Video: Grunnleggende om DERIVATER 2025
De som investerer for inntekt, har mange alternativer utenfor obligasjoner, og det mest tradisjonelle - og enkleste å forstå - valg er aksjer med høy utbytte. Selv om det å investere i aksjemarkedet innebærer mer risiko enn å investere i obligasjoner, gir utbyttebetalende aksjer beskjeden inntekt og potensialet for langsiktig kapitalvekst.
High-dividend-aksjer har blitt et mer populært alternativ for inntektsorienterte investorer de siste årene, siden tradisjonelle rentepapirinvesteringer som bankkontoer, innskuddsbevis og amerikanske treasurier betaler nesten ingenting.
På et tidspunkt med lave obligasjoner gir det typiske utbyttet på 1, 5% -5% du får fra utbyttebetalende aksjer, mye mer attraktivt.
Fordeler med utbyttebeholdning
Utbytte med høy utbytte har en tendens til å overgå det bredere markedet over tid. I henhold til eiendomsforvalteren Dreyfus returnerte USA-baserte utbyttebetalende aksjer en gjennomsnittlig 9,3% årlig fra 31. januar 1972 til 31. desember 2013, langt over 2,3% gjennomsnittlig årlig avkastning for aksjer uten utbytte. I tillegg var mer enn halvparten av den totale verdien av amerikanske aksjer fra 1930 til utgangen av 2010 resultatet av utbytte i stedet for prisøkning.
Historisk sett utfører utbyttebetalende aksjer også bedre enn det samlede markedet i tider hvor aksjekursene er svake. Siden aksjer som betaler utbytte generelt er mer konservative og har sterkere kontantstrømmer enn de som ikke gjør det, har investorene en tendens til å grave mot utbyttebetalere i tider med problemer.
Utbytte, ved å returnere faktiske kontanter til aksjonærer, gir også en indikasjon på styrken av virksomheten som ligger til grunn for aksjene. I tillegg har selskapene en tendens til å bruke ressursene sine mer effektivt når de er mindre rikelige - hvilke penger er det da en utbytte er betalt. Høyere utbytte betyr mer penger i hendene på investorer, og mindre i hendene på en ledelse som kanskje ikke nødvendigvis tar de riktige beslutninger.
Hva er i en avkastning?
Det er selvsagt mer å investere i utbytter enn å bare søke etter aksjer med høyeste avkastning. I enkelte tilfeller kan et forhøyet utbytteutbytte tjene som en advarsel om at aksjekursen kan bli deprimert av grunnleggende grunn. Investorer ser også etter selskaper med sterke grunnlag, som støtter utbytte, som robust resultatvekst, solide balanser og attraktive verdivurderinger.
På den annen side er det ikke nødvendig å gi opp vekst for å investere i utbyttebetalende aksjer. Mange bedrifter med attraktive avkastninger er innovative ledere - og ikke typen stodgy, langsommere vekstselskaper som vil gi investorer lite i veien for kapitalvurderingspotensial over tid.
Obligasjoner mot aksjer
Investorer som prøver å bestemme hvordan man skal fordele mellom aksjer og obligasjoner må se på deres bredere investeringsmål.
Hvis sikkerhet er det primære målet, er det beste handlingsprogrammet å investere i mer konservative instrumenter, for eksempel statsobligasjoner eller fond som investerer i obligasjoner med kortere løpetider.
Hvis inntekter er det største hensynet, og en investor har råd til å ta på seg noe, vil høyrentemarkedsobligasjoner og vekstmarkedsobligasjoner normalt være de beste sektorene for å finne de høyest mulige avkastningene.
Hvis kapitalveksten er en prioritet og inntektene er sekundære - men likevel en vederlag - kan utbyttebetalende aksjer spille en viktig rolle.
Det er selvsagt ikke nødvendig å investere i bare en aktivaklasse. Svært ofte er en kombinasjon av disse og andre investeringer nødvendig for å generere den optimale kombinasjonen av risiko, total avkastningspotensial og avkastning.
Slik investerer du i utbyttebeholdninger
Investorer kan samle en portefølje med høy utbytte på tre måter: kjøp individuelle aksjer (en oppdatert liste over de høyeste rentebærende selskapene er tilgjengelig her), investere i utbyttefokusert gjensidig midler, eller utnytte det brede utvalget av utbytte ETFer som har blitt opprettet de siste årene. Blant de mest populære utbyttefokuserte ETFene er iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) og SPDR S & P Utbytte ETF (SDY).
Det er også mange ETFer som investerer i aksjene med høyest utbytte i bestemte markedssegmenter, for eksempel småkapitalbeholdninger eller fremvoksende markeder.
Du kan kjøpe aksjer eller ETFer gjennom en megler, og verdipapirfond er vanligvis tilgjengelig enten fra en megler eller fra selskapet via en direkte investering. Sørg for å kontakte en finansiell rådgiver eller bruk alle de store online ressursene som er tilgjengelige for å gjennomføre omfattende forskning før du investerer.
Neste: Hvordan investere i utbyttebeholdning
Ansvarsfraskrivelse : Informasjonen på dette nettstedet er kun gitt til diskusjon og bør ikke tolkes som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.
Grunnleggende om investering i bedriftsobligasjoner
Lær om risikoen og den historiske utviklingen av bedriftsobligasjoner, deres rolle i porteføljen din, og de ulike måtene å investere i bedriftsobligasjoner.
Grunnleggende om investering i foretrukket lager
Lær hvordan investeringer i foretrukket lager har forskjellige farer og fordeler enn vanlig lager, på grunn av høyere rentefølsomhet og begrenset gevinstpotensial.
Investeringsfondets grunnleggende grunnleggende for nye investorer
En investeringsfond, eller UIT som det noen ganger kalles , er en kurv av aksjer, obligasjoner, REITs eller andre verdipapirer solgt til individuelle investorer.