Bruk alle fire aktivaklasser til å bygge porteføljen din

Du har kanskje hørt begrepet "aktivklasse" i media og lurte på hva som var ment. Finansielle fagfolk er generelt enige om at det er fire brede klasser av eiendeler.

Klassene er:

• Aksjer eller aksjer
• Renteinntekter eller obligasjoner
• Pengemarked eller kontantekvivalenter
• Fast eiendom eller andre materielle eiendeler

Dette er klassene av eiendeler du har tilgjengelig for bygge en portefølje.

Det kan hende du oppdager at alle aksjene er klumpet sammen når individuelle aksjer (eller fond for den saks skyld) kan være ganske forskjellige.

For eksempel vil en småkapitalbeholdning ikke virke på samme måte som General Electric.

Lagrene er imidlertid gruppert sammen fordi de som gruppe reagerer mer enn noen av de andre tre klassene. Det samme gjelder for de andre tre klassene.

Hensikten med å ha alle fire aktivaklassene som er representert i porteføljen din er å dra nytte av de ulike styrken i hver klasse.

Hele teorien om aktivaallokering er basert på diversifisering av porteføljen etter aktivaklasse. Les en introduksjon til ressursfordeling for mer informasjon.

Mange bruker eiendomsinvesteringer og andre mer likvide investeringer for å tilfredsstille eiendomsbenet til aktivaklasseverktøyet. Les en artikkel om REITs.

Konklusjon

En portefølje som bare inneholder en eller to aktivaklasser, er ikke diversifisert og kan ikke være forberedt på å utnytte alle svingene markedet kan kaste på deg.