Aksjemarkedskorreksjon vs krasj. Hvordan beskytte deg selv.

Definisjon: En børsjustering er når markedet faller 10 prosent fra 52 ukers høyde. Vise investorer ønsker det velkommen. En tilbaketrekking gjør at markedet kan konsolidere før det går mot høyere høyder. Hvert av oksemarkedene de siste 40 årene har hatt en korreksjon. Det er en naturlig del av markeds syklusen. Korrigeringer kan forekomme i enhver aktivaklasse.

Hva forårsaker en korreksjon? Vanligvis er det en hendelse som skaper panikk salg.

Det kan være en gut-wrenching tid. Mange begynnende investorer vil føle seg som en del av den galte dashen til utgangene. Det er akkurat feil ting å gjøre. Hvorfor? Aksjemarkedet utgjør vanligvis tapene i tre måneder eller så. Hvis du selger under korreksjonen, vil du sannsynligvis ikke kjøpe i tide for å kompensere for tapene dine.

Korrigeringer er uunngåelige. Når aksjemarkedet går opp, vil investorene komme inn på den potensielle fortjenesten. Det fører til irrasjonell utroskap. Det gjør at aksjekursene går bra over deres underliggende verdi. En korreksjon er når prisene går tilbake til et fornuftig nivå.

Korreksjon Vs. Krasj

Et markedskrasj er når 10 prosent prisfall oppstår på bare en dag. Krasj kan føre til et bjørnmarked. Det er da markedet faller ytterligere 10 prosent, for en total nedgang på 20 prosent eller mer.

Et markedskrasj kan føre til en lavkonjunktur. Hvordan? Aksjer er hvordan bedrifter får penger til å vokse sine virksomheter.

Hvis aksjekursene faller dramatisk, har selskapene mindre evne til å vokse. Bedrifter som ikke produserer vil etter hvert legge av arbeidere for å holde seg løsemiddel. Som arbeidstakere er lagt av, bruker de mindre. En nedgang i etterspørselen betyr mindre inntekt. Det betyr flere oppsigelser. Når nedgangen fortsetter, kontrakter økonomien, skaper en lavkonjunktur.

Slik beskytter du deg akkurat nå

Du må beskytte deg selv før prisene begynner å falle. Det er fordi en krasj skjer for fort. Forsøk å avgjøre om en korreksjon blir til en krasj, er kjent som timing på markedet. Det er nesten umulig å gjøre. Bare når du er sikker på at 5 prosent-slippen vil bli til en 10 prosent korreksjon, kommer markedet tilbake og treffer nye høyder.

Den beste måten å beskytte deg mot fra en rettelse, vil også beskytte deg mot et krasj. Det er å utvikle en diversifisert portefølje akkurat nå. Det betyr å holde en balansert blanding av aksjer, obligasjoner og varer. Bestandene vil sørge for at du får fordel av markedsoppganger. Obligasjonene og råvarene beskytter deg mot markedskorrigeringer og krasjer.

Den spesifikke blandingen av aksjer, obligasjoner og varer kalles kapitalfordeling. Det avhenger av dine personlige økonomiske mål. Hvis du ikke trenger pengene i mange år, vil du ha en høyere blanding av aksjer.Hvis du trenger pengene neste år, vil du ha flere obligasjoner.

Den beste måten å skape den rette ressursfordelingen for dine mål er å jobbe med en finansiell planlegger. Han eller hun har dataprogrammer som bestemmer riktig blanding. Planleggeren din kan også foreslå gode individuelle aksjer, obligasjoner eller verdipapirfond som har en bevist track record.

Når du er godt diversifisert, må du sørge for at du balanserer porteføljen hvert år. For eksempel, hvis råvarer går bra og aksjer gjør dårlig, vil porteføljen ha for høy prosentandel av varer. For å balansere, vil du selge noen varer og kjøpe noen aksjer. Det tvinger deg til å selge høyt (råvarene) og kjøpe lavt (aksjene). Med diversifisering vil du føle deg trygg på å rive ut eventuelle aksjemarkedskorrigeringer.

Hvis du vil, kan du ta ytterligere forholdsregler. Når aksjeindekser som Dow hit rekordhøyder, selg noen av vinnerne dine. Hold disse pengene i en likvid konto som pengemarkeder eller Treasuries. Hvis en korreksjon treffer, bruk kontanter for å kjøpe noen aksjer til lavere priser. Du kan bruke dollarkostnad i gjennomsnitt til å sakte kjøpe tilbake etter at markedet faller 5 prosent, så igjen på 10 prosent.

Du kan også kjøpe gull hvis aksjemarkedet korrigerer. Studier viser at gullprisene øker i 15 dager etter en krasj. (Kilde: "Hvordan overleve en 10 prosent korreksjon," Kiplinger, august 2014.)

Historikk

Aksjemarkedet har typisk en korreksjon flere ganger i året. For eksempel, mellom 1983 og 2011, hadde mer enn halvparten av alle kvartaler en korreksjon. Det gjennomsnitt ut til 2,27 per år. Færre enn 20 prosent av alle kvartaler opplevde et bjørnmarked. Det gjennomsnitt ut til. 72 ganger per år. (Kilde: "Hvor ofte har S & P negativ 10 prosent og 20 prosent prisveier?" QVM Group LLC 19. mars 2013.)

Lagerkorrigeringer er hyppigere enn krasjer fordi de oppstår når økonomien fortsatt er i utvidelsen fase. Hvorfor vil markedet korrigere selv når økonomiske data er optimistiske? Aksjemarkedet er en ledende økonomisk indikator. Investorer ser på fremtidig forventet inntjening for å prognose selskapets fortjeneste. De kjøper eller selger aksjer basert på disse anslagene. Noen ganger blir investorer for optimistiske. De lager et rally som overskrider dagens økonomiske ytelse. Det er da markedet blir over-utvidet. Når det skjer, forårsaker noen tvilsomme nyheter en korreksjon.

Så lenge fremtidig trend forblir optimistisk, vil kjøpet fortsette. Det fører til et enda sterkere bull marked rally. Med andre ord, en aksjemarkedskorreksjon kan hjelpe aksjemarkedet ta pusten og treffe enda høyere toppene.

De fleste tilbakeslag skjer med aksjemarkedene på 30 prosent eller mer. Det er sammentrekningen og gjennomgangen av konjunktursyklusen. En krasj kan skape dem, men vanligvis er større økonomiske hendelser den underliggende årsaken. Det er det som gjør en krasj mer ødeleggende enn en korreksjon.