Bruk Berkshire Hathaway Wealth Model i ditt liv

En av de minst forstått hemmelighetene bak suksessen til Berkshire Hathaway og dens oppgang fra en $ 8-lager på 1960-tallet til over $ 118 000 per aksje i dag, er at Warren Buffett fokuserer på to verdi "buckets" som han satte det i et aksjonærbrev. Den første bøtte består av de operasjonelle virksomheter der selskapet har en kontrollerende eierandel, og den andre av omsette verdipapirer som aksjer, obligasjoner, verdipapirfond, etc. De fleste av disse holdes av forsikringsdatterselskapene som GEICO, General Re, eller Nasjonalgjørelse, bare for å nevne noen.

Dette arrangementet gir flere store fordeler til Berkshire Hathaway. For det første, når aksjer faller sammen, kan Buffett stole på kontanter generert av de operative virksomheter for å gi ham midler til å omfordele seg til markedet, kjøpe opp eiendeler på det billige. Hvis han kjører et fond, ville dette ikke være tilfelle, og da verdien av hans beholdninger falt, ville Warren bli tvunget til å selge noe som allerede var undervurdert for å kjøpe noe som var enda mer undervurdert. For det andre er driftsvirksomhetene isolert fra daglige verdsettelser (unntatt i den grad modervirksomhetsforetaket er børsnotert), noe som gir den en mye mer stabil nettoverdi og estimert privat markedsverdi enn et fond ville ha. Dermed er bankene mer sannsynlig å låne på en langsiktig fast rente basis til en stabil virksomhet med virkelige eiendeler som fabrikker, butikker, datamaskiner og slikt som de ville være på en portefølje av aksjer som representerer andeler av de samme selskaper.

I ditt eget liv vil du sannsynligvis finne at det er betydelig lettere å øke nettovinsten din raskt når du fokuserer på begge disse, og tar samme "double barrel" -tilnærming Buffett og hans lange- Time forretningspartner, Munger, har laget en hjørnestein i deres imperium.

For de fleste vil deres primære "driftsvirksomhet" være deres dagjobb.

Enten du er lærer, brannmann, regnskapsfører eller deltid barnevakt, er det denne strømmen av midler som gjør at du kan betale regningene dine, se på TV, kjøpe dagligvarer og sette gass i bilen. Det er også denne inntekten som gir deg din første virkelige kapital for å skaffe investeringer.

I likhet med enhver god forretning, vil du øke fortjenesten, eller i dette tilfellet lønn, lønn og annen inntekt fra jobben, så mye som mulig med den minste investeringen. Således, hvis valgene dine jobber flere timer for å tjene mer penger eller gå tilbake til skolen for å bli lege, kan du velge den sistnevnte på grunn av den mye høyere inntekten nedover veien ved å sette inn et sammenlignbart antall dobbelt- og trippelskift .Dette fører til en gylden regjering for rikdomsbygging: Du må investere i deg selv hvis du vil oppleve sann økonomisk frihet. Dette betyr å skaffe nye ferdigheter og gjøre disse ferdighetene til økonomisk gevinst. For bare noen dager siden leste jeg en historie i en avis om en homemaker som har blitt så god på kupongklipping, hun kan kutte en $ 150 dagligvareregning ned til $ 40 - husk at siden mat blir kjøpt med inntekt etter skatt , disse resultatene er eksponentielt mer imponerende enn de kan vises.

Virkeligheten er at de med spesialiserte ferdigheter som hjertekirurger, auto mekanikere, tannleger, rørleggere og flytende høyttalere av Mandarin-kineser ikke blir utelatt av verdensøkonomien. Nesten alle av oss har potensial til å legge til noen av disse unike ferdighetssettene til vår yrkesmessige verktøykasse, men tanken om at du skal kunne oppgradere fra videregående skole med ingenting mer enn et diplom, få en jobb for livet, og pensjonere vel er naivt. Genien er ute av flasken i globaliseringsverdenen, og ingenting kunne reversere det (selv om USA skulle gi massive handelsbeskyttere, ville vi oppleve forferdelig lavkonjunktur eller depresjon, og Kina og India ville formørke oss enda raskere).

Når du har din primære karriere på sporet og investerer i dine egne ferdigheter, kan det være på tide å anskaffe eller etablere andre operative virksomheter.

For noen kan dette innebære å bygge opp lagringsenheter eller bilvask. For andre kan det være å starte en gressklipping. Et medlem av familien min har en karriere som flygebyr, produksjonsleder på et broderifirma, og eier en blekkkake-designvirksomhet på siden. Hun lever av sin lønn som leder, og bruker de to andre jobbene for det meste som ren investeringskapital for å sikre at hun har millioner av dollar i rikdom i førtiårene til tross for at han har en gjennomsnittlig inntekt og støtter en familie.

Her har du virkelig mulighet til å generere penger på å gjøre noe du elsker. Når du legger til disse andre operasjonelle virksomheter, bør du streve etter å finne ting som gjør deg "trykkdans" til jobb for å låne et uttrykk fra Buffett. La oss si at du er 25 år gammel og klarer å selge malerier eller utføre magi på bursdagsfest og bryllup, og genererer ekstra $ 96 per uke (omtrent $ 5 000 per år). Det kan ikke virke som mye, men det kommer til å legge opp til $ 9, 266, 500+ når du er Warren Buffetts alder hvis du parkerer den i en Roth IRA og klarer å generere den historiske 11% avkastningen S & P har brakt inn for sine eiere over langdistanse. Det er ikke en vits. Ved å gjøre noe du elsker, og sette pengene inn i penger som genererer eiendeler, kan du pensjonere rik. Når det gjelder større hus, bil, X-Box og andre ting du vil ha underveis, er det derfor du jobber med din primære jobb og fortsetter å investere i dine ferdigheter. (Hvis du ikke har tid til en annen jobb eller aktivitet, husk vår hjemmemaker som lagret mer enn $ 110 i uken på dagligvarer? Det ville være mer enn nok til å oppnå de samme resultatene.)

Når du genererer penger, vil du ønske å få den investert på den mest skatteeffektive måten. Det betyr å dra nytte av din 401k, og en individuell pensjonskonto som en tradisjonell IRA, Roth IRA eller SEP-IRA for bare å nevne noen. Her, hvis det er klokt og forsiktig investert, kan disse midlene blomstre inn i en strøm av kapitalgevinster, utbytter og renter, som alle er pløyet tilbake for å generere enda mer fortjeneste. Hvis aksjemarkedet faller, kan du dra nytte av dine operasjonelle virksomheter til å koste dollar gjennomsnittlig posisjonene dine, og dermed dra nytte av de grunnleggende prinsippene for verdiskaping.

Mer informasjon

Denne artikkelen er en del av vår veiledning for nye investorer. For mer informasjon om hvordan du tar kontroll over din økonomi, genererer passiv inntekt, kontrollerer gjelden din og blir økonomisk uavhengig, les hvordan du blir rik - en veiledning for å bli rik.