Hva er en bedragerisk overføring?

Svindel: Ikke et ord å bli bandied om lett, spesielt i konkurskretser. Svindel oppstår når en kreditor ikke får tilsvarende verdi tilbake for pengene den lånte eller eiendommen den ga i bytte under en transaksjon med låner eller kjøper. Når den som låner eller kjøper filmer en konkurs sak og blir en debitor som er underlagt jurisdiksjonen til konkursrettene, kan alle de siste finansielle transaksjonene undersøkes for å avgjøre om kreditorene mottok virkelig verdi.

Hvorfor ser vi på tidligere finansielle transaksjoner?

Å behandle alle kreditorer rettferdig er et hovedprinsipp for konkurslov. Men det betyr ikke at alle kreditorer blir behandlet akkurat like. Hvordan kreditorer behandles i konkurs avhenger delvis av hvilken type gjeld det er. For eksempel blir usikrede kreditorer behandlet annerledes enn sikrede kreditorer fordi sikrede kreditorer kan se på deres sikkerhet for å tilfredsstille minst en del av gjelden sin. Men innenfor en klasse av kreditorer, må hver kreditor bli behandlet vesentlig det samme som alle andre medlemmer av denne klassen.

Dette gjelder ikke bare hvordan kreditorer blir behandlet etter hvert som de blir betalt etter at en konkurs er innlevert. Det gjelder også for transaksjoner som skjedde da debitoren sliter før innlevering, grunnen er at det antas at skyldneren visste at det var økonomisk usikkert og begunstige en kreditor over en annen var upassende og urettferdig.

For dette formål har Kongressen gitt konkursforvalteren, som er utpekt av retten til å overvåke saken og marsjerer skyldnerens eiendeler, brede makter til å gjenoppta overføringer som feilaktig utarmet de eiendelene som ville ha vært tilgjengelige for å distribuere til kreditorer like .

Hva er overføringer?

Overføringer eller transaksjoner som påvirkes, inkluderer faktiske overføringer av penger og eiendom, som ved kjøp av varer eller tjenester.

Men en overføring kan også inkludere nesten alt som kan redusere rettighetene til kreditorene. For eksempel er gaver av eiendom sannsynligvis det viktigste eksempelet fordi eiendommen eller pengene er gitt til en annen uten gevinst på noe, om tilsvarende verdi eller ikke, i retur. Hvis låntakeren gir en kreditor en sikkerhetsinteresse i et stykke eiendom, anses dette som en overføring fordi det kunne potensielt redusere eiendelene som kunne likvideres for å betale alle kreditorene. Re-titling av en eiendom til andres navn er en overføring, eller noen ganger bare å gi noen kontroll over en eiendom er en overføring. Betaling av regning for varer eller tjenester som er gjort enten på tidspunktet for betaling eller en gang etter at varene eller tjenestene ble levert, er også en overføring.

Typer av svindel

Det er to typer svindelfulle overføringer i et konkursfall. Den ene er "faktisk" bedrageri, og den andre er ofte kalt "konstruktiv svindel."Den primære forskjellen mellom de to er nivået med hensikt å bedra kreditorer.

Faktisk svikt

Faktisk svindel oppstår når en part overfører en hensikt å hindre eller bedra en kreditor. En kreditor eller kurator i konkurs må bevise at overdrageren (skyldneren, vanligvis) hadde den egentlige hensikten å få noe for lite eller ingen utveksling.

Proving intensjon kan være en formidabel oppgave. De fleste som har til hensikt å bedra, går til smerter for å gjemme det. Etter at de er fanget, innser de sjelden det. Dette intensjonsnivået må ofte utledes av debitors handlinger. Disse "indikatorene" eller "merkene" (indikatorer) for bedrageri kan omfatte:

• Gyldenes beholdning av besittelse eller kontroll av eiendommen i spørsmålet.
• Overføring av vesentlig alle skyldnerens eiendeler
• Overføring til nyopprettet selskap
• Tilstedeværelse av et spesielt forhold til den personen eiendommen overføres, som en ektefelle, annen slektning eller en forretningsforening > Debitoren var insolvent på transaksjonstidspunktet.
• Overføringen ble gjort i hemmelighet.
• Overføringen ble gjennomført uten vederlag.
• Overføringen var en del av et aktivitetsmønster.
• Om overføringen medførte at ikke-eksporterte eiendeler ble omtatt i fritatte eiendeler
• Dette er ikke en eksklusiv liste. Domstolene tar hensyn til mange forskjellige fakta og omstendigheter for å avgjøre om en skuespiller hadde til hensikt å bedrage.

Konstruktiv svindel Konstruktiv svindel er litt misvisende. Selv om det kalles svindel, behandles elementet av intensjon forskjellig. Den som utfordrer transaksjonen som konstruktiv svindel, er ikke pålagt å vise at debitoren ment transaksjonen for å hindre kreditorer. Ved å si at transaksjonen utgjorde "konstruktiv" svindel, sier vi at transaksjonen foretrukket en kreditor eller en gruppe kreditorer til utelukkelse av andre liknende kreditorer og var fundamentalt urettferdig.

For å bli ansett som konstruktiv svindel, må to betingelser være tilstede:

Debitoren mottok mindre enn "rimelig ekvivalent verdi" i børsen.

• I tillegg må ett av følgende være sant:

Debitoren var insolvent før transaksjonen eller som følge av transaksjonen.

• I en forretningstransaksjon forlot overføringen skyldneren med urimelig lav kapital.
• Ved å foreta transaksjonen hadde skyldneren til hensikt å pådra seg gjeld som han visste var utenfor hans evne til å betale, eller
• Debitoren gjør transaksjonen til fordel for en bedriftsinnside under en ansettelseskontrakt.
• Disse forholdene kan være vanskelig å etablere, og kan føre til betydelige rettssaker. Bestemme verdien av det som ble utvekslet, avhengig av eiendommen, kan ta vurderinger og ekspertbevis. Spørsmålet om insolvens - om skyldneren skyldte mer enn det som ble holdt i eiendeler - er også problematisk og vil ofte kreve att revisjonærer eller andre er kunnskapsrike på måten en bedrift holder styr på sine penger.

Unngå Overføring

Forvalteren utnevnes av retten og har ansvaret for å marsjere debitorens ikke-fritatte eiendeler, likvidere (selge) dem og distribuere inntektene til de kvalifiserte kreditorene. Konkurskode gir tillitsmannen det som ofte betegnes som "sterke arm" krefter eller "unngår" krefter. Disse kreftene gir forvalteren rett til å forkaste de svindelfulle transaksjonene til fordel for konkursboet og alle kreditorer.

Hvis forvalteren ikke er i stand til å overbevise mottakeren om å overføre overføringen frivillig, vil forvalteren sannsynligvis sende inn søksmål i konkurs saken. Søksmålet kalles motstander, og det virker mye det samme som ethvert annet rettssak, med forvalteren som saksøker på vegne av konkursboet og mottaker eller kreditor som saksøkt.

Forsvar til en svindelaktig overføringsdrakt

Overtakeren kan hevde forsvar for å forklare hvorfor han ikke skulle bli pålagt å gi tilbake pengene eller eiendommen. For eksempel får overtakeren kreditt i den utstrekning som overtakeren ga gjeldsverdien, gjennomførte transaksjonen i god tro og ikke hadde kjennskap til debitorens insolvens. For eksempel, hvis overtakeren betalte $ 1 000 til skyldneren for en hest verdt $ 3 000, mottok skyldneren ikke rimelig ekvivalent verdi for hesten, men skyldneren mottok $ 1 000. Derfor ville overtakeren ikke være Kreves å betale eiendommen $ 3 000, men bare den ekstra $ 2 000 som skyldneren burde ha mottatt (eller hesten tilbake, hvis det er mulig).

God tro er et veldig subjektivt konsept. Overtakeren må vise at han (1) hadde en ærlig tro på at transaksjonen var hensiktsmessig; (2) ingen intensjon om å ta uunngåelig fordel av skyldneren; og (3) ingen hensikt, eller kunnskap om at transaksjonen vil hindre, forsinke eller svikte debitorens kreditorer.

Hvem kan bringe en bedragerisk overføring motstander?

Forvalteren

• Kreditorer, dersom trustee nekter å handle
• Debitoren, dersom trustee nekter å handle, og eiendommen ville være unntatt.
• Timing eller Statut of Limitations

Under konkurskode, svindelsk overføring motstandssaker må innbringes senest to år etter at oppsigelsesbekreftelsen er innført (vanligvis datoen for konkurs saken) eller ett år etter at den første forvalteren er utnevnt i saken (hvis forvalteren er utnevnt innen de to første årene av saken). Konkursretten kan i visse tilfeller forlenge innleveringsfristen.

For å lære mer om forvalterens unngå eller sterke armkrefter, se Hva er en preferanseoverføring?