Beste kortsiktige obligasjonsfond til å kjøpe

Med alle de ulike typer obligasjonsfondene å velge mellom, kan investorene forståelig nok bli forvirret om de beste typene å kjøpe og hvilke kvaliteter som kan gjøre dem smarte tillegg til en portefølje. For de investorene lurer på når de skal kjøpe kortsiktige obligasjonsfond, og hvilke er de beste midlene til å kjøpe, er denne artikkelen for deg.

Grunnleggende typer obligasjonsfond

Den grunnleggende måten obligasjoner og obligasjonsfond er kategorisert eller identifisert, er etter modenhet (eller det som vanligvis uttrykkes som "varighet"). En annen måte å beskrive denne kategoriseringen på er tid .

Forfall og varighet av et obligasjonslån kan løst og enkelt oversettes til å bety antall år av obligasjonens løpetid. For eksempel kan en stat, en kommune eller et selskap utstede obligasjoner (lån som skal betales tilbake til kjøperen i faste trinn) for å skaffe kapital (penger) til driften av den utstedende enheten. Perioden for å betale tilbake lånet (begrepet) til obligasjonskjøperen varierer vanligvis fra 90 dager helt opp til 30 år. De faste betalinger slutter ved forfall (slutten av termin eller tidsperiode).

For obligasjonsfondene kjøper obligasjonsfondsleder de enkelte obligasjonene, og obligasjonsfondets investor kjøper bare aksjer i obligasjonsfondet. De fleste obligasjonsfondene kjøper kun obligasjoner med løpetid innen et visst tidsrom, uttrykt som sikt .

Hva er kortfristede obligasjonsfond?

Når du hører eller leser om kortsiktige obligasjonsfond, refererer vanligvis referansen til en gjennomsnittlig varighet av obligasjonsfondets beholdninger på ett til tre år (eller en løpetid på mindre enn fire år).

Disse obligasjonsfondene er attraktive for ganske konservative investorer, fordi de er mindre følsomme for renten enn porteføljer med lengre varighet. Dette betyr at når renten stiger, har kortsiktige obligasjonsfond mindre risiko for å miste verdi enn mellomobligasjonsfond og langsiktige obligasjonsfond.

Derfor er den verste tiden å kjøpe kortsiktige obligasjonsfond, når rentene faller. Dette er når mellom- og langsiktige midler har en tendens til å fungere bedre.

Derfor er den beste tiden å kjøpe kortsiktige obligasjonsfond når renten stiger eller forventes å stige i nær fremtid. De kan også være klare alternativer til pengemarkedsfond for investorer som ønsker potensial for høyere avkastning for sine kortsiktige besparingsmål.

De beste kortsiktige obligasjonsfondene

Forskjellen i ytelse mellom fattige til middelmådige kortsiktige obligasjonsfond og de beste kortsiktige obligasjonsfondene er ofte mye mindre enn 1,00% over en ettårsperiode. Derfor er en viktig kvalitet å se etter i denne fondskategorien lave kostnadsforhold.

Med denne bakgrunnen er det tre av de beste kortsiktige obligasjonsfondene som skal kjøpes:

1. Vanguard Kortsiktig Obligasjonsindeks (VBISX): Bunnkostnadskvoten på 0.20% gjør VBIRX et fremragende valg for en kortfristet obligasjonsfond. De lave utgiftene har konsekvent oversatt i ytelse som ligger fra over gjennomsnitt til toppnivå. Minimumskjøpsbeløpet for VBISX er $ 3 000.
2. Vanguard Short Term Investment-Grade (VFSTX): Igen tilbyr Vanguard-midler en annen toppspiller på grunn av lave utgifter. VFSTX er et aktivt forvaltet fond som potensielt kan få høyere avkastning enn indeksfond på grunn av en solid kombinasjon av god ledelse og lave utgifter (0,20%). Minimumsinnkjøpsbeløpet for VFSTX er $ 3 000.
3. Fidelity Limited Term Bond (FJRLX): Hvis du planlegger å holde et kortfristet obligasjonsfond i over et par år, kan FJRLX være et godt valg . Den lengre holdingsperioden er foreslått fordi dette fondet kan utføre dårligere enn gjennomsnittet i bjørnmarkedet fordi fondet har obligasjoner som har under gjennomsnittlig kredittkvalitet. Men denne økte risikoen gir avkastning på lang sikt i kategori. Utgiftsforholdet for FJRLX er lavt på 0,46% og minimumsinnkjøpet er $ 2, 500.

For å oppsummere, vær sikker på at kortsiktige obligasjonsfondene er et smart valg for deg og dine investeringsmål før du kjøper. Når de brukes riktig, kan kortfristede obligasjonsfond gjøre et smart tillegg til en diversifisert portefølje av verdipapirfond.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.