Investeringsmål Definisjon og eksempler

Et investeringsmål med hensyn til personlig økonomisk planlegging er det formål en bestemt portefølje tjener til enkeltpersonens eller investeringsrådgiverens økonomiske behov. Når målet er bestemt, vil det da diktere hvilke spesielle aktivaklasser og sikkerhetstyper som trengs for å oppfylle formålet med porteføljen.

I ulike ord er investeringsmålet den grunnleggende grunnen til at du investerer.

Et investeringsmål kan også definere hvordan et aksjefond investerer porteføljen. For eksempel, med hensyn til fond, angir det angitte investeringsmålet et bestemt fonds investeringsmål, basert på formuleringen i fondets prospekt.

Slik bestemmer du investeringsmål for individuelle investorer

Du må være et investeringsmål for svaret på de grunnleggende spørsmålene som er klare å spørre før du begynner å bygge en portefølje. Hva er formålet med pengene dine? Hva vil du at den skal gjøre? Hvor mye tid har du til du trenger disse pengene? Hvor mye risiko er du villig til å ta for å oppnå over gjennomsnittet avkastning? Ønsker du at pengene dine skal vokse, eller vil du bevare den nåværende verdien?

Svarene på disse spørsmålene vil hjelpe deg med å komme frem til investeringshorisonten og risikotoleransen, som er de grunnleggende elementene for å bestemme investeringsmålene dine. For eksempel, hvis formålet med pengene dine er for pensjon, og du anslår at du har minst 20 år til dette investeringsmålet kan nås, har du et langsiktig mål.

Forutsatt at risikotoleransen ikke er lav, vil det aktuelle investeringsfondet for investeringsfond generelt bli kategorisert som vekst. Derfor vil du se på aksjefond for vekstfond, samt andre midler for å diversifisere porteføljen din.

Eksempler på investeringsmål og grunnleggende typer

Investeringsmålet ditt kan betraktes som vekst, men det kan også være inntekt eller bevaring, hvis du er pensjonert, eller det kan være noen kombinasjon eller variasjon av disse typene.

For eksempel vil noen investorer øke sin kontoverdi over tid, men de vil også ta litt inntekt fra sine investeringer. Derfor kan dette investeringsmålet betraktes som vekst og inntekt. Bevaringsmål vil vanligvis forsøke å holde kontodivene stabile eller i det minste vokse med en hastighet som tilsvarer forventet inflasjonsnivå, som vanligvis er rundt 3,5% til 4,0% til investeringsformål.

Før du begynner å investere, må du sørge for å bestemme ditt eget investeringsmål. Da vil du kunne samsvare med målet ditt med fondene for å kjøpe det som passer for deg og dine mål.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd.Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.