Kortsiktig investering og ytelse

Når du hører en rådgiver anbefaler en "kortsiktig" investering, eller leser du en finansiell nyhetsartikkel om å være en kortsiktig investor, hva betyr det? Hvor lenge er kortsiktig, og hvordan går det å investere på kort sikt?

Definisjon av kortsiktige investeringer

Kortsiktig, med hensyn til investering, refererer generelt til en periode på mindre enn 3 år. Dette gjelder også generelt for kategorisering av investorer samt obligasjonspapirer.

Faktisk er mange investeringspapirer, inkludert aksjer, verdipapirfond og enkelte obligasjons- og obligasjonsfond, ikke egnet for investeringsperioder under 3 år. Dette skyldes at flertallet av investorer er av langsiktig variasjon, det vil si at de investerer i økonomiske mål, for eksempel pensjon, som har tidshorisonter som spenner over flere år eller til og med tiår.

For eksempel, hvis en investeringsrådgiver stiller spørsmål om å måle risikotoleransen, søker de å bestemme hvilke investeringstyper som passer for deg og dine investeringsmål. Derfor, hvis du forteller rådgiveren, er investeringsmålet ditt å spare for en ferie du planlegger å ta 2 år fra nå, du vil bli kategorisert som en kortsiktig investor. Derfor vil kortsiktige investeringstyper være ideelle for dette besparelsesmålet.

Obligasjoner og obligasjonsfond er kategorisert som kortsiktige dersom respektive løpetid (eller mer nøyaktig hva som kalles varighet) er mellom 1 og 3 5 år.

Kortsiktig ytelse i forhold til investeringsanalyse og forskning

Når en undersøkelse og analyse av investeringer, særlig aktivt forvaltede verdipapirfond, gir en 1-års periode ikke noe pålitelig innblikk i et bestemt fonds muligheter til å klare seg godt i fremtiden. Dette skyldes at 1 års perioder ikke avslører nok informasjon om en fondlederes evne til å styre en investeringsportefølje gjennom en full markeds syklus, som inkluderer resesjonstid og vekst, og inkluderer et oksemarked og bjørnemarked.

En full markeds syklus er vanligvis 3 til 5 år. Derfor er det viktig å analysere resultatene for 3 års, 5 års og 10 års avkastning av fond. Du vil vite hvordan fondet gjorde gjennom både oppturer og nedturer i markedet. Derfor er kortsiktig (mindre enn 3 år) ikke et vederlag når man forsker fond for langsiktig investering.

Eksempler på kortfristede investeringstyper

Hvis du har et investerings- eller besparingsmål som har en tidshorisont på mindre enn 3 år, inkluderer aktuelle investeringstyper pengemarkedsfond, innskuddssertifikater (CD) langsiktige obligasjoner. Langsiktig investeringsvogn, som for eksempel aksjer og aksjefond, har for mye markedsrisiko for kortsiktige investeringsmål.Hvis du for eksempel tror at du kanskje trenger pengene dine i løpet av de neste tre årene, er det for risikabelt å investere i aksjefondene fordi en lengre periode med fallende priser, også kjent som et bjørnmarked, kan føre til at investoren slutter med mindre rektor enn de investerte.

Se også: Langsiktig investering

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun ment som diskusjonsformål, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.