Hva skal jeg gjøre med 1099-skjemaene dine? Skatteformularer

Hva gjør jeg med min 1099? Må jeg arkivere det med skattene mine? Hvorfor mottok jeg en 1099? Betyr dette at jeg skylder skatt? Det er mer enn et dusin forskjellige typer 1099 skjemaer, men de vanligste 1099 skjemaene genereres fra investeringsaktiviteter, som utbytte, kapitalgevinster og pensjonskonto (IRA, 401k, 403b). De vanligste typene 1099-er mottatt av investorer inkluderer 1099-R, 1099-DIV, 1099-INT og 1099-Q.

Hva skal jeg gjøre med 1099-R Form

Dette skjemaet må sendes til deg fra varemottakeren til en pensjonskonto, for eksempel en IRA, livrente, pensjon, fortjeneste delingsplan eller 401 (k) plan, når du har hatt en fordeling av noe slag i skatteåret. Husk at en distribusjon ikke nødvendigvis betyr en kontantuttak . Enkelt sagt betyr en fordeling at pengene ble flyttet ut av kontoen. Eksempler på distribusjonsformer inkluderer delvis eller full kontantuttak, en IRA-overgang eller en 1035-utveksling fra en livrente. Hvis distribusjonen din er en direkte overgang fra en arbeidsgiverbasert plan, for eksempel en 401 (k), skylder du vanligvis ikke skatt og bør også motta skjema 5498 som forklarer det som sådan.

Hva er 1099-DIV?

Dette skjemaet sendes til en investor fra et aksjeselskapsselskap for å vise en oversikt over alle utbytte og kapitalgevinster betalt til investor i løpet av skatteåret. Noen investorer kan bli forvirret med form 1099-DIV fordi de kanskje ikke har mottatt noen form for kontant betaling fra utbytte eller gevinster i løpet av året.

For regelmessige meglerkontoer som ikke er skattefordelte, kan fondet ha gevinster når fondleder selger en aksje til høyere pris enn den ble kjøpt, noe som genererer aksjegevinst, som deretter overføres til investor . Disse gevinster blir vanligvis reinvestert i fondet, men de er fortsatt gevinster som er skattepliktige.

I skattefordelte kontoer, som IRA, 401 (k) s og livrenter, er det ingen nåværende skattepliktig hendelse, derfor blir ikke 1099-DIV sendt til investor.

Trenger du 1099-INT?

Dette skjemaet sendes fra institusjoner, som banker, til kontoinnehavere som mottok rentebetalinger på minst $ 10 i skatteåret. Renter, for ikke å forveksles med utbytte, er mest vanlige i bankbesparelser, innskuddssertifikater og pengemarkedsregnskap. Renter legges til arbeidsinntekt på 1040-skattedokumentet for å komme til totalinntekt for året, så det må rapporteres til IRS.

Hvorfor trenger du 1099-Q

Dette skjemaet er sendt til investorer som mottok en distribusjon fra en Coverdell Education Savings Account (ESA) eller 529 Plan. Vanligvis trenger skattytere ikke å betale skatt på utdelinger som er mindre enn eller lik kvalifiserte utdanningskostnader.

Tips om gjensidig avgift Skattegistrering med 1099 skjemaer

1099 skjemaer sendes vanligvis til både skattemyndighetene og til den enkelte skattebetaleren fra institusjonen (dvs. fondforetak eller bank) som fordelte utbytte, gevinst, interesse eller kontantuttak. Derfor er det ikke alltid nødvendig for den enkelte å sende sin kopi til IRS med sin skattemelding.

Det er imidlertid nødvendig å beholde 1099-tallet og andre dokumenter som gir støttende bevis på din skattepliktige og ikke skattepliktig virksomhet. Med andre ord, investorer bør være forberedt på skatt revisjoner, som vil kreve dokumentasjon av dine skatteinnskudd.

Ansvarsfraskrivelse: Rådfør deg med skattespesialisten om skikkelig innleveringskrav. Du kan også besøke IRS. gov for standard arkivering prosedyrer. Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.