Video: The Third Industrial Revolution: A Radical New Sharing Economy 2025
Robo-rådgivere forventes å klare opp til $ 2. 2 billioner om fem år, ifølge konsulentfirmaet A. T. Kearney, som representerer en årlig vekst på 68%. Ved å investere og rebalansere automatisk etter kundens mål og risikotoleranse, har Betterment, Wealthfront og andre robo-rådgivere som mål å automatisere investeringsprosessen for individuelle investorer, samtidig som de avgiftene som tradisjonelt betales til menneskelige finansielle rådgivere, blir redusert.
Porteføljene som genereres av robo-rådgivere, inkluderer ofte betydelig internasjonal investeringseksponering gjennom billige børsnoterte fond (ETF).
Forbedring
Betterment er en av de største robo-rådgivere med mer enn 3 milliarder dollar i forvaltningskapasitet. I motsetning til noen av sine konkurrenter, inkluderer selskapets porteføljer typisk eksponering mot internasjonale og fremvoksende markedsobligasjoner fremfor bare aksjer.
En utvalgsportefølje som investerer 90% i aksjer og 10% i obligasjoner, inkluderer flere internasjonale ETFer:
- Utviklede markeder (VEA, IEFA) - 40%
- Emerging Markets (VWO) 10%
- Internasjonale obligasjoner (BNDX) - 3 5%
- Emerging Market Bonds (VWOB) - 1, 5%
Den totale eksponeringen for en 90/10 portefølje vil utgjøre over 50% betydelig høyere eksponering enn mange innenlandske selvstyrte investorer har i sine porteføljer.
Velstandsfront
Wealthfront er den nest mest populære robo-rådgiveren med over 2 milliarder dollar i forvaltningskapasitet.
I stedet for å inkludere fremvoksende markedsobligasjonseksponering, er selskapets porteføljer primært fokusert på aksjer og bygger eksponering for ting som naturressurser.
En utvalgsportefølje med risikotoleranse på 8. 5 inkluderer flere internasjonale ETFer:
- Utviklede markeder (VEA) - 24%
- Emerging Markets (VWO) - 18%
Den totale eksponeringen for en 8 5 risikotoleranseporteføljen utgjør 42%, noe som er høyere eksponering enn mange selvstyrte porteføljer, men potensielt mindre enn bedre.
Schwab Intelligent Portfolios
Schwab er en stor aktør i det tradisjonelle finansielle rådgivende rommet og lanserte sin egen robo-rådgiver i markedet for å konkurrere med Betterment and Wealthfront. I motsetning til konkurrentene inkluderer Schwab et mangfoldig utvalg av verdipapirer i sine internasjonale selskaper.
En utvalgsportefølje med 69% egenkapitaleksponering og 17% renteinntekter inkluderer flere forskjellige internasjonale ETFer:
- Utviklede store selskaper aksjer - 14%
- Internasjonalt utviklet Small Company Stocks - 9%
- International Emerging Markedsandeler - 10%
- Internasjonale REITs - 2%
- Internasjonale Emerging Market Bonds - 9%
Den totale eksponeringen utgjør omtrent 44% eksponering, noe som er høyere enn selvstyrte investorer og faller mellom andre robo -advisors.
Mimicking the Exposure
Selvstyrte investorer vil kanskje ta en cue fra disse robo-rådgiverne når de bygger sine egne porteføljer. Siden mange av disse tjenestene bruker billige ETFer, kan investorer til og med kjøpe de samme verdipapirene for sine egne porteføljer.
For risikofylte porteføljer synes den generelle regelen å være mellom 25% og 40% eksponering for globale utviklede markeder, som inkluderer land i Europa, Australia og Japan.
Ved siden av denne eksponeringen inkluderer disse tjenestene mellom 10% og 20% eksponering for fremvoksende markeder, som inkluderer nyutviklede økonomier som Brasil, Russland, India og Kina. Disse markedene har høyere vekst, men har en tendens til å være mer volatile enn utviklede markeder.
Mindre risikofylte porteføljer har en tendens til å ha mindre eksponering for risikere vekstmarkeder og kanskje litt mindre samlet aksjeeksponering, men diversifisering i globale utviklede markeder er fortsatt en viktig del av disse porteføljene. Dette er fordi global markedsverdi blir stadig mer spredt over hele verden enn å være konsentrert inne i USA.
Til slutt inkluderer noen robo-rådgivere eksponering for internasjonale obligasjoner og Emerging Market-obligasjoner som en del av renteporteføljen. Andre porteføljer inkluderer eksponering for naturressurser, som kan utgjøre en del av samme risikoeksponering som internasjonale verdipapirer.
Key Takeaway Points
- Mange robo-rådgivere har mer internasjonal eksponering enn selvstyrte investorer har en tendens til å inkludere i sine porteføljer.
- Selvinriktade investorer kan ta en cue fra disse automatiserte rådgiverne når de bygger egne porteføljer og bestemmer seg for tildelinger.
- Risiko porteføljer har en tendens til å inkludere mellom 40% og 50% eksponering, mens mindre risikofylte porteføljer har en tendens til å ha litt mindre eksponering, spesielt til fremvoksende markeder.
Den beste tiden å poste på Facebook for maksimal eksponering
De beste tider å poste på Facebook . Leter du etter den beste tiden å poste til Facebook? Oppdag de beste tider å poste på Facebook for maksimal eksponering.
Hva er internasjonal franchising?
Lære alt om internasjonal franchising, inkludert fordelene, hvordan du kommer i gang med franchising og hvor du skal søke etter ekstra hjelp.
Hvor mye internasjonal eksponering bør du ha?
Komme i gang med utenlandsk investering? Bestem hvor mye av porteføljen du skal tildele til internasjonale markeder for å få maksimal internasjonal eksponering.