Hvorfor varemerkekunnskap er viktig for alle investorer

Det er så viktig å redde for fremtiden. Pensjonene pleide å gi inntekt til de som tilbrakte sine livstider som jobbet for å tjene til liv. Imidlertid må mange arbeidende mennesker i dag stole på deres besparelser i løpet av de gyldne årene. I USA er trygdssystemet trygt. Systemet er utsatt for endringer av politikere som må håndtere økende underskudd og kan bestemme seg for å endre fordeler i fremtiden.

Sosial sikkerhet er ikke sannsynlig å gi betydelig og nødvendig inntekt i fremtiden. Folk lever lenger i disse dager, og det betyr at de trenger mer penger for å opprettholde seg selv.

Adventen av individuelle pensjonsregnskap og andre skattefordelte spareplaner har drevet besparelser på aksje- og rentemarkedet. Selv om det er mange investeringsprofessorer der ute for å hjelpe folk med sine planer, er det viktig at vi ikke bare forstår markeder, men blir aktive deltakere i våre fremtidige når det kommer til vårt hekseegg. Det har også blitt en nødvendighet for de økonomiske eksperter å forstå en stor aktivklasse når de rådgiver om kapitalallokeringsbeslutninger.

Råvarer har lenge vært alternative investeringsvogner. De skremmer mange økonomiske eksperter og individuelle investorer på grunn av volatiliteten i råvaremarkedene; De har en tendens til å ha langt mer prisvariasjon over tid enn andre aktivaklasser.

Noen investorer ser imidlertid på volatiliteten i råvaremarkedene som en mulighet. Disse markedsdeltakere har en tendens til å ta en langt mer proaktiv tilnærming til sine spareplaner. De pleier å kjøpe og selge mye mer enn de som investeres i aksje- eller obligasjonsmarkeder som kjøper og holder for langsiktig.

Uansett din orientering til besparelser, uansett om du tar en proaktiv eller en buy and hold-tilnærming, er kunnskap kraft. Forståelse av interaktivforbindelsene mellom råvaremarkeder og andre aktivaklasser kan øke avkastningen og kan til tider gi nødvendige signaler som vil tjene til å beskytte kapital eller øke avkastningen. Vi har alle medfødt kunnskap om råvaremarkeder; Vi kjøper bensin for å fylle våre biler, kjøpe mat i supermarkedet, varme og kjøle hjem, og kjøpe boliger som inneholder viktige byggematerialer. Vi er dagligvareforbrukere daglig, og vi er sensitive for endringer i prisene på råvarer på individuell basis. Hvis vi eier aksjeporteføljer, er selskapene vi investerer i også råvareforbrukere; prisbevegelser i disse stifter vil påvirke inntektene. Når prisen på en vare beveger seg høyere, reduseres det ofte fortjenestemarginene for selskaper som krever dem, deres kostnader for solgte varer stiger.Omvendt, når råvareprisene faller, synker kostnaden for varer som selges, og fortjenestemarginene og inntjeningen øker. Hvis våre nestegg holder obligasjoner, fører inflasjons- eller deflasjonstrykk fastrentepriser til å bevege seg på en flyktig måte.

Råvarepriser er ofte hovedlinjen når det gjelder pristrykk på obligasjoner som signalerer deflasjon eller inflasjonstrykk, og en investor som overvåker råvarepriser kan identifisere skiftende trender.

Derfor bør en utdannet investor i disse dager forstå grunnleggende for råvaremarkedene, selv om de ikke investerer eller handler direkte i disse stifter. Råvarepriser er en viktig variabel når det gjelder investeringsvitenskap. Nøyaktige løsninger for å finansiere problemer er avhengig av forståelse og forklaring av alle innganger. Varene har alltid spilt en viktig rolle i investeringen, men det er minst fem grunner til at de blir viktigere hver dag.

Årsak: Demografi

Virkningen av varer på andre aktivaklasser øker daglig, på grunn av demografiske trender.

Denne trenden manifesterer seg på to måter, befolkning og rikdom.

I 1959 var det 2,9 milliarder mennesker på planeten jorden. Ved siste kontroll overstiger dette tallet nå over 7 33 milliarder kroner. Varene er begrensede eiendeler; det kan bare være så mye råvareproduksjon til en pris. Økningen i befolkningen rundt om i verden fortsetter å strekke den grunnleggende tilbuds- og etterspørselsligningen for varer. Enkelt sagt, ettersom antallet mennesker rundt om i verden øker, gjør det også kravet til mer mat, energi, byggematerialer og andre stiftvarer. Det andre aspektet av det demografiske trykket på råvarepriser er økt rikdom rundt om i verden. Kina er et perfekt eksempel på effekten av økningen av rikdom og dens effekt på råvarepriser. Med over 1 3 milliarder mennesker, nesten 19% av verdens befolkning, sammen med en økende levestandard i den asiatiske nasjonen, har etterspørselen etter varer vokst til et punkt der Kina har blitt etterspørselssiden av ligningen for mange råvarer materielle markeder de siste årene. Veksten forsinket i Kina som begynner i rundt 2014; Dette førte til at prisene på mange varer flyttet lavere, noe som illustrerer den asiatiske nasjonens direkte effekt på alle aktivitetssektorer. Kinas økonomiske nedgang genererte deretter færre inntekter i mange produserende land som Australia, Canada, Brasil og andre, og verdien av deres valutaer gikk lavere. Den smittsomme effekten av å redusere etterspørselen etter råvarer reverberated over alle aktivaklasser rundt om i verden.

Demografiske endringer har ført til at strømmen av varekrammer over hele verden forandrer seg. Økende befolkning og rikdom vil bety at flere mennesker vil konkurrere om endelige varer. Forutsetningene for andre aktivaklasser er dramatiske. Prisene og tilgjengeligheten til råvarer vil få stadig større innflytelse over andre markeder over alle aktivaklasser i årene som kommer.

Et utmerket eksempel på hvordan demografi har hatt en stor innvirkning på en vare er i kakao markedet. Mens prisene på mange varer flyttet lavere fra 2012 til 2015, gjorde kakao en serie høyere lav og høyere høyder over perioden. Styrken i kakao var på grunn av økende etterspørsel etter sjokolade konfektprodukter i Asia. Kineserne oppdaget sjelen av sjokolade og ble chocoholics sammen med resten av verden. Demografi har forårsaket prisstyrke i kakao markedet.

Årsak To: Teknologi

Teknologi har gjort verden til et mindre sted. Fremskritt i kommunikasjon og gjennomsiktighet har skapt miljøet der et arrangement i ett hjørne av jorden påvirker eiendomsprisene rundt om i verden i et blunk.

Da jeg begynte min karriere på råvaremarkedene tidlig i 1980 var prisutbredelsen dårlig. Adventen til datateknologi har ført til dramatiske endringer i alle markeder, men spesielt i verden av varer. I dag er råvarepriser tilgjengelig for alle over hele verden som har en datamaskin eller smarttelefon via futures-markedene. Utvekslingene gir forsinket data med et ti minutters lag gratis via deres nettsider. Imidlertid er realtidspriser tilgjengelig for alle som er villige til å betale utvekslingen for privilegiet å se live pris handling.

I tillegg, da jeg begynte å handle handelsvarer, kjøpte pithandlere og solgte futureskontrakter ved utveksling av verden. I dag gir elektronisk handel muligheter for fremtidige priser å bevege seg døgnet rundt i løpet av forretningsugen. Kjøpere og selgere har mulighet til å transaksere i et åpent og gjennomsiktig miljø som øker informasjonsflyten og reduserer tiden som trengs for å gjennomføre å fremme overføring av risiko fra kjøpere til selgere og omvendt.

Årsak Tre: Likviditet

Før 2004 hadde alle som ønsker å handle eller investere i varer kun to alternativer; fysiske eller futures markeder. Volatiliteten i råvareprisene skremte mange investorer vekk fra aktivaklassen. I tillegg er futures høyt utnyttede instrumenter. Den opprinnelige marginen for futuresposisjoner utgjør ofte mindre enn 10% av den totale kontraktsverdien. Det betyr at marginsamtaler er normen i stedet for unntaket. Videre virker innflytelse for å øke både overskudd og tap. Derfor er risikokomponenten i futures trading bare egnet for en utvalgt gruppe av handelsmenn og investorer.

Adventen av Exchange Traded Funds og Exchange Traded Notes har ført til instrumenter som søker å replikere prisvirkningen av varer til enhver investor som eier en egenkapitalkonto, ettersom disse produktene handler på tradisjonelle børser. Disse produktene har økt likviditeten ettersom de bringer nye markedsdeltakere til varemerker. ETF- og EFN-produkter er ikke investeringer i de underliggende råvareproduktene selv, men instrumenter som forsøker å replikere prishandlingen i råvaremarkedene. Administratorene og utstedere av ETF- og ETN-produkter bruker ofte andre derivater som futures, alternativer og i noen tilfeller posisjoner i varene selv for å bidra til å korrelere kjøretøyene til faktiske priser.

Investorer kan bruke ETF- og ETN-produkter til posisjon for bevegelser høyere eller lavere, og de kan velge mellom en rekke levererte biler og legge til en enorm likviditet til råvaremarkeder. ETF- og ETN-produkter gir en ny metode for markedsdeltakelse uten de tradisjonelle risikoene, samt en måte å overvåke råvarepriser på.

Årsak Fire: Produksjonsforbruket dynamisk

I forbruksverdenen har produsent-forbrukerdynamikken endret seg de siste årene. På produsentens side har boom og bustemarkeder kun forårsaket at de sterkeste og laveste produsentene har evne til å overleve volatile markeder. De mest innflytelsesrike produsentene har bygget markedsandeler og økt sine reserver av varer som høykostprodusenter forlater markedet i perioder med prisfall.

Et av de beste eksemplene på denne trenden har vært i oljemarkedet. Når prisen på råolje var over $ 100 per fat, økte den nordamerikanske produksjonen ettersom kostnadseffektiv skiferolje ble økonomisk. En av resultatene av prisfallet faller imidlertid fra tredobbelte sifre i juni 2014 til nedgang på $ 26. 05 i februar 2016 var den nordamerikanske produksjonen falt dramatisk ettersom kostnaden for å produsere energiproduktene ble høyere enn markedsprisen. Tradisjonelle, lavprisprodusenter så sin markedsandel stige da riggetallene i Nord-Amerika falt fra over 2000 oljerigger i drift til under 400.

På forbrukersiden av grunnleggende ligningen har det vært store endringer de siste årene . Siden Kina er den største forbrukeren på jorden på grunn av deres befolkning og økende formue, har kinesiske investeringer i råvareproduksjon over hele verden tatt form av felleskontrollert virksomhet og direkte investeringer i råvareproducerende eiendommer og bedrifter. Det kinesiske ønske om å sikre strømmen av råvarer til nasjonen har resultert i eierskap av metall- og mineralproducerende egenskaper over hele verden.

I 2013 kjøpte en kinesisk enhet det største svinekjøttproduksjonsselskapet i verden; Smithfield Foods, den amerikanske basen forarbehandlingsselskap. Utviklingen av direkte investeringer for å garantere råmaterialestrømmer vil trolig fortsette i årene som kommer.

Årsak Fem: Politikk

Det er et viktig politisk element i råvaremarkedene rundt om i verden. I løpet av historien har prisen og tilgjengeligheten av mat spunnet omdreininger og politiske forandringer. Brødpriser og mangel var en av hovedårsakene til den franske revolusjonen. Mer nylig var brødoppløser i Tunisia og Egypt en årsak til den arabiske våren som startet i 2010 og feide politiske forandringer over Nord-Afrika og Midtøsten. Hvete er hovedbestanddelen i brød, mangel eller høyere priser på varen kan ha betydelige politiske konsekvenser for verden.

Olje er også en tradisjonelt kritisk politisk vare; bensin linjer i USA på 1970-tallet forårsaket et skifte mot energi uavhengighet. Videre kan varer ha betydelige politiske konsekvenser for å produsere nasjoner.Som et eksempel kommer over 60% av verdens kakaobønneproduksjon fra de vestafrikanske landene i Elfenbenskysten og Ghana. Mange jobber i disse to nasjonene er resultatet av kakao produksjon og logistikk for å bringe hovedinnholdet i sjokolade til markedet. Derfor har prisen og tilgjengeligheten av kakao politiske konsekvenser for disse to nasjonene.

Det er så mange grunner til at kunnskap om råvaremarkeder er et viktig for alle investorer rundt om i verden. Varemerker påvirker ikke bare prisene du betaler for varer hver dag, men verdien av hver og en av dine investeringer. Ta deg tid til å se råvarepriser, bevissthet om dette stykket av det globale økonomiske puslespillet kan forbedre avkastningen og signalendringer i markeder som kan spare kapitalen til tider.