Nordfondene - indeksfond og lave kostnader

Hvis du har gjort noen undersøkelser for rimelige fond, kan det hende du har hørt om Northern Funds. Mange av deres indeksfond har lavere utgiftskvoter enn dem i Vanguard Investments.

Nordfondene forvaltes av Northern Trust, som tilbyr rundt 50 fond, hvorav de fleste er billige indeksmidler.

Sjekk ut de lave kostnadene på Northern Funds

Hvis du tror Vanguard og Fidelity har de laveste utgiftene i fondet for universitetsfond, er du bare delvis korrekt.

Noen av indeksfondene på Northern Trust er konkurransedyktige med (eller er enda lavere enn) indekseringskampene. Her følger noen eksempler, hver etterfulgt av et sammenlignbart Vanguard-fond:

• Nord Mid-Cap Index (NOMIX) : Utgiftskvotient 0. 15%
• Vanguard Mid Cap Index (VIMSX) : Kostnadsforhold 0,95%
• Northern Small Cap Index (NSIDX) : Utgiftskvotient 0. 15%
• Vanguard Small Cap Index (NAESX) : Utgiftskvotient 0. 20%
• Northern Bond Index (NOBOX) : Utgiftskvotient 0. 15%
• Vanguard Total Obligasjonsindeks (VBMFX) : Utgiftskvotient 0. 16%

Fordeler med nordlige fond: Hvorfor lave kostnader med indeksfond

Hovedkjernen i fordelen med indeksfond er deres lave utgifter. Da John Bogle startet Vanguard Investments og opprettet det første indeksfondet, Vanguard 500 Index (VFINX) , var hans ide at siden de fleste profesjonelle, ikke aktive fondforvaltere ikke slår de store markedsindeksene på lang sikt , et lavprisfond som passivt spores en indeks, kan utføre bedre enn gjennomsnittet aktivt forvaltet fond.

Hans teori vil vise seg å være riktig, og nå er Vanguard et av verdens største fondsselskap.

Betyr dette at investorer alltid bør kjøpe indeksfondene med de laveste utgiftene? Det korte svaret er ja, men det er andre faktorer å vurdere, og en slik faktor er sporingsfeil, noe som er et mål for et indeksfonds effektivitet ved replikering eller "matching" ytelsen til referanseindeksen.

Skal du kjøpe nordlige fond?

Denne artikkelen inneholder kun de billige indeksfondene som tilbys på Northern Trust. Derfor skal investorer som er interessert i andre midler, foreta undersøkelser og analyser for å avgjøre om de andre midlene er verdige for kjøp.

For å avgjøre om de lave kostnadsforholdene på indeksfondene på Northern Trust kombinerer med lav sporingsfeil, er et godt utgangspunkt å se på historisk prestasjon.

Se på tidligere årlig avkastning, mens du tar hensyn til kostnadsforholdet. Dette vil fortelle deg hvor godt fondet har sporet referanseindeksen tidligere. For eksempel, hvis en av de passivt forvaltede nordlige fondene har et kostnadsforhold på 0.15% og referanseindeksen har en 5-årig avkastning på 10,00%, et indeksfond med lav sporingsfeil kan ha en årlig avkastning på omtrent 9,85%.

Nå sammenligner det med et annet indeksfond fra et aksjeselskap som Vanguard eller Fidelity. Hvis kostnadsforholdene er nært (som i eksemplene ovenfor), og de årlige avkastningene er de samme eller bedre for Vanguard eller Fidelity-fondet, kan du vurdere å kjøpe Vanguard eller Fidelity.

Dette skyldes for eksempel om kostnadsforholdet til et sammenlignbart Vanguard-fond er noe høyere, men avkastningen er identisk eller høyere enn det nordlige fondet, vil du vite at sporen er bedre på Vanguard-fondet.

Bottom line: Lavere utgiftskvoter er foretrukket for indeksfond, men du vil fortsatt se på historisk ytelse før du kjøper.

Se også: Fondanalyse: 10 ting å analysere (og 5 for å ignorere)