Beste aksjer og sektorer for stigende rentesatser

Hva er de beste investeringene når rentene stiger? Market timing kan være utfordrende når som helst, men det er noen logiske trekkhandlere og investorer kan gjøre for å investere i de beste fondene og sektorene i et økende rentemiljø.

Når renten er på eller i nærheten av historiske nedturer, er et klokt investeringsflyt å forberede seg på stigende renter, etterfulgt av et endelig oppvekst for aksjer før en nedgang (bjørnemarked) følger.

Selv om økonomien kan være moderat sunn når prisene begynner å stige, signaliserer stigende priser begynnelsen av slutten av en økonomisk syklus. Derfor er en taktisk og balansert tilnærming å holde seg investert for å dra nytte av sentrifugalets positive momentum, men også forberede seg på tøffere tider som lurer rundt hjørnet.

Beste fond for økende rentenivåer

Siden dette er et nettsted for investorer i investeringsfond, vil jeg ikke gi tips for bestemte aksjer å kjøpe i økende rentemiljøer, men jeg vil fortelle deg Hvilke fondskategorier kan fungere for deg. En slik kategori er vekstfondsmidler. Den beste tiden å investere i vekstbeholdninger er vanligvis når tider er gode i løpet av sistnevnte (modne) stadier av en økonomisk syklus. Se ikke lenger enn 2007 som et eksempel: Økonomien vokste raskt og de fleste markedsindekser hadde nådd heltidsnivåer. Det er også viktig å merke seg at det var året før 'The Great Recession' i 2008.

I 2007 dominerte vekstbeholdningen på tvers av alle kapitalisering-store aksjer, mid cap-aksjer og småkapitalbeholdninger (Se diagrammet mitt i Value vs Growth vs Index-artikkel). Tider med rask vekst faller ofte sammen med stigende renter, og momentumets investeringsstrategi fanger denne ideen.

For eksempel i 2017, da Fed var å heve renten, slått vekstfondene på S & P 500.

Men husk at vekstbeholdninger og vekstfondsfond ofte ser større nedgang enn det bredere markedet en gang en bear market correction begynner.

Best aksjesektorer for stigende rentesatser

Igjen, når rentene øker, nærmer økonomien seg nesten en topp (Federal Reserve øker prisene når økonomien ser ut til å vokse for raskt, og dermed er inflasjonen en bekymring). De som har som mål å tømme markedet med sektorer, har som mål å fange positiv avkastning på oppsiden, mens de forbereder seg på å beskytte mot vanskeligere nedganger når markedet synker (igjen, tenk 2007-2008).

Derfor kan handelsmenn og investorer vurdere sektorer som har en tendens til å oppnå best (fall i prisen minst) når markedet og økonomien går nedover. Disse kan betraktes som defensive investeringstyper:

• Forbrukerstifter (ikke-konjunkturer) : Selv om forbruksdiskretjonære (sykliske) aksjer typisk vil fungere best i de tidlige stadier av stigende renter, kan de ikke-konjunkturelle aksjene være en god ide før nedgangstider, noe som er vanskelig å prognose.Folk trenger fortsatt å kjøpe sine dagligvarer og kjøpe produkter til dagligliv når resesjonen kommer.
• Helsesektoren : I likhet med stifter, må forbrukerne fortsatt kjøpe medisin og gå til legen både god og dårlig.
• Gull : Når handelsmenn og investorer forventer en økonomisk nedgang, har de en tendens til å flytte inn i midler, for eksempel gullfonde og ETFer som investerer i pålitelige aktiva typer. Gull er ikke en sektor, men det er en ressurs som kan fungere godt i usikre tider og fallende markeder.

Som alltid gir jeg min forsiktighet om at markedet timing ikke er en god ide for det store flertallet av investorer. Du kan imidlertid fortsatt inkorporere noen av disse ideene i porteføljebygging for diversifisering.

Ansvarsfraskrivelse: Informasjonen på dette nettstedet er kun tilgjengelig for diskusjon, og bør ikke misforstås som investeringsråd. Under ingen omstendigheter representerer denne informasjonen en anbefaling om å kjøpe eller selge verdipapirer.