ØKe årlig inntekt hvert år med utbyttebeholdninger

Jeg fant det sjokkerende at omtrent 7 av 8 husholdninger ikke hadde noen aksjer direkte, gjennom å gå gjennom Federal Reserve og verdipapirindustrien data som angir investeringsvaner fra den gjennomsnittlige amerikanske familien. Ikke en eneste andel av noe. Flere år senere kan jeg fortsatt ikke få det ut av hodet mitt. Dette gir ingen mening for meg, gitt at aksjer, som en klasse, er den høyest mulige investeringen over lange perioder av tid lett tilgjengelig for allmennheten.

Mens du må utholde prisfluktuasjoner som kan være 30% til 50% hvert år, hvis du fokuserer på å eie lønnsomme virksomheter som kan øke prisene som sider i kalenderen, faller til gulvet, og velg Ledelsesteam som er dedikert til å sende denne fallfallet ut til deg, eieren, i form av utbytte, kan du sitte hjemme og ignorere aksjemarkedet helt.

Real World Eksempler på å øke utbyttebeholdningen

Tenk på noen av aksjene mine husholdninger har direkte. Mange av disse jeg kjøpte en stund siden, da aksjene var mye billigere. Jeg har tenkt å holde dem, alle foreliggende kjente faktorer vurdert, i veldig lang tid. Når jeg opprinnelig skrev denne artikkelen i slutten av februar 2014:

• Nestlés styre foreslår en kontantutbytteøkning til 2,15 CHF fra 2, 05 CHF det betalte ut til eierne året før, et hopp på 4 .8%.
• Coca-Cola Company annonserte at det økte utbyttet til $ 1. 22 per år fra $ 1. 12, et hopp på 9. 0%.

• Walt Disney Company økte utbyttet til $ 0. 86 fra $ 0. 75, en vandring på 15 0%.
• Dr. Pepper Snapple Group økte utbyttet til $ 1. 64 fra $ 1. 52, en lønnsvekst på 7,8%.
• McCormick & Company økte utbyttet til $ 1. 48 fra $ 1. 36, en økning på 8,8%.
• United Technologies økte utbyttet til $ 2. 36 fra $ 2. 14, en økning på 10,3%.

Listen går igjen og igjen, på tvers av flere bransjer og dusinvis av selskaper. Mine søsken, foreldre, svigerfamilie; Jeg har omhyggelig og tålmodig hjulpet dem med å bygge opp porteføljer av høyverdige eiendeler, inkludert blue chip-aksjer, som skal levere stadig økende gushers av kontantinntekter for at de skal bruke, spare, donere eller reinvestere, selv om vi skulle gå inn i en annen Den store depresjonen. I mange uker, måneder, år og i flere tiår har vi opparbeidet en samling av eierskap i gruvedrift, forgylte obligasjoner, farmasøytiske giganter, banker og konglomerater.

Noen av verdipapirene i porteføljen min har vært der i mer enn et dusin år. For å illustrere: En av de eldste stillingene jeg fortsatt har i en felles meglerkonto med ektefellen min, er et paknings- og tetningsmedelsselskap jeg mottok som en spin-off fra et romfartsnæringsfirma jeg kjøpte som en freshman på college ved hjelp av min sparing og deltidsinntekt for å finansiere transaksjonene.Sistnevnte splittet seg i to, og jeg holdt distribusjonen før jeg endelig solgte den opprinnelige bedriften. Det er verdt omtrent 1 000% mer enn jeg betalte for det til tross for to store aksjemarkedskrasj, flere kriger og en boligs boble. Da jeg kjøpte den, hadde YouTube ikke blitt oppfunnet, og Bill Clinton hadde knapt forlatt kontoret.

Jeg har sett det skyrocket og krasjet flere ganger, men det underliggende firmaet er fortsatt lønnsomt og har en unik posisjon i sin bransje, så jeg har ingen planer om å selge min innsats til noen andre. Jeg liker å eie den. Denne oppførselen er ekstremt sjelden for de fleste investorer, men det er hemmeligheten for min suksess. Velg aksjene dine som en livslang ektefelle, ikke en nattstand.

Utbyttebeholdninger er for alle

Det er ikke noe unikt, eller spesielt, om familien min som gjør det annerledes enn deg. Hvorfor er det ikke andre som drar nytte av en eiendel som leverer strømmer av passiv inntekt, som tillater deg å samle inn sjekker fra din andel av overskuddet? Coca-Cola har for eksempel økt utbyttet hvert år i femti år. Et halvt århundre! Jeg er ung - i begynnelsen av 30-årene - men da jeg ble født, var kontantutbyttet en splittjustert $ 0. 01291.

Ja, som i, knapt over 1 ¢ en andel. Det er nå på $ 1. 22 en andel fordi soda, vann, te og kaffegigant kan øke prisene med inflasjon over hele verden i mer enn 200 land og omtrent 90 effektive valutaer. Dens distribusjon og markedsføringskraft er uten sidestykke.

Hvis eiendomsprisen er attraktiv - nemlig hvis inntektsrenten i forhold til statsobligasjonsrenter er god - hvordan kan noen ikke bli tiltrukket av det? Hvem bryr seg om at aksjen er som en berg-og dalbane? Hvordan er det relevant for å leve av strømmen av sjekker de sender deg? Alt du trenger er en god innledende pris. Det tar ikke et matematisk geni for å beregne at en enkelt aksje kjøpte i dag for 37 dollar. 77 bør distribuere kumulative kontantutbytte før skatt på $ 77. 16 til 119 dollar. 98 i løpet av de neste 25 årene og vil du fortsatt eie firmaet på slutten av den perioden, kort etter en uforutsette hendelse. Selv om du velger en dud som til slutt går konkurs, kan den fortsatt tjene mye penger - se Eastman Kodak-saken som en ekte verdens illustrasjon.

Lær alt du kan om verdsettelse av vanlige aksjer, eller, hvis du ikke har det, investere i lavprisindeksfond. Historisk sett koster en oppskrift på dollar i gjennomsnitt i tiår, kombinert med reinvestert utbytte, og en god skattestrategi har vært en vinner som kan gjøre selv de mest vanlige husholdningene til en bastion av rikdom. Landet er fullt av hemmelige "Millionaire Next Door" -typer som har gjort nettopp det.