorer. Tekniske forhandlere bruker ofte diagrammer til å gjenkjenne de siste prismønstrene og dagens markedstrender med det formål å forutsi fremtidige mønstre og trender. I forskjellige ord er det spesielle mønstre og trender som kan gi den tekniske næringen bestemte signaler eller signaler, kalt indikatorer, om fremtidige markedsbevegelser. For eksempel er noen mønstre gitt beskrivende navn, for eksempel "hode og skuldre" eller "kopp og håndtak." Når disse mønstrene begynner å ta form og blir anerkjent, kan den tekniske næringsdrivende foreta investeringsbeslutninger basert på det forventede resultatet av mønsteret eller trenden.

10. Kjøp og hold strategi

Ja, selv kjøp og hold er en form for markedstiming! Hvis du vurderer at hver gang du kjøper aksjer på aksjer, obligasjoner, fond eller ETF, velger du tid og antall aksjer eller dollarbeløp, du har tidsbestemt kjøpet! Selv om mye av buy-and-hold anses å være passiv investering, spesielt når investorer anvender en "sett den og glem det" filosofi med taktikk som for eksempel dollar-gjennomsnitt, er buy-and-hold fortsatt timing, men i det minste grad.Markedsføringstiden har vanligvis en investor som kjøper og selger over kortere perioder med det formål å kjøpe til lave priser og selge til høye priser, mens buy-and-hold typisk innebærer å kjøpe med jevne mellomrom uten liten eller ingen hensyn til pris, med det formål å holde i lange perioder.

Videre argumenterer kjøp-og-hold-investoren om at det å holde i lengre perioder krever mindre hyppig handel enn andre strategier. Derfor reduseres handelskostnadene, noe som vil øke den samlede nettoavkastningen på investeringsporteføljen. Enkelt sagt, kjøp og hold investorer mener at "tid i markedet" er en mer forsiktig investeringsstil enn "timing markedet."

Et forsiktighetsord på markedet Timing

Markedsføringstidspunktet er en investeringsstrategi hvor investor foretar investeringsbeslutninger, å kjøpe eller selge investeringspapirer, basert på fremtidsutsikter. Men er Market Timing Wise? Spørsmålet om hvorvidt markedet timing er klokt for investorfondet kan besvares ved å stille et annet spørsmål: Er det mulig å forutsi fremtiden? Det korte svaret er 'Nei. En markedstimer mener imidlertid at det er mulig å kjøpe aksjer eller fond til høye priser og selge til lave priser basert på deres vurdering av fremtidig markeds- og økonomisk aktivitet.

De fleste vil være enige om at markedet kan bli mulig på kort tid, men det er vanskeligere å konsekvent og nøyaktig forutsi aksjemarkedsbevægelser over lange perioder. Man kan sikkert forutsi fremtiden, men dette betyr ikke at spådommer vil gå i oppfyllelse. For den gjennomsnittlige investor er en diversifisert portefølje av verdipapirfond, som holdes på lang sikt, den beste strategien. Det er best å bygge en portefølje av verdipapirer når investor har nøye vurdert sine investeringsmål (tidshorisont, finansielle mål) og toleranse for risiko (f. Eks. Følelser eller følelser om oppgang og nedturer på aksjemarkedet).

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.