Best Charles Schwab Mutual Funds å kjøpe

Schwab-fondene kan være den beste one-stop-butikken for de beste utenlandske fondene til å kjøpe for bare $ 100.

Charles Schwab Corporation er oppkalt etter grunnleggeren, og er et rabattmeglerfirma som tilbyr fond og finansielle tjenester til individuelle investorer. Schwab ble grunnlagt i 1971 under navnet First Commander Corporation, og begynte å tilby megler tjenester til enkeltpersoner med rabatt i 1975. Før den tiden var investeringen i aksjemarkedet primært ansett som en velstående persons privilegium.

Ikke forvekslet med Charles M. Schwab (stålmagnat og hyppig eksempel på suksess brukt i Dale Carnegies berømte 1936-bok, Hvordan vinne venner og påvirke mennesker ) Schwab grunnlegger Charles R. Schwab er blant pionjørene i det gjør-det-selv investeringsfellesskapet med sitt merke av rimelige meglingstjenester og et bredt utvalg av utenlandske fond.

Men hvilke er de beste Charles Schwab-midlene og hvordan kan en investor bygge en portefølje med dem? Du kom til rett sted for svaret!

Start med den beste porteføljestrukturen

Før vi velger de beste Schwab-midlene som skal brukes til porteføljen, vurderer vi en enkel, men effektiv porteføljestruktur, kalt kjerne og satellitt, akkurat som det høres ut: Porteføljen er bygget opp rundt en "core holding", som for eksempel et aksjeselskap med storkapitalfond, som representerer den største delen av porteføljen og andre typer midler - "satellittbeholdningen" - bestående av mindre deler av porteføljen til fullfør hele.

Satellittene består vanligvis av midler fra ulike kategorier, for eksempel utenlandsk aksje, småkapitalfond, obligasjonsfond og noen ganger sektorfond.

Hovedformålet med denne porteføljekonstruksjonen er å redusere risikoen ved å diversifisere (sette eggene i forskjellige kurver) samtidig som man får rimelig avkastning for å møte investorens langsiktige mål.

Eksemplarportefølje av de beste Charles Schwab-fondene

Nå som vi har en smart design for vår portefølje av T. Rowe Price-midler, kan vi se på et eksempel som kan tjene som modell for å bygge din egen portefølje: < 40% Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Storkapitalindeks

• 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Utenlandske aksjer
• 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX)
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Statsobligasjonslån
• Denne spesielle blandingen av Schwab-midler er et eksempel på en moderat portefølje, som er hensiktsmessig for en investor med moderat (medium) risikotoleranse og en tid horisont på minst 5 år. Moderate investorer er villige til å akseptere perioder med moderat volatilitet i markedet (oppturer og nedgang i kontoverdi) i motsetning til muligheten for å motta avkastning som overstiger inflasjonen med betydelig margin.Fordelingsfordelingen er 65% aksjer og 35% obligasjoner.

Bruk av sektorfond er valgfritt. Schwab har ikke et sterkt utvalg av sektorfond, og derfor ble de ikke inkludert i denne utvalgsporteføljen. Hvis en investor velger å legge til sektorer, bør de sørge for at allokasjonen blir rundt 5% for hver sektor og forsøke å ikke overstige 15% allokering til sektorer (dvs. 5% fordelt på 3 ulike sektorfond).

Du kan også merke at denne porteføljen kun har fire midler i den. Disse fire midlene er så bredt diversifiserte at det ikke er behov for flere midler i porteføljen. Generelt er det en god ide å ha minst tre midler, men ikke mer enn syv eller åtte i en portefølje.

Uansett hvilken Schwab du velger, bare vær sikker på at du bruker en mangfoldig blanding av fondskategorier og følg disse retningslinjene for analyse av verdipapirfond.

Ansvarsfraskrivelse:

Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.