Måle investerings suksess med årlig passiv inntekt

I løpet av de siste femten årene har vi snakket mye om passiv inntekt. For uinitiert, refererer passiv inntekt til pengene du tjener fra kilder som utbytte, renter og leier. Det er pengene dine pengene tjener for deg; Det blir deponert i din familie bankkonto eller CCDA om du kommer ut av sengen om morgenen. Det ultimate målet for de fleste investorer er å generere nok passiv inntekt at de kan leve et komfortabelt liv ved pensjonering når de ikke lenger kan tjene lønn.

For mer informasjon, her er 4 ting å se etter i en passiv inntektsstrøm.

Når du bygger en investeringsportefølje, kan du bruke et triks som du kan bruke til å holde kursen og bli rik, for å måle din suksess med det totale beløpet av passiv inntekt som din portefølje genererer i kaldt, hardt kontant hvert år. Etter denne filosofien ser det ut til å fungere for folk fordi det er enkelt og du kan se påtagelig bevis på fremdriften din som sjekker sendes til deg i posten eller direkte deponert på bankkontoen din.

Et eksempel på bruk av passiv inntekt som målepinne

Tenk deg at du har $ 10, 000. 00 i besparelser som du vil investere på lang sikt. Du bestemmer deg for å kjøpe 500 aksjer av General Electric på $ 20. 00 per aksje. La oss si at dagens utbytte er 17 ¢ per kvartal. Det vil si hver 90 dager, du vil få en sjekk for $ 85. 00. Hvis du har penger som er deponert direkte, vil du på slutten av året ha $ 340. 00 i kontanter sitter på kontoen.

Neste år sparer du ytterligere $ 10, 000. 00. Du legger til $ 340. 00 i kontanter fra General Electric-utbyttet ditt, og gir deg $ 10, 340,00 i friskt kontanter. Denne gangen vil du diversifisere, slik at du kjøper 159 aksjer av Johnson & Johnson på litt under $ 65. 00 per aksje. La oss si at deres årlige utbytte er $ 2. 44 per aksje.

På slutten av det andre året genererer du nå $ 340. 00 i passiv inntekt fra General Electric utbytte og $ 387. 96 i passiv inntekt fra Johnson & Johnson-utbyttene for en samlet sum på $ 727. 96. Du ignorerer fluktuasjonene i aksjemarkedet helt, med fokus på en ting og en ting bare: Enten du kan få den passive inntektssifmen til å vokse raskere enn inflasjonen som årene passerer. Du tenker som en langsiktig bedriftseier, ikke en spekulant.

En god passiv inntektsportefølje vokser med tiden

Et av hovedtrekkene til en god passiv inntektsportefølje er at kontantgeneratorene har det, enten de er aksjer, eiendomsmegler, kapitalandeler i private bedrifter, immaterielle rettigheter, mineralrettigheter, eller noe annet du kan forestille deg å kaste penger, vokser hvert år, slik at de kaster bort mer penger enn de var året før.Det er viktig at veksten i kontanter fordeler overstiger inflasjonsraten, slik at husholdningenes inntekt alltid øker, noe som gir deg mer kapital til å gi bort, reinvestere, spare eller bruke.

Ta de to aksjene vi nevnte. Da jeg opprinnelig skrev denne artikkelen, økte Johnson & Johnson utbytte for det 50. året på rad.

General Electric har økt utbyttet flere ganger de siste årene, selv om det fremdeles ikke har nådd det nivået som det tidligere hadde klatret før den store resesjonen. Et godt selskap er en som er i stand til og villig til å kontinuerlig øke utbyttet til eierne, slik at de får stadig økende utbyttekontroller fordi de underliggende operasjonene er noe bedre enn den typiske organisasjonen. Tenk på et firma som Kraft Foods. Uansett hvor hardt noen prøver, vil Oreo Cookies sannsynligvis alltid rangere blant verdens mest solgte informasjonskapsler. Tenk på Coca-Cola eller Pepsi. Uansett hvor mye penger du investerer i en konkurrent, vil det være praktisk talt umulig å unseat de to glødende gigantene fra sin abbor på toppen av karbonholdige drikkekategorien.

På samme måte kan en god eiendomsinvestering bidra til å øke leien litt over inflasjonen.

Du ønsker ikke å eie sliter, harde bedrifter. Livet er for kort til å gå den ruten. La det være for noen andre. Din jobb er å sørge for at du avslutter hvert år med 1.) utvidet eierskap av flotte bedrifter av høy kvalitet, og 2.) disse eiendelene kaster av mer penger enn de var tolv måneder før. Sammen er det ikke vanskelig å bygge rikdom hvis du har nok tid.

Ved hjelp av den passive inntektsmetoden kan du beskytte deg mot overbetaling av eiendeler

Den største fordelen med å fokusere på årlig passiv inntekt som en metrisk for suksess er at den kan bidra til å beskytte deg mot overbetaling, som de dumme Home Depot-investorene vi diskutert her. Dette er en funksjon av grunnleggende matte. Etter hvert som prisene stiger, faller kontantutbyttet. En investor som fokuserer på å øke sin passive inntekt, kommer ikke til å finne disse lavavkastningsinvesteringene nesten like attraktive, noe som gir en kompensasjonskraft som optimisme feier aksjemarkedet eller eiendomsmarkedet. Han eller hun har utilsiktet beskyttet sin familie investering.

Den største risikoen for passiv inntektsinvestering er risikoen for å falle inn i et verdifall eller utbyttefelt.

En av de største risikoen for at menn og kvinner fokuserer på passiv inntektsinvestering, faller inn i en såkalt verdifall eller utbytte felle. Som en generell regel, hvis en eiendel gir 3x, 4x eller større enn 30-årige USAs statsobligasjon, vær forsiktig. De fleste "billige" eiendeler er billige for en grunn. I dagens verden, hvis du ser et utbytte på 6%, 8%, 10%, 12% eller mer, går du sannsynligvis inn i en av disse såkalte feller. Det kan være et selskap som hadde et særskilt engangsutbytte fra salg av en eiendel, for eksempel et datterselskap, eller oppgjør av et søksmål som ikke vil gjenta. Det kan være en ren lekvarevirksomhet strukturert som et mesterbegrenset partnerskap som hadde rekordinntekter fra høye priser, som markedet vet ikke kan opprettholdes.Det kan være en syklisk virksomhet som viser hvilken verdi investorer kaller toppinntektsfellen.

Vær forsiktig, vær forsiktig. Passiv inntektsinvestering kan tjene deg godt, men bli ikke grådig og overreach for yield. Som Benjamin Graham påminnet oss, har flere penger gått tapt av investorer som når frem til et ekstra halvpoeng av passiv inntekt enn det som er blitt stjålet på en pistol. Han hadde rett.