Beste T. Rowe Pris Mutual Funds å kjøpe

T. Rowe-prisen er mye mindre i størrelse og utvalg enn Vanguard og Fidelity, men de har nok av høye kvalitetskomponenter som kan tillate en investor å bygge en flott portefølje innenfor en fondfamilie. T. Rowe Price har bare noen få indeksfond, men et tilstrekkelig utvalg av store cap-indekser. De har også noen gode sektorfond og deres måldagsfond er utestående.

Men hvilke er de beste T.

Rowe Price Funds og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til rett sted for svaret!

Start med den beste porteføljestrukturen

Før vi velger de beste T. Rowe Price-midlene som skal brukes til porteføljen, vurderer vi en enkel men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt, akkurat som det høres ut : Porteføljen er bygd opp rundt en "core holding", som for eksempel et aksjeselskap med storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen, og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen for å fullføre hele. Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond.

Hovedformålet med denne porteføljedesignen er å redusere risikoen ved å diversifisere (sette eggene i forskjellige kurver) samtidig som man får rimelig avkastning for å møte investorens langsiktige mål.

Eksemplarportefølje av de beste T. Rowe-prisfondene

Nå som vi har en smart design for vår portefølje av T. Rowe Price-midler, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje :

• 35% T. Rowe-pris I alt aksjeindeksindeks (POMIX): Storkapitalindeks
• 15% T. Rowe Pris Internasjonalt lager (PRITX): Utenlandske aksjer
• 10% T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth (PRDSX): Small Cap-aksjer
• 5% T. Rowe Price Helsefag (PRHSX): Helseforsyning lager
• 35% T. Rowe Pris Ny inntekt (PRCIX): Obligasjoner

Denne spesielle blandingen av T. Rowe Prisfond er et eksempel på en moderat portefølje, som passer for en investor med en moderat (medium) risikotoleranse og en tidshorisont på minst 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin. Fordelingsfordelingen er 65% aksjer og 35% obligasjoner.

Bruk av sektorfond, for eksempel PRHSX, er valgfritt. Hvis andre sektorer legges til, sørg for å holde tildelingen rundt 5% for hver sektor, og prøv å ikke overstige totalt 15% allokering til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 ulike sektorfond).

Selv om denne porteføljen har fem midler i den, er det ikke vanskelig å bestemme om det ideelle antall midler til å bygge en portefølje.Et godt utvalg er et sted mellom tre og syv midler.

Uansett hvilke T. Rowe Price-midler du velger, må du bare være sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følger disse retningslinjene for analyse av verdipapirfond.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.