Hva er et aksjefond? Definisjon og typer

For de av dere som leter etter en egenkapitalfondsdefinisjon, eller hvem spør, "Hva er et aksjefond?" Denne korte oversikten ble utformet for å hjelpe deg med å forstå grunnleggende, samt peke deg i en retning for å lære mer informasjon om emnet.

Hva er en grunnleggende fondfondsdefinisjon?

Et aksjefond er en type fond som har et mandat som krever porteføljeforvalter å investere aksjonærenes kontanter i eierskap til bedrifter, også kalt aksjer, som for eksempel felles aksjer av børsnoterte selskaper.

Egenkapitalfondene kan komme i både den tradisjonelle fondskassen eller som såkalte ETF, som er kort for Exchange Traded Funds. Den sistnevnte handler over børsen hele dagen, akkurat som individuelle aksjer, mens et ordinært aksjefond avgjøres en gang daglig, med kjøp og salg av ordrer som er netto etterpå for å beregne Netto aktiv verdi eller NAV.

Finnes det ulike typer aksjefond?

Det finnes mange ulike typer aksjefond, inkludert internasjonale aksjefond, som investerer i aksjer utenfor hjemlandet, globale aksjefond, som investerer over hele verden, inkludert hjemlandet, sektorfond, som investerer i individuelle områder av økonomien som telekommunikasjonsfirmaer eller banker, og til og med markedskapitalfond, som begrenser investeringer til micro cap, small cap, medium cap, big cap eller mega-cap selskaper. En av de mest kjente typer aksjefond er indeksfondet, som fungerer som "dumme penger", og investerer i aksjer som speiler en indeks som Dow Jones Industrial Average.

Skal jeg investere i aksjefond eller i enkelte aksjer?

En stor beslutning som hver investor trenger å møte, er om de vil investere i aksjefond eller investere direkte i aksjer. For å finne ut hvilke som kan være mer hensiktsmessige for familiens portefølje, les Skal jeg investere i individuelle aksjer eller indeksfond? .

Generelt kommer de fleste til å få bedre resultater med dollarkostnader i gjennomsnitt i et lavpris aksjefond over lange perioder, reinvestere utbyttene og ri opp og ned på aksjemarkedet til de når pensjon. Dette støttes av mange studier, blant annet en gjort av Morningstar som viste at gjennomsnittlig aksjeinvestor kun tjente 2% til 3% på pengene, samtidig som de underliggende aksjene økte med 9% til 10%. Skremt og overaktiv, de uerfarne sprang inn og ut av bedrifter, savnet gevinsten som kommer fra å være en langsiktig eier av en god bedrift.

Hvilke er noen av de største fondfondsmedlemmene i verden?

To av de største aksjefondsselskapene på planeten er Fidelity og Vanguard, som begge tilbyr en blanding av aktivt forvaltede fond, passiv indeksfond, sektorfond, obligasjonsfond, eiendomsfond og nesten alt annet du kan forestille deg .

Hva bør en investor se etter i en aksjefond?

Vanligvis ser du etter et aksjefond som:

• Har lave kostnader, målt etter kostnadsforhold og mangel på salgsbelastning
• Har liten eller ingen omsetning i den underliggende porteføljen
• Samsvarer med Din investeringsstrategi eller -filosofi
• Er bredt diversifisert.
• Har porteføljeforvaltere som investerer et flertall av deres nettoverdi i de samme eiendelene ved siden av deg, legger pengene sine der munnen er
• Har en klart definert oppgave, slik at du forstå hvilke typer eiendeler det erverver, årsaken til at de kjøper dem, og årsaken til at de selger dem.
• Har en historie med stabil porteføljestyring. Du ønsker ikke å bli investert i et fond hvor den beste jobben med å bestemme hvordan pengene dine blir satt på jobb, blir overlevert til forskjellige mennesker hvert par år. Noen av de beste aksjefondene i virksomheten har blitt drevet av de samme personene i flere tiår.

For mer informasjon, sjekk ut 3 Mistakes Equity Fund Investors Should Avoid .

Slik kommer du i gang med å investere i aksjefond

Når du bestemmer deg for at du vil investere i aksjefond, sjekk ut fondtilbudene hos de store tilbyderne, bla gjennom fondens rangeringer i gjensidig fondgigant Morningstar, og da, når du har smalt ned listen over potensielle investeringer, les fondsprognoset og uttalelsen om tilleggsinformasjon (SAI).

Disse dokumentene forklarer hvordan fondet planlegger å investere pengene dine, hvor mye penger fondets porteføljeforvalter har investert ved siden av deg, og en rekke andre verdifulle opplysninger som kan gjøre det lettere å nå en informert konklusjon.

Ditt neste skritt ville være å etablere en automatisk investeringsplan. Dette gjør at du kan få penger automatisk trukket tilbake fra en kontrollkonto eller sparekonto, med inntektene som brukes til å kjøpe aksjer i det valgte aksjefondet. Mange midler vil tillate deg å investere med så lite som $ 25 per uke, spesielt hvis du velger å åpne en Roth IRA eller Tradisjonell IRA for å holde aksjene dine.