Gjennomsnittlige utgiftskvoter for gjensidige fonde

Sammenligning av utgiftsforhold er som å sammenligne epler og appelsiner - noen typer midler vil naturligvis ha høyere utgiftsforhold enn andre. Derfor, når du analyserer verdipapirfond, er det godt å vite gjennomsnittskostnadskvoten for den aktuelle typen fond du analyserer, og deretter prøve å finne de beste midlene som også har under gjennomsnittlige utgifter.

Gjennomsnittlige utgiftskvoter etter fondtype

Det er mange gode fond med lavere gjennomsnittskostnader å velge mellom i universet.

Sett derfor ikke for dyrt når du kan ha billig og høy kvalitet! Her er en sammenbrudd og sammenligning av gjennomsnittlige kostnadsforhold for grunnfondstyper:

Large Cap Stock Funds: 1. 25%
Mid-Cap Stock Funds: 1. 35%
Small Cap Stock Funds: 1. 40%
Utenlandske fond: 1. 50%
S & P 500 Indeksfond: 0. 15%
Obligasjonsfond: 0. 90%

Kjøper aldri et verdipapirfond med høyere utgifter enn disse! Legg merke til at gjennomsnittskostnadene endres etter fondskategori. Den grunnleggende årsaken til dette er at forskningskostnadene for porteføljestyring er høyere for enkelte nisjer, for eksempel småkapitalbeholdninger og utenlandske aksjer, hvor informasjon ikke er like lett tilgjengelig i forhold til store innenlandske selskaper. Derfor vil den forskningen som kreves av fondskonsulenter og ledere naturligvis drive driftskostnadene til fondet høyere.

Merk: Disse gjennomsnittene er det jeg vil kalle "nær approximasjoner" og ble tatt direkte fra min Morningstar-fond for fondsmidler.

Du kan også finne lignende tall på de fleste fond for forskningsfond.

Indeksfond har lavere utgiftskvoter

For motsatt grunn har indeksfondene lave kostnader. Siden de blir passivt forvaltet, betyr at fondets leder bare sporer aksjene eller obligasjonen med fondets referanseindeks, kan fondets driftskostnader holdes ekstremt lave.

For eksempel har et S & P 500 Index-fond ganske enkelt de samme aksjene i indeksen, og det er derfor ikke nødvendig med forskning eller analyse for å finne aksjene eller obligasjonene som skal kjøpes for fondet, slik det er tilfelle med aktivt forvaltede midler.

De fleste indeksfondene vil ha kostnadsforhold på rundt 0. 20% eller lavere. Noen Exchange Traded Funds, eller ETFer, kan ha kostnadsnivåer enda lavere enn indeksfond.

Med det sagt er midlene med de laveste utgiftene ikke alltid de beste. Derfor, når du analyserer et fond, er kostnadsforholdet bare en av flere ting å vurdere før du kjøper fondet.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.