Lære hva en institusjonell klient er i finans

Institusjonelle kunder, som definert av de fleste finansielle tjenester, består av store ikke-finansielle selskaper, samt andre finansielle tjenester av enhver størrelse. Definisjonen av store omfatter normalt minst Fortune 500, og sannsynligvis utover.

Kontaktpunkter

I et Wall Street-verdipapirforetak er den primære relasjonsleder for en ikke-finansiell institusjonell klient sannsynligvis en senior investeringsbanker, spesielt en med ekspertise i verdipapirforsikring eller fusjoner og oppkjøp.

Alternativt, hvis kunden bruker verdipapirforetaket primært til å utføre handler, kan en institusjonell selger eller kontoadministrator styre forholdet. I en handelsbank er denne relasjonsforvalter bundet til å være en senior utlånsbehandler, i tilfelle en klient benytter lån fra den banken.

Hovedrepresentanten for en ikke-finansiell institusjonell klient i forbindelse med verdipapirforetak eller forretningsbanker vil trolig være en leder i selskapets finansdepartement. I relasjoner med investeringsforvaltningsselskaper som håndterer ansattes pensjon og 401 (k) kontoer, er en leder i human resources-avdelingen tilbøyelig til å være selskapets representant.

Small Business Clients

Små bedrifter, spesielt de som ikke har offentlig gjeld eller egenkapital, blir normalt behandlet som privatkunder. Deres regnskap vil generelt bli betjent av finansielle rådgivere i verdipapirforetak eller av småbedrifts utlånsforvaltere i kommersielle banker.

Finansielle tjenester Industrielle kunder

Det er stor handel med bedrifter i finansnæringen, selv blant store, integrerte, diversifiserte firmaer. Spesielt er verdipapirforetak som fungerer som markeds beslutningstakere bundet til å ha store mengder daglig handel hverandre, forvalte sine respektive verdipapirbeholdninger og å fylle kundeordrer for verdipapirer som de ikke har i dag.

Videre krever verdipapirforsikring ofte organisering av ad hoc-partnerskap (kalt syndikater) mellom en rekke firmaer for å spre garantier for forsikring og å finne kjøpere for verdipapirer som tilbys nå. Jo større verdipapirproblemet er, desto større blir garantien og salgssyndikatene bundet til.

Veldig velstående personer

Overordnet høye nettoverdivare (for eksempel de som har over 100 millioner dollar i eiendeler) kan bli servert gjennom institusjonelle salgskanaler, i stedet for gjennom de finansielle rådgiverkanalene som betjener privatkunder. Dette gjelder spesielt hvis disse personene har egne finansrådgivere (eller familiekontorer) bortsett fra firmaet i spørsmålet, og i stedet bruker dette firmaet strengt å utføre handler og å skaffe investeringsprodukter.

Institusjonelle virksomhetsområder

Merk at enkelte avdelinger og forretningsområder innen finansnæringen er typisk definert som institusjonelle. Investeringsbank er et eksempel, basert på klientens natur.

Securities trading er et annet eksempel; Selv om denne funksjonen betjener både detaljhandels- og institusjonelle kunder, har markedsandelens overvekt tendens til å være på vegne av institusjoner.

Handelsfunksjonen har også en tendens til å ha nær tilknytning til investeringsbankfunksjonen, noe som skaper verdipapirer som etterfølgende vil bli omsatt på annenhåndsmarkedet.

Selv om rapporter og analyser utviklet av interne verdipapirforskningsavdelinger har en tendens til å være rettet mot finansiell finansrådgivere og detaljhandelskunder, vil disse gruppene trolig bli organisert i den institusjonelle halvdelen av et diversifisert firma.