No-Load Mutual Funds - Hvilke selskaper har det beste

Finne "det beste" av noe er egentlig en subjektiv øvelse; Det som virker for en person, er kanskje ikke ideelt for en annen. Men når det kommer til fond, er det bare noen få av de beste utenlastige selskapene å kjøpe fra.

Det finnes ikke en størrelse som passer til alle fondene eller investeringsselskapet. Derfor er det ingen måte å gå om å finne den beste one-stop-butikken for å investere. Men du kan absolutt begrense valgene ved å vurdere hva som betyr mest for den kloke investoren - et bredt utvalg av valg, lave kostnadsforhold, gode investeringsfilosofier og erfaren ledelse for å nevne noen få tegn på god verdi.

Med det sagt, ble denne listen over ikke-belastede fondfamilier ikke opprettet med vitenskapelig metode (f.eks. Poengsystem for visse kvantitative aspekter), men din ydmyke verdipapirforbund brukte en kvalitativ, kunnskapsbasert perspektiv som kom fra mange års erfaring som investeringsrådgiver og finansiell planlegger. For fullstendig offentliggjøring har jeg brukt verdipapirer fra alle følgende fondfamilier, enten for personlig bruk eller til anbefalinger til kunder eller begge deler.

Vanguard Group, Inc: The Low Cost Index Master

Du kan ikke få noe enklere, billigere og variert som Vanguard. Denne investor-eide fond for investeringsfond vokste populært blant gjør-det-selv (DIY) publikum med sin hengivenhet og beundring for grunnlegger John C. "Jack" Bogles stil med sunn fornuftsinvestering. Hans investeringsfilosofi retter seg mot Efficient Markets Hypothesis (EMH), som i hovedsak sier at all kjent informasjon om investeringspapirer, som aksjer, allerede er innregnet i prisene på disse verdipapirene.

Derfor kan ingen analyse gi en investor en fordel over andre investorer.

Bogle kan si: "Hvis du ikke kan slå markedet, bli med det." Ved å ta denne filosofien et skritt lenger, illustrerer Bogle effektivt sine etterfølgere, kjent som "Bogleheads", og til verdensinvesteringssamfunnet at kostnadene involvert i handelspapirer eroderer ved avkastning, spesielt over lange perioder.

Vanguards eldste fond er Wellington Fund (VWELX), og det mest kjente fondet er Vanguard 500 Index (VFINX), som er et indeksfond som speiler bevegelsene til (og verdipapirene som finnes i) S & P 500 Index.

Hvis du er den typen investor som ikke vil bruke tid på å analysere verdipapirfond, og du tror at passivt administrerte indeksfond og Exchange Traded Funds (ETF) er de beste verktøyene for å bygge en portefølje av verdipapirfond, er Vanguard Det eneste fondforetaket du trenger. Hvis du trenger mer informasjon for å ta en beslutning om indeksinvestering, sjekk ut artikkelen, hvorfor investere i indeksfond.

Fidelity Investments: The Big Retirement Services Company

Fidelity Investments er best kjent som et aksjeselskap og leverandør av pensjonistjenester og produkter, for eksempel 401 (k) planer og IRA, for bedrifter og enkeltpersoner. Fidelity, grunnlagt i 1946, er en av de største multinasjonale finansielle tjenester selskapene i verden.

I motsetning til Vanguard er Fidelity offentlig eid, noe som kan påvirke organisasjonens overordnede filosofi. For eksempel vil aksjonærer i Fidelity-aksjen se økende fortjeneste. Derfor er et stort aspekt av Fidelitys mål å tiltrekke seg flere penger ved å tiltrekke seg flere investorer.

Det er derfor du ser og hører mye mer media fra Fidelity enn fra Vanguard.

Det er ingenting galt med økende fortjeneste. Noen midler kan imidlertid tiltrekke seg så stor mengde eiendeler at de ikke lenger kan navigere i markeder og effektivt overgå indeksene som de kanskje har gjort tidligere. Tenk på Fidelitys Magellan Fund (FMAGX). Den nå legendariske fondschefen Peter Lynch gjorde det så bra med å plukke aksjer i løpet av 1980-tallet at det ble verdens største fond (fondet økte fra $ 20 millioner i eiendeler til 13 milliarder dollar under Lynchs virksomhet). Siden den gang har Magellan slitt seg. Heldigvis har Fidelity en annen populær og sterk utøver i Fidelity Contrafund (FCNTX), administrert av den høyt respekterte William Danoff.

Fidelity fortjener ros for å ha et bredere utvalg av valg enn de fleste fondfamilier.

De har et bredt utvalg av indeksfond og ETFer som konkurrerer med Vanguard, og de har et stort utvalg av aktivt forvaltede midler som representerer alle store fondskategorier samt sektorfond.

Det skal bemerkes at ikke alle Fidelitys midler er uten belastning. De har også rådgiveraksjer og belastede midler.

T. Rowe Price: Solid Alternativ til Giants

Thomas Rowe Price, Jr grunnla sitt investeringsselskap i 1937 basert på sin vekstbeholdningsfilosofi om å investere, som fokuserer på aksjer av selskaper som forventes å vokse raskere i forhold til samlet aksjemarked. T. Rowe Price er en favoritt blant gjøremålene til investeringsselskapets brede utvalg av kvalitetsfrie aksjefond, inkludert deres flaggskipfond, og den med det høyeste beløpet av totale eiendeler, T. Rowe Price Growth Stock Fund (PRGFX). T. Rowe Price har også noen av de beste S & P 500-indeksfondene, samt et mangfoldig utvalg av andre ikke-belastede midler, inkludert standout T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX), en av de beste resultatfondene i fondet univers.

Pacific Investment Management Company (PIMCO): Best i No-Load Obligasjoner

PIMCO er et investeringsforvaltningsselskap medgrunnlagt av legendarisk obligasjonsfondssjef William H. ("Bill") Gross. Mr. Gross administrerer PIMCO Total Return (PTTDX), som er verdens største fond, samt andre midler, inkludert den populære Harbour Bond (HABDX). Når han ikke jobber for å styre sine renteporteføljer, forblir han opptatt med å snakke og skrive.Bill Gross Gross Investment Outlook fra PIMCO er allment lest for hans verdenssyn og innsikt om økonomien og markedene.

Charles Schwab: Rabattmegler, Alt-i-ett fondsselskap

Du kan enkelt åpne en meglerkonto hos Vanguard eller Fidelity, der du kan velge mellom tusenvis av verdipapirfond, selv de som konkurrerer med fondforetak. Men Charles Schwab kan være den beste generelle rabattmegleren som tilbyr hele pakken med verdipapirfond, aksjer, obligasjoner og tjenester til investeringshandlere på ett sted. Som den populære annonsekampanjen antyder, "Trenger du hjelp? Spør Chuck!"

Stiftet i 1971 under navnet First Commander Corporation, begynte Schwab å tilby meglingstjenester til enkeltpersoner med rabatt i 1975. Før den tiden investerte i aksjemarkedet ble ansett primært som en velstående persons privilegium.

Slik forsker og finner de beste utenbelastningsfondene

Fondforskning kan gjøres lettere med et godt online forskningsverktøy. Enten du er nybegynner eller proffs, og hvis du ønsker å kjøpe de beste utenlandske fondene, kan du vurdere et eksisterende fond, sammenligne og skjerm ulike midler, eller du prøver bare å lære noe nytt fond for forskningsinstitusjoner, for eksempel Morningstar, kan være nyttig og enkel å bruke. Søk på "skjermer" på deres elektroniske verktøy gjør det mulig for en investor å begrense søket etter ikke-belastede og fradragsfrie midler. De fleste av de elektroniske forskningsfondene på nettet krever at du registrerer deg for "gratis" eller "premium" -tilgang.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.