Hvordan vil eieraksjer påvirke mine skatter?

Å eie aksjer, verdipapirfond og andre investeringer kan påvirke skatter, selv om du ikke selger dem. De fleste er klar over skatter knyttet til salg av aksjer, men kan ikke være klar over andre skattemessige konsekvenser. Hvis du ikke er forberedt når du legger inn dine skatter, må du kanskje betale ekstra penger når du legger inn skattene dine. Mutualfond kan være spesielt vanskelig hvis du har inntektene reinvestert i fondet automatisk.

Du er skattepliktig på pengene du reinvesterer, og du må tilpasse dine skattemessige tilbakeholdninger med det i tankene.

Betal skatt på utbyttene dine

Når det er på tide å arkivere dine skatter, bør du motta en 1099-DIV-skjema fra hvert selskap eller fond som sendte deg utbytte. Du må bruke Schedule B-skjemaet hvis du sender inn skatter for hånd. Hvis du bruker et dataprogram eller en Internett-tjeneste, vil programmet stille deg spørsmål og legge inn skjemaet for deg hvis du trenger å bruke det. Dette gjør filing av skattene litt enklere. Hvis du arkiverer med en regnskapsfører, må du gi ham alle dine 1099-DIV-skjemaer. Det hjelper å få en sjekkliste slik at du vet hvilke skjemaer du har mottatt og hvilke du venter på på, slik at du ikke trenger å fortsette å kontakte revisor.

Planlegg å være i stand til å betale

Du kan justere dine tilbakeholdninger etter hvert som du mottar utbyttet ditt ved å bruke IRS-kalkulatoren. Et annet alternativ er å legge til side penger som du må betale på skatt fra hvert utbytte.

For eksempel, hvis din nåværende skattesats er omtrent tjuefem prosent, må du avsette en fjerdedel av utbytte som du mottar for å betale skattene dine ved årsskiftet. Dette er ofte den enkleste måten å gjøre dette på. Du kan snakke med revisor hvis du har flere spørsmål om det.

Hvis du har pengene som gjeninvesteres automatisk i fondet, må du finne pengene for å legge til side selv. Din økonomiske planlegger kan være i stand til å hjelpe deg med å finne ut hvor mye du tjener hvert år, slik at du kan bestemme beløpet du må sette til side for skatt.

Vær forberedt på å betale når du selger

Hvis du ikke selger aksjene, trenger du ikke å betale skatt når verdiene av aksjene går opp eller ned. Du trenger bare å betale disse skattene når du selger. Det er viktig å innse at dette er forskjellig fra å betale på utbytte du mottar fordi du kan være ansvarlig for å betale begge typer skatter i løpet av året. Fond og aksjer innenfor pensjonsplan håndteres annerledes, og derfor trenger du ikke å bekymre deg for å betale skatter med disse typer kontoer. Eventuelle utbytter du mottar, bør gå tilbake til pensjonskonto, og du vil enten betale skattene når du gjør uttakene med en tradisjonell konto eller unngå å betale skattene helt med Roth-kontoen.Det er viktig å holde pensjonsregnskapet skilt fra andre investeringer siden reglene rundt hver type konto er så forskjellige.

Spør en regnskapsfører eller finansrådgiver

Hver situasjon kan variere avhengig av beløpet på dine investeringer, din nåværende inntekt og andre faktorer som involverer din økonomi.

Det er viktig å konsultere revisor og finansrådgiver om hvor mye du trenger å spare for å dekke dine skatter hvert år. Hvis du bare begynner å investere, kan utbyttet ikke være nok til å ha stor innvirkning på beløpet du må betale hvert år. Men etter hvert som investeringene dine vokser, vil dine skatter, og du må være forberedt på å håndtere endringene. I de fleste tilfeller vil endringene komme gradvis, og du bør derfor kunne justere ettersom skattebelastningen øker. Når du når et poeng hvor du tjener betydelig beløp i investeringer hvert år, er det lurt å ansette en ansatt som kan hjelpe deg med å planlegge den beste strategien for å spare på beløpet du betaler i skatt hvert år.