15 Bedriftsskatt Spørsmål Besvart

Mange ville være hjemmebaserte bedriftseiere eller frilansere nøl med å komme i gang på egenhåndsreisen fordi de er bekymret for skatteproblemene. De tror det er komplisert eller bekymret for konsekvensene av å gjøre en feil. Mens selvstendig næringsdrivende krever litt mer arbeid, tilbyr de nok fordeler for å lære om det verdt innsatsen. Her er svar på de 15 beste spørsmålene knyttet til selvstendig næringsdrivende skatter.

1) Skal jeg ta hjemmekontraktsavdrag?

Det var en tid da du skrev av en del av hjemmet ditt for forretningsøyemed, øke revisjonsrisikoen. Med over 50 prosent av virksomheter som kjører fra et hjemmekontor, er det ikke lenger tilfelle, så vær ikke redd for å ta hjemmekontorens fradrag. Bare husk at du bare kan skrive ut plassen du bruker utelukkende og jevnlig for virksomheten din. Lær mer om hjemmekontorets fradrag.

2) Kan jeg skrive ut bilen min som en forretningsomkostning?

Eventuelle utgifter du har som kreves for at du kan gjøre forretninger, kan være et forretningsmessig skattefradrag, som inkluderer reiselivsutgifter. Du kan rett utenfor delen av kjøretøyet ditt som brukes til forretningsformål. For å ta avskrivningen må du bevise forretningsmessig bruk av bilen gjennom organisert registrering. Du får to alternativer for å ta virksomhetsbilfrakt, det enkleste som er å spore kjørelengde ved hjelp av en loggbok eller en forretningsapp.

Hvert år gir IRS en kjørelengde. Du må bare multiplisere frekvensen ved den forretningsmessige kjørelengde du spores for å få fradraget. Det andre alternativet er å bruke faktiske utgifter. For det må du beholde alle oppføringer knyttet til vedlikehold og vedlikehold av bilen din.

3) Hvilke typer fradrag kan jeg ta for å være selvstendig næringsdrivende?

To av fordelene med selvstendig næringsdrivende er 1) motta bruttoinntekt og 2) arbeidsrelaterte skattefradrag.

Dette kan gjøre skattetiden litt mer komplisert, fordi du må betale skatter og avgifter for selvstendig næringsdrivende, arbeidsgiveren din vanligvis trekker for deg. Men i motsetning til i en tradisjonell jobb, kan du trekke ut mange utgifter som du ikke kan jobbe i. For eksempel kan du ikke trekke dine pendlingsutgifter i en jobb, mens du kan trekke forretningsrelatert reise. Nesten alle kostnader som er nødvendige for å drive virksomheten din, er fradragsberettigede, inkluderer Internett-tilgang, markedsføringskostnader og mer. Her er 15 vanlige selvstendig næringsdrivende fradrag.

4) Hvor mange år kan jeg gå uten å tjene penger på mitt hjembransje?

IRS forstår at noen ganger bedrifter, spesielt oppstart eller økonomiske vanskeligheter, kan ha tap. Det er flere aspekter av en virksomhet som IRS vurderer ved å bestemme om du har en bedrift eller en hobby.De viktigste faktorene er hvorvidt du driver som en bedrift, for eksempel å skape en forretningsstruktur, du har en intensjon om å tjene penger, engasjere seg i aktiviteter for å bygge din virksomhet og mer. Hvis du oppfører deg som en bedrift, er det mer sannsynlig at IRS ser at du har en. Hvis du har et netto tap på mer enn to av de fem årene i drift, risikerer du å bli ansett som en hobbyvirksomhet. Så i hovedsak vil du ha en netto overskudd på minst tre av fem år.

Kontinuerlig tap (som betyr at du skriver mer enn du gjør), etterlater at du har større risiko for å motta en IRS-revisjon. Med det sagt kan du skrive ut dine hobby-virksomhetsutgifter opp til det beløpet du tjener. Hvis du tjente $ 1000, men hadde $ 1 500 i utgifter fra din hobbyvirksomhet, kan du trekke fra $ 1 000. Men hvis du oppfyller kravet til en bedrift, kan du trekke fra $ 1 500 og ta $ 500-tapet. Besøk IRS for informasjon om en bedrift vs hobby.

5) Trenger jeg kvitteringer for alle mine avskrivninger?

Ja. Å holde kvitteringer for alle utgifter og fradrag er viktig fordi bevisbyrden hviler på deg hvis det revideres. Det finnes en rekke arkiveringssystemer du kan bruke til å krølle alle dine kvitteringer i rekkefølge. Du vil kanskje bruke en forretningsregnskapsprogramvare for å hjelpe deg med å organisere inntekter og utgifter, og for å gjøre det enklere å generere skatterapporter.

Du

6) Hvor mye inntekt kan jeg få uten å måtte rapportere det?

Ingen. IRS krever at du rapporterer ALLE inntektene dine. Avhengig av hvilken type hjemmevirksomhet du har, kan du få en 1099-MISC-skjema. Men hvis du selger dine produkter eller tjenester direkte, kan du ikke motta noen form for resultatregnskap. Men det betyr ikke at du ikke trenger å rapportere hva du har tjent. Det er viktig å holde oversikt over alle inntekter du mottar fra din bedrift og rapportere alt.

7) Skal jeg ansette en regnskapsfører for å hjelpe meg med mitt hjembrutt?

Ikke nødvendigvis. Det er opp til deg å avgjøre om du ikke skal søke hjelp utenfra når du forbereder dine personlige og forretningsmessige skatter. Hvis du har liten erfaring med å forberede forretningsskatter, kan det være en klok investering å søke hjelp for det første eller to år. Finansiell styring og skatt programvare kan være nyttig hvis du ikke har budsjettet for en regnskapsfører eller skatt profesjonell. Vær oppmerksom på at virksomhetsregnskap og skatteservice er fradragsberettiget.

8) Hva er de beste revisjonsflaggene for en hjemmevirksomhet?

Du bør ikke la frykten for en revisjon hindre deg i å starte en hjemmevirksomhet. Du bør imidlertid la frykten for et revisjon oppfordre deg til å holde deg oppdatert om skatteproblemer og ærlig i rapporteringen. Her er noen ting som kan føre til at skattemyndighetene ønsker å se nærmere på skattene dine:

• Måltider, reiser, underholdning - Ofte blir personlige reiseutgifter blandet i forretningsreiser, noe som kan be om at IRS tar en se.
• Inntekt - Ifølge SBA, jo mer inntekt du tjener, tilsvarer en høyere risiko for revisjon.
• Kontantvirksomhet - Fordi det ikke er papirspor når du aksepterer penger, er det lettere å ikke rapportere. Som et resultat er IRS mistenkelig for kontanter.
• Uttakelige fradrag
• Hevder 100% forretningsbruk av kjøretøyet ditt - Siden de fleste bedriftseiere bruker bilen sin til personlig og forretningsmessig, kan det være risikabelt å kreve at bilen din bare brukes til forretninger. Dette gjelder for andre utgifter som mobiltelefoner og Internett, der du ofte bruker dem for både forretnings og personlig. I stedet bestemme prosentandelen av tid som brukes som en bedrift, og trekk det.
• Din retur er utenfor statistiske normer. IRS driver noen ganger tilfeldige screenings som sammenligner avkastning mot andre. Hvis din er mye forskjellig fra avkastning som anses å være lik din, kan det bli flagget for en revisjon.

9) Må jeg ha et føderalt skatte-ID-nummer (FEIN) for hjemmet mitt?

Hvis du er eneselskap uten ansatte eller enkeltmedlem LLC uten ansatte, trenger du ikke en FEIN - du kan bruke ditt personnummer. Enhver annen forretningsoppsett krever en FEIN. Med det sagt, siden FEIN-tallene er gratis, gjør det ikke vondt for å få en. Avhengig av hvilken type hjemmevirksomhet du kjører, kan du bli bedt om å gi ditt personnummer. Hvis du har en bedrift FEIN, kan du gi det i stedet, og beskytte ditt personnummer.

10) Hvorfor blir jeg bedt av en klient om å fylle ut et W-9-skjema?

W-9-skjemaet er den offisielle IRS-skjemaet som brukes av et selskap når de vil at du skal sende dem din skattebetalers identifikasjonsnummer (enten ditt personnummer eller FEIN). Det ligner på W-2, bortsett fra at den brukes til uavhengige entreprenører, konsulenter og andre selvstendig næringsdrivende. Dette skjemaet hjelper firmaet til å fylle ut et 1099-MISC skatteskjema, som det sender til deg i slutten av januar, slik at du kan gjøre dine skatter. Den sender også en kopi til IRS.

11) Skal en hjembedrift alltid betale skatt ved årets slutt?

Ikke alltid. Selvstendig næringsdrivende er pålagt å betale personlig inntektsskatt og egenbeskatning på grunn av ved utgangen av året. Denne byrden kan reduseres med ulike skattefradrag. Med det sagt er det mange faktorer som går inn i hvorvidt du kommer opp på grunn av skatter. For det første, hvis du er i en husholdning med dobbelt eller flere inntekter, kan skattene dine betalt av andre medlemmer (eller din jobb) utligne de skattene du skylder på virksomheten din, forutsatt at andre medlemmer var berettiget til tilbakebetaling. En annen vurdering er din forretningsstruktur. En enebolig eller enkeltperson LLC, kan sende en liste C og gjøre dine skatter normalt. Imidlertid krever bedrifter eller partnerskap virksomheten å arkivere skatt. Endelig er det nødvendig med hjemmevirksomheter å betale estimerte avgifter. Mens en arbeidsgiver ville ta skatt fra inntektene dine på hver lønningstid, må du sende inn anslåtte skattebetalinger fire ganger i året som hjembyeier. Når du gjør dine skatter, trekker du det du sendte inn i likhet med hvordan du trekker det som er betalt fra en arbeidsgiver.

Hvis du ikke betaler estimerte avgifter, men din skattebyrde er mindre enn $ 1 000, vil du nok være i orden. Men hvis du skylder $ 1 000 eller mer, kan du møte straffer og tilleggsavgifter.

12) Hva er egenbeskatningskatt og er dette i tillegg til de vanlige skatter jeg skal betale ved årets slutt?

Ja, det er annerledes. Selvstendig skatt er betalt utover eventuelle andre skatter du måtte skylde. Det er selvstendig næringsdrivende versjon av FICA skatt, som vanligvis betales av arbeidsgivere for Social Security og Medicare. Det skyldes nettofortjeneste fra selvstendig næringsdrivende. Schema C-skjemaet, skatteprogramvaren din eller en skattemessig kan hjelpe deg med å gjøre beregningen. Den gode nyheten er at halvparten av din egenbeskatning er fradragsberettiget.

13) Kan jeg skrive ut mine helseforsikringsbetalinger?

Hvis du er selvstendig næringsdrivende, betaler for din egen helseforsikring og har et nettofortjeneste, kan du trekke hele kostnaden av dine helseforsikringspremier som et personlig fradrag. Hvis du bryter i virksomheten din eller opplever tap, kan du fortsatt trekke helseforsikringspremier som en medisinsk utgift på et annet område av skatteformen.

14) Hva er sannsynligheten for at jeg vil bli revidert?

Ifølge SBA blir mindre enn 2 prosent av avkastningen med inntekt fra $ 25 000 til $ 100 000, revidert. Den går opp til litt over 2 prosent for de som gjør mer, og faller til 1 prosent for de som gjør mindre enn 25 000 dollar. Inntekt alene er ikke den eneste faktoren i revisjoner, så du vil sørge for at du unngår en revisjon rød flagg (se spørsmål # 8).

15) Hva kan jeg forvente hvis jeg blir revidert?

Først blir flagget for en revisjon, betyr ikke nødvendigvis at det er noe galt. IRS randomly scans returnerer og sammenligner dem med statistiske normer. Eller, hvis noen du har gjort forretninger med er under tilsyn, kan du også få tilbake din retur. Merk at hvis du blir revidert, vil IRS kontakte deg via post, ikke via telefon. I de fleste tilfeller vil IRS be om informasjon som kvitteringer eller logger. Bare 25% av IRS-revisjonene innebærer faktisk et møte mot ansikt, de andre 75% er postrevisjoner. Men hvis informasjonen du må sende inn er for mye til e-post, kan du be om et møte mot ansikt. IRS vil gjennomgå informasjonen din og ta stilling til om du skylder mer eller mindre.

Ansvarsfraskrivelse: Jeg er ikke en skattespesialist eller lisensiert skatteadvokat. Informasjonen som er oppgitt her, bør brukes som en generell veiledning. For spesifikke spørsmål om egne skatter, vennligst kontakt en skattespesialist eller referer til de offisielle IRS-publikasjonene.